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我国怎样辨别非法集资?
第一,看回报率。
要看是否以高收益为诱饵。如果所承诺的收益率大幅超过同期社会平均利率水平的,就可能属于非法集资。
此前,监管人士指出,判断p2p平台的风险大小的第一步,就看预期收益率。如果收益率为8%-12%,这可以用机构产品解释收益;如果是收益率在12%-15%,这可以理解为民间借贷,但风险很高;如果收益率超过15%,则可信度更低。
《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》出台。该司法解释规定,民间借贷双方约定的年利率超过36%,超过部分的利息约定无效。
监管高层指出,要督促银行业金融机构创新方式方法,充分运用各类宣传媒介和载体,利用包括网络宣传、媒体宣传、在基层网点醒目位置张贴标识等方式,向广大金融消费者进行宣传,让金融消费者知悉相关法律规定。
第二,看范围。
要看是不是针对社会不特定公众吸收资金,一对一,还是一对多,如果是一对多就有可能属于非法集资。
国家有关法律法规明文规定,私募基金不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、手机短信、微信等方式向不特定对象宣传推介,如果是违反这项规定的,就可能属于非法集资。比如,“x宝”通过一些电视台和杂志大做广告,很明显就违反了这一规定。
第三,看资金流向。
要看筹集资金为谁所用,如果是自己占用,就属于非法集资。
监管高层指出,要督促银行业金融机构充分利用各种技术手段,加强对涉嫌非法集资可疑资金流向的实时监测预警,及早发现并报告非法集资资金动向,在严格执行大额可疑资金报告制度基础上,对各类账户交易中具有分散转入集中转出、定期批量小额转出等异动特征的资金进行重点监测分析。对非法集资资金从银行转账的,要认真分析,查找原因,采取对策。
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承诺是指受要约人同意接受要约的全部条件以缔结合同的意思表示。承诺应当具备以下条件: (1)承诺必须由受要约人作出; (2)承诺须向要约人作出; (3)承诺的内容须与要约保持一致; (4)承诺必须在要约的有效期内作出。... 更多>
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如何辨别非法集资?非法集资的特征有哪些?浙江在线咨询 2022-07-16我用三招来教大家如何辨别非法集资一是“两看”。看收益:是否比银行贷款利率和普通金融产品的回报率明显偏高。看操作:是否告知客户所谓“好项目”进行地下操作,是否不敢在市面上公开出售,是否发展下线,是否签订正规的或经过公证的合同和凭据。二是“两查”。查信息:通过网站查询企业工商登记资料等相关信息,了解企业是否为法定注册的合法企业,是否具备发行理财产品资格等。查报道:一些影响较大的非法集资犯罪,相关媒体多
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非法集资怎么辨别防范,怎么规定甘肃在线咨询 2023-06-14要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。增强理性投资意识。增强参与非法集资风险自担意识。
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被牵涉非法集资,怎么辨认非法集资山东在线咨询 2022-07-15怎么辨认非法集资要知道误入非法集资的方式 1、通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金; 2、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资; 3、利用民间会社形式进行非法集资; 4、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资; 5、以发行或变相发行彩票的形式集资; 6、利用传销或秘密串联的形式非法集资; 7、利用果园或庄园开发的形式进行非法集资; 8、利用现代电子网络
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对于非法集资诈骗怎么进行辨别浙江在线咨询 2023-01-21要看是否使用诈骗方法非法集资,具有下列情形之一的,可以认定为“以非法占有为目的”: 1、集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的。 2、肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的。 3、携带集资款逃匿的。 4、将集资款用于违法犯罪活动的。 《刑法》
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非法集资敛财诈骗该如何辨别新疆在线咨询 2022-08-291.非法集资是指“个人、法人和其他组织,未经有权机关批准向社会公众非法募集资金的行为”;2.的诈骗方法是“行为人采用虚构集资用途,以虚假证明文件和高回报率为诱饵”进行集资;3.两者的联系在于以非法占有为目的,用诈骗的方法进行非法集资,构成集资诈骗。《》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下或者,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严