企业间借贷的法律风险具体有什么-法师兄

企业间借贷的法律风险具体有什么

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-23 17:15:20 383 人看过

企业间借款的法律风险有：因借贷程序或内容违背相关法律规定、企业获得金融机构贷款以后转贷、构成非法集资或向社会公众发放贷款等情形，导致借款合同无效，情节严重且构成犯罪的，还可能会追究行为人的刑事责任。

一、多次发放高利贷构成什么罪

可能涉及高利转贷罪，骗取贷款、票据承兑、金融票证罪。在高利贷活动中，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪放高利贷行为情节严重的，构成非法经营罪。

这里的“情节严重”主要考虑两个方面：一要合理地确定发放数额标准。发放高利贷的数额涉及本金、放贷额、获利额、非法获利额等方面要符合我国《刑法》及相关司法解释的规定。二要合理地确定其他情形严重的标准。如是否属于经常性地向不特定的单位或个人出借资金，出借款项的笔数、累计金额大小，持续时间长短、放贷过程中是否具有其他非法行为等等。

二、赌博欠下的钱可以不还吗

赌博欠债不受法律保护。具有下列情形之一的，人民法院应当认定民间借贷合同无效：（一）套取金融机构贷款转贷的。（二）以向其他营利法人借贷、向本单位职工集资，或者以向公众非法吸收存款等方式取得的资金转贷的。（三）未依法取得放贷资格的出借人，以营利为目的向社会不特定对象提供借款的。

三、公司借款合同有法律效力吗

企业借款合同具备法律规定的效力要件，一般是有效的。

根据《民法典》第一百四十三条的规定，具备下列条件的民事法律行为有效：

（一）行为人具有相应的民事行为能力；

（二）意思表示真实；

（三）不违反法律、行政法规的强制性规定，不违背公序良俗。

《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第一条规定，本规定所称的民间借贷，是指自然人、法人和非法人组织之间进行资金融通的行为。

经金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构及其分支机构，因发放贷款等相关金融业务引发的纠纷，不适用本规定。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多借贷合同相关文章

调解委员会
“法律体检”厘清企业发展风险

湖北省荆州市近日宣布，对全市企业开展有针对性的义务法律体检活动，服务范围包括全市规模以上工业企业、限额以上商贸企业、招商引资落户企业、改制后的国有和集体企业及有需求的小微企业。凡受聘担任企业常年法律顾问的律师，活动期间必须主动到企业提供上门服务。荆州市司法局纪委书记朱书记说。荆州市司法局局长刘局长表示，该市还开展了律师走访企业所企结对(律所与企业结对)等活动，建立涉企专业化人民调解组织、创新公证工作服务小微企业，不断拓展服务领域。法律服务为企业排忧解难荆州某环保设备制造有限公司的业务如今已拓展到了新疆、甘肃等地。但一年前，这家公司还曾因股东纠纷命悬一线。2013年7月，因利益分歧，该公司的小股东拿走公司证照、印章等拒不交还，导致公司业务难以开展。无奈之下，公司法定代表人打电话给湖北恒祥律师事务所律师郑刚，希望他能带团队帮忙厘清企业利益之困。接手后，我们发现该公司存在无规章制度、人员管理混乱

2023-06-09

472人看过
债务人
公司对外担保有什么法律风险具体有什么

公司对外担保有如下法律风险：1、被担保人的资产状况和信用风险。例如，存在经营困难、恶意转移财产、不能清偿债务等情形；2、决策风险，即担保必须经董事会或者股东会、股东大会决议，否则，很有可能造成公司损失；3、其他风险。公司担保的法律风险1、被担保人的资产状况和信用风险。公司对外担保使得公司可能在被担保人不能清偿债务时承认连带债务人，因此，务必在进行担保时对被担保人的还债能力与信用等级做好评估。2、决策层面的风险，公司带外作担保，这对公司本身以及股东的利益都会造成很大的影响，所以，在公司试图对外担保时，一定要通过公司董事会或股东（大）会作出决议，从而避免损害公司和股东的权益。《中华人民共和国公司法》第十六公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议；公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。公司为公司股东

2023-07-27

373人看过
实际履行
合同中借用他人名义的具体法律风险

签署他人名义的合同可能触犯合同诈骗罪,会受到法律制裁。因此,在签署任何合同时,务必要确认自己的权利和义务,并确保合同内容真实合法。否则,可能会承担法律风险。签署他人名义的合同会带来何种法律后果？一旦涉及签署他人名义的合同，可能会触犯合同诈骗罪。根据我国法律规定，犯有合同诈骗罪的人通常会被判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处以罚款。本罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段，骗取对方当事人的财物，数额较大的行为。签署他人名义合同的法律后果是什么？签署他人名义合同的法律后果取决于合同的具体情况和签署者的意愿。在某些情况下,签署他人名义的合同可能会产生法律效力,而在其他情况下则不会。如果签署者具有代理权,则签署他人名义的合同可能会被视为有效的。代理人在代理权限内以被代理人的名义实施的民事法律行为对被代理人发生效力。在这种情况下,签署者可能会承担被代理人的法

2023-11-17

122人看过
合同成立
企业向员工借钱的法律风险揭示

企业面临着员工无法偿还借款的风险时，可以采取以下方式来收回这笔资金：一是重点看法律结构，确保员工和企业之间的借款关系是平等的民事主体之间的债权债务关系；二是借款合同中增加争议处理约定，如向甲方所在地人民法院或南宁市仲裁委员会提请仲裁处理；三是企业可以与员工约定从员工的工资中扣除借款，但需符合法律规定，即扣除比例不能超过员工工资的20%。企业面临着员工无法偿还借款的风险，此时企业应当采取何种方式来收回这笔资金？先重点看法律结构。员工向企业借款，双方达成合意，且法律地位平等，视为平等的民事主体之间发生的债权债务关系。企业是出借人，员工是借款人。借款合同成立，员工负有还款义务。借款原因基本分为两种：第一，基于职务、工作需求而产生的借款。例如前面提到的出差、举办企业活动的情形。第二，除第一种情况以外而产生的借款，例如，员工向企业借款用于个人消费。不论是何种借款，都离不开借款关系，这个借款关系区别于

2023-11-16

143人看过

借款
企业应收账款风险的具体表现

应收账款是指企业在正常的经营过程中，因销售商品、产品或提供劳务等向购货单位或接受劳务的单位收取的账款或代垫的运杂费。它是企业因赊销产品而产生的短期债权，是企业向客户提供的一种商业信用。应收账款在扩大销路、增加销售收入的同时也形成了应收账款风险，主要体现在：1、应收账款占有流动资金数额大，加剧了企业周转资金不足的困难。企业在赊销产品时，发出存货，货款却不能同时收回，而企业对逾期不还款的客户不能采取相应措施，致使企业流动资金被大量占用，长此以往必将影响企业流动资金的周转，使企业货币资金短缺，从而影响企业的正常开支和正常生产经营。2、应收账款夸大了企业经营成果，使企业存在着潜亏或损失。目前，我国企业确认收入时遵循权责发生制原则，发生赊销的账务处理为，借记应收账款科目，贷记营业收入科目，将赊销收入全部记入当期收入，因此，企业本期利润的增加并不能表示本期实现的现金收入。根据谨慎原则，企业可根据实际情

2023-06-08

389人看过
合同条款
房屋卖方的具体法律风险

卖方一般在二手房屋交易中处于优势地位，总体而言法律风险不大，但也不是绝对没有风险，主要风险有：1、买方迟延付款。从卖方的角度来看。卖方主要是通过让渡房屋所有权，转移对房屋的占有，从而获取房屋的价款。但买方如果没有按时付款，卖方一般可以不交付房屋、不转移房屋占有权给买方作为抗辩。可见对卖方来说，此类风险较小，较容易防范。2、买方不能足额付款。二手房交易时，卖方一般会在买卖合同中约定买方将绝大部分房款支付给卖方后，卖方才给买方办理的房屋产权过户登记手续，此类风险也比较容易通过合同条款的设计予以防范。一、卖方在二手房交易中有哪些法律风险在目前房地产市场情况下，卖方一般在交易中处于优势地位，但卖方有话语权，并不代表在房屋交易中就不存在风险，以下几个方面的风险需要注意：第一是买方迟延付款的风险，从卖方的角度主要是通过让渡房屋所有权，转移对房屋的占有，从而获取房屋的价款，但是买方如果没有按时付款，卖方

2023-03-24

213人看过
借贷合同
具体什么是民间借贷

民间借贷是指自然人、法人和非法人组织之间进行资金融通的行为。而自然人、法人和非法人组织与金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构及其分支机构之间的借贷活动不属于民间借贷。一、民间借贷合同与民间借贷合同的区别民间借贷和借款合同的区别主要包括：1、借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同；2、民间借贷是指自然人之间、自然人与法人或其他组织之间，以及法人或其他组织相互之间，以货币或其他有价证券为标的进行资金融通的行为。二、企业之间是否可以互相拆借资金企业之间可以互相拆借资金。《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十条规定，法人之间、非法人组织之间以及它们相互之间为生产、经营需要订立的民间借贷合同，除规定的情形外，当事人主张民间借贷合同有效的，人民法院应予支持。第十二条规定，法人或者非法人组织在本单位内部通过借款形式向职工筹集资金，用于本单位生产、经营，且不存在规定

2023-03-27

91人看过
借款
公司间借款的法律风险

企业间借贷的法律风险有：(一)企业之间的借贷行为因违背相关法律规定，有可能被认定为无效。(二)企业获得金融机构贷款以后转贷的，有可能触犯法律关于高额转贷的禁止性规定，被认定为无效并承担相应的刑事责任。(三)企业与公民之间以借贷为名，进行非法集资或向社会公众发放贷款的行为无效。(四)无效企业借贷行为的法律后果。1、对借贷本金应予归还出借人；2、对借款利息予以收缴并处以相应罚款。迟延归还本金的，借款人应加倍支付迟延履行期间的利息；3、出借人有可能丧失担保利益。一、公民与公民、企业之间借款合同的法律效力分析我国对合同的签订遵从意思自治原则，根据我国的规定，合同有效须具备三要素，即签订合同的主体具备相应的民事行为能力，合同双方当事人的意思表示真实，合同的内容合法。如若欠缺这“三要素”的任何一项，则合同可能是无效或可撤销的。据此，公民与公民、公民与企业之间签订的借贷合同一般是有效的，但如若签订合同任

2023-03-08

148人看过

借款
企业间借款合同的诉讼有哪些风险

尽管在法律界对企业间借款合同的法律效力存在争议，但是目前的司法审判实践仍依照上述最高人民法院的司法解释处理。因此，如果企业间借款合同的当事人依据双方的借款合同提起诉讼，则比较其他类型的借款合同，在诉讼过程中存在特定的诉讼风险。从目前最高人民法院的司法解释及人民法院的审判实践来看，一般在这类诉讼中除本金可以得到保护外，借款合同约定的利息不会受到法律保护。同时，在诉讼中亦存在因合同违法而被法院制裁的可能性，即法院可能会发出制裁决定以收缴借款合同中已经取得或约定取得的利息及自双方当事人约定的还款期满之日至法院判决确定借款人返还本金之日期间内的利息。

2023-04-26

215人看过
借款
企业间无偿借款涉税的风险有哪些

关联企业间无偿借款的涉税风险是：1、关联企业间无偿借款将面临按照金融保险业补交的营业税、企业所得税的风险；2、企业将银行贷款无偿转借他人使用而向银行支付的利息费用不得税前扣除的风险。关联企业间无偿借款的涉税控制为：业务交易和无偿资金借款按照独立性原则进行税务处理。涉税事项有哪些1、税务报到。新公司注册完成后，应及时去所属税务所报到，报到时需要提供一名会计的信息（姓名、身份证号、联系方式）。2、申办税控。税控机记录公司每日的营业数据和应纳税额，这些是向纳税机关纳税的凭据。新成立的公司需要准备相关材料到税务局申办税控，得到批复后，到驻税务所的税控机销售公司，购买适合的税控机。税控机价格数百到千元不等，购买完税控机，再安装一个票据打印机，就可以用自己公司的名义开票了。3、报税。报税是纳税人在发生法定纳税义务后，在申报期限内，以书面或电子数据等形式向主管税务机关申报缴纳税款的行为，如果在纳税期限内

2023-08-02

59人看过
借款
企业之间借款有什么风险,企业在欠款纠纷中应注意什么

一、企业之间借款有什么风险1、企业获得金融机构贷款以后转贷的，有可能触犯法律关于高额转贷的禁止性规定，被认定为无效并承担相应的刑事责任。企业从金融机构获得借款，本身就是为了满足自身的资金需求。如果企业在获得借款以后，高额转贷牟利，扰乱金融秩序，危害国家金融安全，违背企业借贷的初衷，不但借贷行为本身无效，而且将有可能触犯刑律，承担相应的刑事责任。2、企业之间的借贷行为因违背相关法律规定，有可能被认定为无效。根据中国人民银行《贷款通则》“第六十一条各级行政部门和企事业单位、供销合作社等合作经济组织、农村合作基金会和其他基金会，不得经营存贷款等金融业务。企业之间不得违反国家规定办理借贷或者变相借贷融资业务。”及《最高人民法院关于对企业借贷合同借款方逾期不归还借款的应如何处理问题的批复》“企业借贷合同违反有关金融法规，属无效合同”的规定，企业之间不得办理借贷或变相借贷融资业务，企业之间签订的这种合

2023-02-16

282人看过
格式条款
团体重疾险有什么法律风险？

首先对团体重疾险作一个简单的了解，什么是团体重疾险?团体重疾险是相对于普通个人重疾险而言,从险种名称上主要是量的区别，保障的重疾范围与个人重疾范围基本一致。团体重疾险的投保人一般是机关、企业、事业单位、社会团体等，被保险人为团体成员之一，数量上比较大，受益人为被保险人本人。因团体成员的变动性大，保险期间较短一般为一年，属于短期寿险类。这只是从名称上的简单区别，而实际上团体重疾险除了投保人有明显不同外，其他方面与普通个人重疾险也存在较大的区别。比如适用的保险条款、保险责任期间、投保人如实告知义务等。【经典案例】为了更直观的了解团体重疾险，下面我们再看一个案例。东南公司于2012年11月23日向华泰人寿投保团体重疾险，保险期间12个月，保单生效日期为2012年10月1日，保险合同终止日期为2013年10月1日。合同到期后东南公司未在华泰人寿续保而是向幸福人寿继续投保重疾险，保险期间12个月，从

2023-04-23

193人看过

假离婚
假离婚法律风险具体内容是什么

只要双方履行了法定的离婚手续或是经过法院判决解除了婚姻关系，就成立了法律上说的离婚，并无真假之说。而一旦成立了离婚，企图“以假乱真”的当事人就往往面临着情感和法律的双重风险。首先，在情感上，变数增大。因为双方已经没有婚姻的束缚，很难保证维持对婚姻的忠诚度，而且，时间和空间的关系都会导致感情的疏离，假如一方存心违反当初要复婚的约定，那另一方也不能强求，追悔莫及。再者，在法律上，假离婚的夫妇往往为了别的目的，只是笼统地约定无财产争议，或者简单地一分为二，往往与双方真实心愿不符，存在不平等之处，就会引发日后的纠纷。而对于权利受侵的一方，若没有完整充分的证据，法院一般会认定协议有效。而且，像一些企图利用假离婚逃避债务、隐匿财产或是逃避强制执行的，倘若被识破了就可能会面临法律制裁，严重地将被追究刑事责任。因此，提醒大家切勿企图钻政策漏洞，做“赔了夫人又折兵”的事情。假离婚买房法律后果1．假离婚不仅是

2023-08-03

117人看过
借款
网络借贷有怎样的风险网络借贷的风险是什么

一、网络借贷有怎样的风险(一)投资人的法律风险。1、资金的来源缺少监管。2、违约责任追究困难。即借款人无法按时还本付息的风险。在P2P网络借贷过程中，平台仅仅是在借款人和投资人之间扮演了中介的角色，为借贷双方提供融资信息配对服务，协助双方顺利完成3、沉淀资金安全性低，有可能中途被网站等其它人员挪用。(二)借款人的法律风险1、借款人容易涉嫌非法吸收公众存款罪以及擅自设立金融机构罪。我国《刑法》第一百七十六条第一款规定了非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十八条也明确规定了量化起诉标准，即个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款

2023-06-01

237人看过