合资企业委托贷款转股操作流程-法师兄

合资企业委托贷款转股操作流程

来源：互联网时间： 2023-05-05 08:02:59 392 人看过

委托贷款业务操作流程

一、开户1.在“3430维护客户信息“中，对客户信息进行维护。在“1251开户申请”交易下做开户申请，“1252正式开户”下开立对公存款账户，不得支取现金。如果客户已经在我行开立了对公存款账户的可以不再开立新账户，直接以客户开立的存款账户作为贷款基金账户即可。2.在“4140维护客户信息”交易下对委托客户进行相关信息维护;3.先在“1251开户申请”下申请“40601委托存款”账户，“1252正式开户”下开立“40601委托存款”账户;4.继续在“1251”和“1252”交易码下分别开立四个“40601委托存款”科目下的账户，分别是“存款户”、“委托户”、“本金户”、“利息户”，户名为“***公司委托存款(存款户)”以此类推;5.在“1320平衡记账”交易码下将客户对公存款转入40601科目下委托存款(委托户)。

二、发放贷款1.在“2100贷款资料管理---4”交易下登记委托贷款协议;2.在“2100贷款资料管理---1”交易下登记贷款资料，选择按季结息，柜台还款;3.在“4210修改贷款户资料”交易码下录入扣款账号，扣款

账号为40601委托存款下存款户账号;4.在“2200发放贷款”交易下发放贷款，贷款科目为“40602委托贷款”转存账号为委托存款存款户;会计分录：(系统自动处理)借：40602委托贷款贷：40601委托存款(存款户)

三、归还贷款1.客户归还贷款时在“2200归还贷款”交易下作还款交易，先进行“单户贷款计息”交易(不计息)，选择“不入账”即可;2.在“2200归还贷款---2归还贷款”交易下归还贷款，选择“本次不收利息”，“利随本清----否”;会计分录：(系统自动处理)借：贷款应收利息13301贷：40601委托存款(利息户)借：40601委托存款(存款户)贷：40602委托贷款借：40601(存款户)贷：贷款应收利息133013.（1）归还贷款时，委托存款(存款户)余额不足，通过“1320平衡记账”从贷款基金户转入委托存款(存款户);（2）归还贷款后，委托贷款利息收入自动转入委托存款(利

息户)，如果客户需要支取现金，也可通过“1320平衡记账”交易，从委托存款(利息户)转入贷款基金户支取即可;（3）委托贷款业务处理完后，按照正常销户程序销户。3.委托业务手续费收入入51102科目会计分录：借：存款户(委托存款)贷：委托业务手续费收入(51102)日终处理：借：40601委托存款(存款户)贷：40601委托存款(本金户)

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