洗钱罪的表现形式包括成立空壳公司、化名存款、违规转账、利用进出口贸易、骗税洗钱、成立外资公司、利用关联单位、异地大额套取现金、通过“地下钱庄”和保险公司等手段进行洗钱活动。

洗钱罪的表现形式：1、成立空壳公司进行洗钱活动。2、化名存款或购置金融票证洗钱。3、违规转账洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金。4、利用进出口贸易洗钱，利用高卖低买等手法向国外转移赃款。5、成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。6、骗税洗钱。成立假企业，搞假出口，骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。7、利用关联单位洗钱。8、异地大额套取现金洗钱。9、通过“地下钱庄”洗钱。10、通过保险公司洗钱。投保后以退费、退保等合法形式回收赃款。11、以民间借贷形式洗钱。12、通过频繁的证券期货交易洗钱。13、利用国有企业改制洗钱。低价转让出售国有企业产权，将国有资产离析后转入私人企业。

洗钱罪的防范

洗钱罪是指金融机构及其工作人员通过各种手段和方法,将非法所得转化为合法所得的行为。为了防范洗钱罪,金融机构需要采取一系列措施,包括建立严格的内部控制制度,对客户进行尽职调查和风险评估,对资金来源进行监控和记录,以及制定并执行反洗钱规定等。

同时,金融机构还需要加强员工培训,提高员工的反洗钱意识和能力,并通过培训和考试等方式,确保员工遵守反洗钱规定。此外,金融机构还需要与执法机构合作,定期开展反洗钱工作,及时发现和举报洗钱行为。

另外,从客户的角度出发,个人也需要加强自身的反洗钱意识,不要将非法所得用于洗钱行为,同时积极配合金融机构开展反洗钱工作。只有这样,才能共同防范洗钱罪,保护社会的安全和稳定。

洗钱罪的表现形式多样,但无论采用何种方式,其核心都是将非法所得转化为合法所得。为了防范洗钱罪,金融机构需要建立严格的内部控制制度、对客户进行尽职调查和风险评估、对资金来源进行监控和记录,以及制定并执行反洗钱规定等。同时,金融机构还需要加强员工培训,提高员工的反洗钱意识和能力。个人也需要加强自身的反洗钱意识,积极配合金融机构开展反洗钱工作。只有这样,才能共同防范洗钱罪,保护社会的安全和稳定。

《刑法》第一百九十一条，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。