[案例]
1983年1月,我国F公司(以下简称买方)受用户委托向J国W公司订购精密仪器一套,价值150万美元,交货期为次年3月份。按合同规定,签约后一个月内,买方在收到卖方银行出具的不可撤销保函(Irrevocableletterofgarantee)后必须支付20%的定金(Downpayment)。由于种种原因,交货期多次推迟,在此期间W公司宣布破产倒闭,其财产被法院指定的财产清算委员会拍卖,由于我方信息不灵及工作差错,导致无法追索定金。
买方订购的仪器技术较先进,需经巴黎统筹委员会(COCOMM)批准方能出口。合同规定,支付方式为:签约一个月后凭卖方银行出具的保函支付20%,系合同定金;凭买方开出的信用证支付70%;凭买方在安装调试后出具的验收报告支付最后的10%。关于卖方银行出具的保函效期,买卖双方经过多次商谈,最后同意如下:ThisLetterofGaranteeisinanyeventtobecomenllandvoidontheendOfApril1984,nlessweshallhaveinthemeantimeagreedtoextendschexpirydate。据此,该保函到1984年4月底失效,即交货期后一个月。合同执行情况如下:
1983年2月,卖方银行出具保函。
3月初,买方审核无误支付20%定金计30万美元。
7月,卖方按合同规定向巴黎统筹委员会提出申请出口许可证。
11月,买方开出了银行信用证。
1984年1月,卖方通知货已备妥,请买方告订舱情况;买方通知卖方,因厂房尚未竣工,要求推迟到4月底发运;卖方确认同意,买方作L/C变更,交货期延至4月份。
2月,卖方电告,因手续等原因,出口许可尚未得到批准,要求买方速寄最终用户用途担保。
3月初,卖方电告,货物被对方海关扣留,买方速寄最终用户用途担保。
4月,卖方电告,因手续等原因无法及时装运,要求推迟至5月底发运,买方同意,并相应修改L/C装运期,L/C效期至6月21日。
6月初,W公司宣布破产,当地法院指定财产清算委员会进行清算,全部资产被冻结,对此,我方一无所知。
7月,B公司来华通知,W公司被拍卖并已被B公司买进,B公司负责W公司合同履约等事项。为此,我方立即通知银行拒付任何议付单据,经查此时L/C及卖方银行出具的保函(L/G)已失效。买方与卖方就20%的定金进行了协商,买方要求卖方协助追还20%的定金。但B公司坚持由于拍卖过程中未得到该笔款项,不承扒义务。买方则坚持己见,双方僵持不下。后因用户要货急,双方商定协议如下:TheByershallincreasetheretrneddownpaymentamontingtoXXXintothenewlyopenedL/CpongettingtherefndeddownpaymentfromtheXXXBank.即一俟买方从XX银行得到上述款项,该款项将追加到新开设的信用证金额中去。在此情况下,双方签订了合同变更协议,即供货方由W公司变为B公司,合同其他条款照旧。与此同时买方急告使馆商务处,并与W公司所在国驻华领馆联系,追索20%定金。
9月,由于对W公司所在国破产法等不甚了解,几经周折,买方将追索对象转向财产清算委员会,要求将买方列入债权人,但该委员会迟迟未复。
11月,该委员会在买方几番催促下,同意将买方列入普通债权人,而非第一债权人,为此,买方一面聘请律师,寻找法律根据,草拟索款方案;另一方面与其驻华使馆联系,以求协助,在得到有关部门同意后,迅速派出以买方、银行、律师、用户四方组成的索款小组赴J国索款,当时拟定索款对象如下:
1、财产清算委员会;
2、J国国家银行;
3、B公司。索款途径为:派员交涉;请求银行协助;通过使馆做工作;诉诸法律。
向财产清算委员会索款的理由是,该委员会未发任何通知给买方,而买方应为W公司的债权人之一,在买方提出要求后,将买方列入普通债权人,没有其许可,J国国家银行不会将款项退还买方;其次,该合同货物已在码头,该委员会将该笔货物拍卖给B公司,实际上该笔货物20%所有权应属买方。在与该委员会交涉中,该委员会不得不承认没有通知买方是其工作不够完善,声称买方可上诉。但经买方多方了解得知,虽然可上诉,但按J国诉讼法规定,向法院上诉要聘当地律师;其次W公司财产已按债权人顺序拍卖完毕,财产清算委员会并无偿付能力,虽有采自保险金的款项,数量甚微,即使胜诉,意义不大;第三,它是法院指定的代理人,法院一定会尽力保护它,因此向其索款无望。
向J国国家银行索款的理由是,L/C与L/G(保函)均通过该银行。尽管在我得知W公司破产时L/G已失效,但其破产时我L/C仍有效(失效期为1984年6月21日),在此期间,该行未向买方提供W公司的任何消息,对此该行承认未及时将W公司财务资信情况通知买方,固然有一定的责任,但又称并非法定责任,强调L/C的延展并不意味着L/G效期的相应延展,L/G的担保期是该行对该货物预付款承担责任的界线,该行认定有效期已过,不再负有任何退款责任,买方向该行索款无法律依据。
向B公司索赔理由为,B公司在拍卖中买进了W公司,并承担继续履约的责任,而该货的物权中事实上已包括买方20%预付款,但B公司认为是按100%的货价向财产清算委员会买进的,在变更合同的供发方时,又未订明双方索款责任,我未将索款作为变更合同的充决条件,因此,向B公司索款理由亦难成立。
[分析]
一、本案对手,该财产清算委员会及F国银行,均分别承认其工作有不够完善之处,有一定责任等等,但事实上他们均拒不承担付款责任。因为,前者是法院指定的从事该破产公司清算事宜的机构,既不负经济责任,又再无款项可资分配,后者则以其所开保函的有效期为其承担法律责任的界线,有效期已过,再无付款责任可言。反之,在买方,则对有关法律方面的重要事项,未能切实掌握,对卖方的宣告破产,一无所知,以致失去了依法向清算委员会申请的有利时机。对用户所开保函的有效期缺乏监控。在买方一再延长自己所开估用证的到期日时,未相应地要求买方延长其通过银行所开保函的有效期,而在当时只是举手之劳。由此可见,在进出口企业中,加强有关人员的法律意识,向他们宣传法律知识十分必要。此外,设置内部的法律部门或专职法律人员,规定其职责和办事制度,也应提上议事日程。
二、在合同变更时,本来可能将索款与合同变更捆在一起,即如B公司不答应向J国家银行或财产清算委员会索款的条件,买方可不同意变更合同。尽管并没有把握使B公司就范,但毕竟是买方可能由被动转为主动的一次机会,然而由于用户急于要货,买方未能坚持下去。
三、对J国法律不熟悉,在获悉W公司倒闭后除了通知买方银行拒付外,不知如何着手索款。通过各种渠道打听款项在何处,确定索款对象花了大量时间,丧失了宝贵的时间。
四、对卖方资信变化缺乏及时的了解,本案合同交货期较长,因此对外商资信应经常了解,不仅应在合同签约前,在合同执行中也应经常了解。
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