身份证被盗用后，如何防范信用卡欺诈？-法师兄

身份证被盗用后，如何防范信用卡欺诈？

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-03 10:05:48 304 人看过

用别人的身份证是不可以办信用卡的。一般情况下，用别人的身份证不能办任何业务，包括信用卡。要求提供身份证办理的业务，一般都要对身份证进行核查，要求本人办理的营业员有核对身份证的责任。

信用卡办理过程中，必须执行“三亲”制度，即：即亲见申请人本人、亲核申请人身份证原件、亲见申请人本人签字，只要银行人员执行制度，用别人的身份证办理信用卡是不可能的。

个人办理信用卡所需资料：

1、身份证明：身份证（需要正反面复印件），军人需提供军人证复印件；

2、工作证明：可以是任职单位出具的工作证明原件（请写明具体的公司名称、部门、岗位及收入情况，并加盖公司公章或人事章），或经推广员核实过原件并注明的工作证牌复印件。

《身份证法》第六条

居民身份证式样由国务院公安部门制定。居民身份证由公安机关统一制作、发放。居民身份证具备视读与机读两种功能，视读、机读的内容限于本法第三条第一款规定的项目。公安机关及其人民警察对因制作、发放、查验、扣押居民身份证而知悉的公民的个人信息，应当予以保密。

别人用我的身份证贷款怎么办？

1、在本人不知情的情况下别人用自己的身份证贷款可以立刻报警，证明自己并没有要求贷款，对冒用个人身份的人员查处，以免造成个人的损失。

2、不知情被贷款，涉及侵犯公民个人信息，如果盗用信息者是银行内部工作人员，可能涉嫌职务侵占罪，如果是其他自然人盗用进行贷款，该自然人涉嫌贷款诈骗罪，如果银行审查贷款资料时未尽相应的审查职责，还可能涉嫌违规发放贷款罪，因此受害者应当及时报警维护合法权益。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多身份证相关文章

身份证
如何防止不法分子利用身份证照片进行欺诈

身份证信息泄露之后，可能会被不法分子来利用作注册公司以及申请信用卡等金融方面的用途。用你的身份信息办理金融业务（个人银行业务存在漏洞），资金损失。身份信息欺诈，拿你的身份信息去犯罪。利用身份信息去互联网业务更换账号、密码，资金损失。身份证照片可以自带吗可以的，但是该照片符合身份证的制作要求即可，具体可以事先咨询户口所在地的辖区派出所户籍科工作人员确定，身份证照片的要求，可以参照如下：1，申领人近期正面免冠彩色相片，头部占照片尺寸的2／3，不着法定制式服装或白色上衣，常戴眼镜的公民应配戴眼镜。2，白色背景无边框，要求人像清晰，层次丰富，神态自然，无明显畸变。相片无斑点、瑕疵、印墨缺陷，脸部无局部亮度。3，照片尺寸为26mm（宽）32mm（高），脸部宽度（两耳根之间）为151mm。4，头发不能耸立过高（具体可以事先说明用途，并根据工作人员提示办理即可）。《中华人民共和国居民身份证法》第十二条公

2023-07-04

482人看过
身份证
身份证被盗用涉嫌诈骗

第一种，将身份证和银行卡给其他人办理某种业务使用，对方未经同意，擅自办了网贷。要根据实际情况看网贷公司本身是否有尽到合理的审查义务。如果是网贷公司没尽到义务，则不需承担任何责任。第二种，身份证和银行卡被别人盗用了，拿去办了网贷还卷走了钱。那么这件事的性质转变成为盗窃案，作为受害人，又不是实际的贷款申请人，本人没有偿还贷款的义务和责任。一、凭身份证照片能网贷吗只凭借身份证，是无法申请到网贷产品的。网贷产品在申请前需要本人用手机号完成注册，用身份证完成实名认证以后，还需要绑定银行卡继续完成认证。只有身份证，但是手机号与银行卡的持有人与身份证不匹配，无法成功申请网贷。因此，对于用户来说，即使身份证丢失，不用担心被他人盗用申请网贷，尽早挂失办理新身份证即可。贷款在申请阶段，不仅要考虑资金的目的和一般流程，还要考虑个人身份、收入等详细信息，个人贷款只能进行质押贷款和信用贷款，需要质押一定价值的实物、

2023-03-04

73人看过
身份证
身份证如何防止他用

1不轻易外借2及时销毁复印件3注明用途4谨慎电子版5公共场所要注意6不和手机放一起7不和银行卡放一起8丢失补办。一、工资卡丢了怎么补办银行卡（工资卡）丢失请持身份证到发卡银行进行挂失补卡。银行卡（工资卡）丢失补卡流程：挂失银行卡，需缴纳10元服务费：可先进行电话口头挂失，保证账户资金安全；随后到银行营业厅，填写挂失申请书；挂失成功后取回回执，妥善保存。七日后挂失正式生效，持身份证前往银行办理补卡业务：持身份证、挂失回执前往银行；排队取号；叫到号后将补办银行卡需要的资料交给柜员；稍等片刻，输入新卡密码，在业务确认单上签字；缴纳5元到10元工本费，银行不同收费不同；取回身份证，拿到新银行卡。注意：拿到新卡后，及时向公司（单位）财务提交新银行卡卡号。二、如何办理工龄认定需要什么资料1、本人申请，用人单位审核同意并盖章(注明联系电话、手机号);2、工龄认定审批表(研究同意后填报);3、本人身份证复

2023-06-21

275人看过
报警
信用卡被盗刷报警有用吗,如何防止信用卡被盗刷

信用卡被盗刷了报警有用，公安机关可以到银行紧急调取资料，进行立案侦查，追究盗刷人的刑事责任。如何防止信用卡被盗用：第一招：密码设置切莫太过简单。如今，绝大多数信用卡都已经支持凭密码消费。按照银行的相关规定，凭密码完成的消费视为持卡人本人交易，但往往持卡人拿到卡片后就以自己的生日、身份证号码、信用卡的卡号、六位相同或连续的数字作为密码。殊不知这样的密码虽然便于记忆，但是也同样容易被破译。密码形同虚设，给不法分子有机可乘。第二招：卡片丢失后要及时挂失。如今人们的钱包被身份证、信用卡、现金和名片等塞得越来越满，如果钱包丢失无疑给个人资料信息、信用卡的资金安全带来巨大的安全隐患。因此，在卡片遗失后，持卡人应当立即与银行进行联系，申请信用卡挂失。卡片挂失生效后，全部盗刷责任全部由银行承担。第三招：选择商户很重要。在购物消费时，持卡人除了要对商品精挑细选外，还要注意对商户的甄别与选择。尽量不要到一些不

2023-05-03

375人看过

信用卡
如何防范信用卡诈骗，减少罪犯的巨额欺诈行为？

信用卡诈骗数额巨大的处罚为：进行信用卡诈骗活动，数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。犯信用卡诈骗罪怎么处罚《刑法》第一百九十六条规定，有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产：1、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；2、使用作废的信用卡的；3、冒用他人信用卡的；4、恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额

2023-07-06

342人看过
身份证
盗用他人身份信息办信用卡是犯了什么罪,身份证被盗用怎么办

一、盗用他人身份信息办信用卡是犯了什么罪盗用别人身份证办信用卡需承担相应的法律责任，适用刑法第196条之相关规定。《中华人民共和国刑法》第196条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额铰大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。二、身份证被盗用怎么办身份证被他人用来办了信用卡后应当及时报警，及时前往银行注

2023-02-20

178人看过
国际贸易信用证
国际贸易信用证的欺诈与防范

防范手段1.信誉的调查。国际贸易中，用信用证方式进行交易，对交易方的资信调查是一项必不可少的环节。这项调查涉及到开证申请人(进口方)和受益人(出口方)的资信以及开证申请人和受益人与银行的资信。这种调查可以通过咨询公司、信用机构、商会等组织进行。2.严格执行操作规范。买卖双方在交易中，必须认真签订合同，在合同中应明确交货的价格条款，合同的货物与信用证记载内容要一致，保证货物装运的检验手续，并要求有声望的检验公司签发单据。银行应根据cp500的规定，合理小心地审核信用证，遵守“单证、单单”一致的严格原则。3.抵制“软条款”。软条款信用证是开证人在信用证中规定一种条款，这种条款是否能实现，其主动权完全由开证人或开证行控制，受益人无论做何种努力都不可避免地被拒绝。制定软条款的目的，是开证人为了防止出口商的欺诈或提供的货物不符合要求。软条款的内容主要有以下几种：信用证开出后暂时不生效，待进口许可证签

2023-05-01

460人看过
法律综合知识
身份证被盗后如何维权

一、身份证被盗后如何维权首先直接去公安机关报案，向工作人员说明情况，一定要把身份证被盗用的事情说清楚，落实到材料上，写明时间地点，身份证号等信息，以及身份证被盗用的情况是什么，比如身份证被盗用变更为一家公司的法定代表人，充分说明情况，要收好报案回执单。据国家规定，在牵涉信用卡、储蓄卡、保险、公证、租赁等需要身份证才能办理的业务时，都须本人出示身份证原件及亲笔签字（手印）。万一出现了违反规定办理上了述业务，给造成他人损失的，由渎职者承担责任。所以不必过于担心。二、身份证丢失了在异地怎么办理身份证在异地丢失的补办流程：1．发现身份证丢失或者其他需要补办的情况，应该尽快去居住地的公安机关身份证异地受理点申请补办；2．申请后填写居民身份证异地受理表；3．缴纳相关费用，补办身份证需要缴纳相关的工本费；4．领取领证回执；5．户籍地公安机关接到申请人受理信息，并审核签发；6．居住地公安机关接到制证信息后

2023-10-06

262人看过

身份证
诈骗犯罪分子如何盗用身份证？

个人身份证号码和姓名一旦泄露,可能面临伪造身份证用于汽车租赁、银行贷款、房产抵押等业务的风险。如果发生这种情况,应该及时报警。报警不仅可以保护自己的权益,还可以备案。如果其他人也遇到了类似的情况,他们可以一起处理。因此,保护个人信息安全非常重要。由于某些不法分子的活动，一旦他们的目标得知了个人身份证号码和姓名，他们就有可能伪造自己的身份证。再用身份证去办理汽车租赁，银行贷款，房产抵押等业务。个人信息一旦泄露，应该报警。报案的目的一来是保护自己的权益，二来也是可以备案。一旦有更多的人遇到和你类似的情况，就可以一起处理。诈骗分子盗用身份证做什么？诈骗分子盗用身份证件，通常是为了进行违法犯罪活动。例如，诈骗分子可以盗用他人的身份证件，冒充他人进行欺诈行为，或者利用他人的身份证件进行非法活动。这种行为是违法的，会严重危害社会秩序和公共安全。根据我国《刑法》规定，盗用身份证件罪是指盗用他人身份证明文

2023-11-09

273人看过
身份证
身份证被盗用开公司，如何解决？

这段内容讲述了如果身份证被冒用并用于开公司,可以采取哪些措施来保护自身权益。具体措施包括向公安机关报案、向工商局申请撤销工商登记、提起行政诉讼和向公司注册所在地工商局申请撤销公司或除名。如果公司登记行为与当事人无关,可以认定身份证在被冒用注册公司时已经失效。根据笔迹鉴定的材料或双方在庭审中认可的注册公司申请材料中的签名不是失主本人签名,可以证明公司注册时提供了虚假材料。如果身份证被冒用并用于开公司,可以采取以下措施来保护自身权益:1.向公安机关报案,要求他们立案调查;2.向工商局申请撤销工商登记,并寻求涉及工商登记程序合法性的帮助。如果工商局的工商登记程序合法，工商局往往不会单方面决定撤销登记。但是，如果确定是假身份信息，可以持有相关信息。当事人可以向公司注册所在地工商局申请撤销公司或者除名。如有犯罪行为，可以要求公安机关参与调查；3、提起行政诉讼，要求撤销公司工商登记的具体行政行为。如果

2023-10-11

327人看过
法律综合知识
身份证被盗用办信用卡逾期，怎样消除征信

现代社会，个人信用已经成为了每个人的无形资产，甚至有人相亲都要看对方的信用记录。由此可见，良好的征信状况多么重要。一旦出现征信不良该怎么办呢？在回答这个问题之前我们先来说一下造成征信不良的几种原因：①最近两年之内有过连续三次或累计六次的信用卡逾期情况出现；②给别人做担保，但是那个人并没有按时还款；③被别人冒用身份证去申请网贷或者信用卡产生逾期；④手机号停用之后没有办理过相关销户手续，因亏欠月租而造成逾期；⑤按揭贷款买房或者买车没有按时还款；⑥最后一条注意了，水电费忘交了也会造成逾期上征信的！个人信用记录不良该怎么消除？1、首先分析不良记录产生的原因：发现自己有不良信用记录的时候不要慌张身份证被盗用办信用卡逾期，怎样消除征信，先分析一下具体原因在哪，确定是银行造成的还是自己造成的。有朋友反映自己一直都是按时还款，从未逾期过，但是却有了不良信用记录，这是怎么回事？这可能是因为信用卡还款时，银行

2023-12-08

409人看过
法律综合知识
我国公民如何防范信用卡诈骗？

一、我国公民如何防范信用卡诈骗？我国公民防范信用卡诈骗的方式有：不要轻易向他人透露个人信息；注意安全使用网上银行，安装必要的安全、防范控件；要注意把卡和身份证分开存放；刷信用卡消费时要确认是否是银联POS机，刷卡后还要在购物结算账单上签字；尽量开通银行的即时通讯业务；要注意是否有可疑摄像头在自动取款机上等。二、构成信用卡诈骗的条件有哪些？本罪在客观上表现为使用伪造、变造的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡恶意透支，诈骗公私财物，数额较大的行为。其具体行为表现为：1、使用伪造的信用卡进行诈骗。所谓使用，包括用信用卡购买商品、在银行或者自动取款机上支取现金以及接受信用卡进行支付、结算的各种服务。这里伪造的信用卡，是指本法第l77条规定的伪造的信用卡，即使用各种非法方法制造的信用卡。对伪造的信用卡，有的是伪造者自己使用进行诈骗活动，也有的是伪造者将伪造的信用卡出售给他人或者送给他人，由他

2024-01-27

312人看过

消费者
如何防范身份信息的泄露

1、身份证最好不要借给别人使用身份证是属于自己的身份证明，不能随意借给他人使用。即便是待办事宜，也只能给自己信得过的人。2、身份证复印件要保管好身份证复印件要保管好，不用的或者是用废的要保管好，不能随意丢弃。使用身份证复印件办事时，最好使用笔标注，表明身份证的用途以及“仅可使用一次，再复印无效”等语句。3、网络注册用户名时，尽量不要用自己的身份证信息有部分注册时需要本人的身份证号码以及电话号码。但是其中有部分有可能会盗取用户的身份信息，所以在注册时，一定要谨慎。身份证也是能够证明公民的相关信息，那么身份证也是需要公民进行保管的，如果说公民将身份证丢失后也是会给自身的生活造成影响并泄露个人的信息，所以当公民丢失了身份证后也是需要及时的进行补办，当在异地补办身份证后也是会在60天内发放身份证明的。快递实名制会导致买家身份信息泄露吗快递实名制一般不会导致买家身份信息泄露。实名制并不意味着把身份信

2023-08-15

193人看过
信用卡
被盗用身份信息办理了信用卡怎么办？

及时报警处理并申请将卡片暂时冻结。在依照国家规定应当提供身份证明的活动中，使用伪造、变造的或者盗用他人的居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件，情节严重的，处拘役或者管制，并处或者单处罚金。让银行立即冻结卡片，防止损失进一步扩大；同时报警处理也是非常关键的做法。一、个人信息被盗用办了信用卡报警后公安立案的条件有哪些？1、有犯罪事实。即已经受理的案件，犯罪嫌疑人的行为已经触犯了刑律，构成了犯罪。这种犯罪事实已客观存在，非主观臆测；已有证据证明，并非毫无根据。2、需要追究刑事责任。即犯罪嫌疑人的犯罪行为需要依法给予刑罚处罚。如果其行为仅构成犯罪，而依法不应追究其刑事责任的，也不应立案。3、属于自己管辖。二、个人信息被盗用办了信用卡报警后公安调查的事实有哪些？(一)犯罪行为是否存在；(二)实施犯罪行为的时间、地点、手段、后果以及其他情节；(三)犯罪行为是否为犯罪嫌疑人实

2023-04-11

189人看过