1、存在挪用公款的风险

公司对公账户的往来资金，在银行系统里面都可以查询的到，一旦转到老板的私人账户，就难以区分款项是公用还是私用的，根据法律规定，公司的资金往来必须受到监管，不可挪作私用，一旦被发现有挪用公款的行为，严重的可能会触犯刑法，受到刑事的制裁。

2、存在偷税漏税的风险

很多通过个人账户转出去的款项账面不透明，没有依法纳税的凭证，一旦被查，企业将会面临补缴偷逃的税款和缴纳巨额的罚款，如果以往存在偷税偷税的行为曾受到过税务机关的行政处罚，那么继续实施此行为者造成严重后果的将被以逃税罪处以刑罚。

3、存在被怀疑为洗钱的风险

不少人通过成立空壳公司，以正常经营的名义将来路不明或违法所得的资金通过对公账户与对私账户间进行划转，以达到其洗钱的目的。如今，银行都会建立反洗钱监控系统，如果个人账户大额收款累计次数过多，就会被银行列为重点监控对象，排查是否存在洗钱的可能

一、被纳入反洗钱怎么解除

被银行纳入反洗钱之后，如果用户确实没有使用银行卡进行不合规操作，只需要携带相关证明材料前往银行柜台，待银行工作人员查清之后，就会解除用户的反洗钱标识。一般情况下，如果用户使用银行卡频繁进行转账操作，或者账户流水过大，都会被银行的反洗钱监控系统检测到，系统会自动将用户标注为“反洗钱”，并设置账户状态为异常，将账号临时冻结起来。银行方会通知用户并询问具体情况，用户则需要依据银行方的具体要求，携带相关材料前往柜台证明账户是正常的，即可解除反洗钱标识。

二、储蓄卡刷大额违法吗

不违法，但会被调查。

个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：

1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。

2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。

3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。

4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。