如何申请套取信贷资金?
来源:法律编辑整理 时间: 2023-07-09 04:00:30 344 人看过

套取信贷资金就是利用虚假业务来获得银行贷款或其他方面的信贷资助。例如公司现在急需一笔资金,正常情况下银行不会给信贷。所以公司捏造项目合同,提交给银行,从而获得银行的信贷资助,这就是一种套取银行信用的方法。

抵押贷款算套取信贷资金吗

看你怎么理解信贷。狭义上的信贷仅指银行贷款,广义上信贷同“信用”通用。银行等金融机构抵押贷款也是属于信贷。从金融机构以房屋抵押贷款用于民间高利借贷的行为,属于以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,情节严重的构成高利转贷罪

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条对套取信贷资金高利转贷构成犯罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯此罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人和其他直接责任人,处三年以下有期徒刑或者拘役。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2025年05月21日 17:47
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
更多有期徒刑相关文章
  • 被套取的国家资金如何追回?
    一、被套取的国家资金如何追回?被套取的国家资金要想追回是需要及时的立案调查找到犯罪嫌疑人,构成犯罪的要坚决查处,并追回赃款,决不能让国有资产流失。《关于规范办理套取国家专项资金案件的指导意见》明确了对套取专项资金使用人罪名适用的三种情形:一是套取国家专项资金的使用人不符合国家专项资金政策的基本条件,在申报过程中严重弄虚作假,虚构并不存在的企业或项目,伪造关键性申报材料,符合诈骗罪构成要件的,应当对使用人以诈骗罪定罪处罚。二是套取国家专项资金使用人的申报项目符合国家专项资金政策的基本条件,但在申报过程中夸大实际情况,伪造或提供了个别非关键性虚假申报材料,套取的国家专项资金部分被用于企业弥补损失,或者用于转产、更新设备、生产经营的,对使用人一般不宜按诈骗罪定罪处罚。三是套取国家专项资金的使用人在申报过程中向国家机关工作人员行贿、伪造国家机关公文证件印章,情节严重的,应当对使用人分别以行贿罪、伪
    2024-01-19
    212人看过
  • 套取信用卡资金违法吗
    违法。根据规定违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑罚第二百二十五条的规定,以非法经营罪处罚。一、pos机刷信用卡套现是否犯罪pos机刷信用卡套现属于犯罪。只要是用违法或虚假的手段交换取得现金利益的都属于套现行为。套现是指违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。商户与不良持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以虚拟交易套取现金。刷信用卡套现很有可能构成信用卡诈骗罪,信用卡本质上是一种小额的信用贷款,而信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款。信用卡套现行为从参与人的具体行为方式差别来看,可以分为两类:1、是持有信用卡的参与人,包括以本人真实身份申领信用卡并参与套现的行为人、以虚假身份申
    2023-03-16
    470人看过
  • 套取工资如何处理
    工资套取在劳动法里没有解释,要看这种行为是否触犯其他法律,如果恶意领取、数额较大,可能涉嫌职务侵占罪。公司、企业或者其他单位的人员,利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的,处五年以上有期徒刑,可以并处没收财产。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的,依照刑法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。《刑法》第271条公司、企业或者其他单位的人员,利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的,处五年以上有期徒刑,可以并处没收财产。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的,依照本法第三百八十
    2023-04-15
    333人看过
  • 法律上单位套取资金如何入罪
    一、法律上单位套取资金如何入罪1、套取国家专项资金的使用人不符合国家专项资金政策的基本条件,在申报过程中严重弄虚作假,虚构并不存在的企业或项目,伪造关键性申报材料,符合诈骗罪构成要件的,应当对使用人以诈骗罪定罪处罚。2、套取国家专项资金使用人的申报项目符合国家专项资金政策的基本条件,但在申报过程中夸大实际情况,伪造或提供了个别非关键性虚假申报材料,套取的国家专项资金部分被用于企业弥补损失,或者用于转产、更新设备、生产经营的,对使用人一般不宜按诈骗罪定罪处罚。3、套取国家专项资金的使用人在申报过程中向国家机关工作人员行贿、伪造国家机关公文证件印章,情节严重的,应当对使用人分别以行贿罪、伪造国家机关公文证件印章罪定罪处罚。《意见》明确了对套取专项资金案件中相关国家机关工作人员罪名适用情形分别为:在套取国家专项资金过程中,负有直接审核职责的国家机关工作人员起主要作用,积极指使、参与、帮助资金使用
    2023-06-17
    370人看过
  • 如何查处虚假登记和套取资金
    如何检查虚假登记和资金提取情况,检查投资者(或股东)人数和实收资本总额是否达到规定限额。一般企业主要审查资本总额是否达到批准的注册资本限额。股份制企业应当审查股东人数是否达到最低限额和最高限额;注册资本是否达到规定的最低限额。在考试过程中,按照有关规定进行核实就足够了。审核股份制企业股票发行的合法性(1)审核向社会公开发行股票是否有合法的审批程序(2)审核a、B股的发行范围是否符合
    2023-05-07
    482人看过
  • 申请了信用卡如何取消申请?
    经常有卡友喜欢跟风办卡,看到别人说某某信用卡好就跑去申请,结果发现并不是自己想要的,看到还没批卡就打算取消掉。如果信用卡还在申请中,打算取消掉,最好是先通过手机银行、微信公众号、网上银行的信用卡菜单查询信用卡申请进度,信用卡进度不同,能否取消的规定也是不同的,不过具体还是要看各家银行规定为准。这里,以建设银行信用卡为例来介绍。1、审核被拒:这种就不需要理会了,审批都没通过肯定不会下卡的,也没必要去取消了。2、审核中(待面签、联名卡比对环节除外):需要拨打建设银行信用卡客服热线95533选择信用卡业务并转人工申请取消,能否取消成功请以最终处理结果为准;3、联名卡比对环节或审核通过:无法取消办卡,可在收到卡片后(如有应还款账款,需先将卡片账务结清)致电95533转人工销卡。新客户通过自助渠道申办在尚未收到面签短信的情况下,建议耐心等待至下一待面签环节。4、待面签:收到面签短信和卡函后,要是不想
    2023-12-16
    415人看过
  • 首套房房贷利率折扣如何申请
    一、首套房房贷利率折扣如何申请想要按照购买“首套房”享受各种税费,减免和贷款优惠,必须由购房人本人提出申请,凭购房合同和身份证件,到所购房屋所在地的区县房地产交易提交申请,各交易自受理之日起7个工作日出具首次购房证明。多地银行开始调整首套房贷款利率优惠,部分城市出现了首套房贷利率收紧及批贷周期延长的情况,银行房贷利率政策确实出现“分化”现象,部分银行将首套房贷利率8.5折优惠上调至9折。二、首套房房贷利率折扣申请的条件1、房管局实行个人购房标准,财政部房产新政规定,这项契税优惠规定是三个先决条件之一,是享受商品房的优先权,必须是业主的住房。确定第一套房产局和财政局给出答案。2、首次购房者接受个人信息查询,查询需凭身份证、商品房预售合同(现)或存量房买卖合同(本人不能亲自查询),受托人应提交本人身份证、客户身份证)。3、标准还规定,查询个人购房信息的地区,只限于出具《首次购房证明》机构所登记
    2023-06-14
    465人看过
  • 有公积金可以申请信用贷款吗?如何申请
    (一)有公积金是否可以申请信用贷款一般情况下在有公积金是可以申请信用贷款的,但需要满足以下的条件:1、个人公积金的账户是必须要连续缴存一年以上的。2、个人每个月缴存的额度要在300—500元之间。3、个人信用良好。注意:具体的要求以您所申请的银行要求为准。(二)申请信用贷款的程序1、银行会与申请人确定相关信息。确定申请人与单位签订的劳动合同的时间超过三年,并且没有到法定的退休年龄。只有确定申请人具有偿还贷款的能力,并且收入稳定,这样才有机会申请。2、需要申请人同意办理房屋的抵押登记以及办理保险,并将相关的资料交给住房资金管理中心。一、准备公积金贷款购房时要考虑的问题1、是否贷款购房需要对自己的资产情况进行评估;要对家庭现有经济实力作综合评估,经济实力包括存款和可变现资产两大部分。2、投资者还需要对家庭未来的收入及支出作合理的预期。此外,投资者还要注意自己的还款能力和可贷额度,这是决定可贷款
    2023-03-04
    272人看过
  • 如何申请专利资助资金
    各地出台了不同的专利资助政策,可以咨询当地的知识产权管理部门进行申请。市科技局专门建立了专利资助制度,该制度对专利申请和专利技术实施项目启动都建立了科技资助资金。《中华人民共和国专利法》第二十六条申请发明或者实用新型专利的,应当提交请求书、说明书及其摘要和权利要求书等文件。请求书应当写明发明或者实用新型的名称,发明人的姓名,申请人姓名或者名称、地址,以及其他事项。说明书应当对发明或者实用新型作出清楚、完整的说明,以所属技术领域的技术人员能够实现为准;必要的时候,应当有附图。摘要应当简要说明发明或者实用新型的技术要点。权利要求书应当以说明书为依据,清楚、简要地限定要求专利保护的范围。依赖遗传资源完成的发明创造,申请人应当在专利申请文件中说明该遗传资源的直接来源和原始来源;申请人无法说明原始来源的,应当陈述理由。《专利法》第三十五条发明专利申请自申请日起三年内,国务院专利行政部门可以根据申请人
    2023-04-21
    204人看过
  • 集体决定套取危房资金如何定性
    集体决定套取危房资金的定性:涉嫌贪污,可向纪委或检察院举报。贪污罪属于一种严重的经济犯罪,不仅损害了党和国家的形象,阻碍了社会主义法制建设的进程,同时还降低了党政机关的工作效率,造成整个社会的信任危机。集体决定套取危房资金如何定性的法律依据《中华人民共和国刑法》第三百八十二条国家工作人员利用职务上的便利,侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的,是贪污罪。受国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体委托管理、经营国有财产的人员,利用职务上的便利,侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有国有财物的,以贪污论。与前两款所列人员勾结,伙同贪污的,以共犯论处。《中华人民共和国刑法》(2020修正):第二编 分则 第八章 贪污贿赂罪    第三百九十四条 国家工作人员在国内公务活动或者对外交往中接受礼物,依照国家规定应当交公而不交公,数额较大的,依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定
    2022-07-05
    498人看过
  • 村干部套取国家资金罪如何量刑
    一、村干部套取国家资金罪如何量刑套取国家资金没有专项罪名,关键是看套取后的后续行为来量刑。套取国家专项资金的使用人,在申报过程中严重弄虚作假,虚构并不存在的企业或项目,伪造关键性申报材料,应当对使用人以诈骗罪定罪处罚。诈骗罪处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。《刑法》第二百六十六条诈骗罪诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。二、套取国家资金怎么举报可以到所在地财政部门、监察部门、纪委举报。可以采取写举报信的方式。骗取国家资金涉嫌诈骗,《刑法》规定,诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有
    2023-06-19
    419人看过
  • 违规套取国家资金会受如何处理
    一、套取国家资金怎么处罚套取国家补贴资金据为已的,会构成贪污罪。贪污罪的立案标准:涉嫌下列情形之一的,应予立案:1.个人贪污数额在5千元以上的;2.个人贪污数额不满5千元,但具有贪污救灾、抢险、防汛、防疫、优抚、扶贫、移民、赃款赃物、罚没款物、暂扣款物,以及贪污手段恶劣、毁灭证据、转移赃物等情节的。我国相关法律中对犯贪污罪的,根据情节轻重,分别依照下列规定处罚:1.贪污数额较大或者有其他较重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金。2.贪污数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金或者没收财产。3.贪污数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产;数额特别巨大,并使国家和人民利益遭受特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产。二、国家资金的来源有哪些1.国家财政资金:国家的财政政府部门或机构对国有企业注入资金,
    2023-07-26
    215人看过
  • 二套房贷款的申请条件是如何的
    对购买首套自住房且套型建筑面积在90平方米以上的家庭(包括借款人、配偶及未成年子女,下同),贷款首付款比例不得低于30%;对贷款购买第二套住房的家庭,在大连二套房贷款政策规定首付款比例不得低于60%,贷款利率不得低于基准利率的1.1倍;对贷款购买第三套及以上住房的,贷款首付款比例和贷款利率应大幅度提高,具体由商业银行根据风险管理原则自主确定。2010年4月国务院《国十条》规定:对购买首套自住房且套型建筑面积在90平方米以上的家庭(包括借款人、配偶及未成年子女,下同),贷款首付款比例不得低于30%;对贷款购买第二套住房的家庭,贷款首付款比例不得低于50%,贷款利率不得低于基准利率的1.1倍;对贷款购买第三套及以上住房的,贷款首付款比例和贷款利率应大幅度提高,具体由商业银行根据风险管理原则自主确定。各地方可以根据实际情况暂停三套房贷。有市场传言称,大连二套房贷款政策或进行调整,首付比例将从6成
    2023-05-04
    464人看过
  • 存量首套房贷如何申请降低利率
    在现实生活中,很多人常常因为对法律知识了解的很少,而导致自己没有办法去维护自己的合法权益。所以我们需要多多了解一些于自己息息相关的法律知识,本篇文章为你整理了一些关于存量首套房贷如何申请降低利率的法律知识,请阅读文章详细内容了解。存量首套房贷如何申请降低利率存量首套住房贷款客户无需申请,将于2024年9月25日集中调整。比如,中国银行表示,存量首套住房贷款客户无需申请,该行将于2024年9月25日集中调整,利率调整后于当日起按新的利率水平执行,此前利息均按原合同利率水平计算。存量房贷利率是什么意思存量房贷利率就是指银行已经发放的房贷的贷款利率,所谓存量房贷就是指银行已经发放的房贷。但是对于公积金贷款一般是不纳入存量房贷的范围之内的。更严格的说,存量房贷是指已经发放的且没有结清的房贷,如果是已经结清的房贷则是不属于存量房贷了。关键是这几点:1、房贷已经发放正在申请、还未申请的房贷都不是存量房
    2023-12-31
    76人看过
换一批
#刑罚种类
北京
律师推荐
    展开

    有期徒刑是我国刑法规定的刑罚的一种,指在一定期限内剥夺犯罪人的自由,实行强制劳动改造的刑罚方法。有期徒刑是我国适用面最广的刑罚方法。 对于判处有期徒刑的罪犯,最高减刑数额为原判刑期的一半。判刑十五年,最多减刑七年六个月。... 更多>

    #有期徒刑
    相关咨询
    • 抵押贷款算套取信贷资金吗
      辽宁在线咨询 2021-12-15
      看你怎么理解信贷。狭义上的信贷仅指银行贷款,广义上信贷同“信用”通用。银行等金融机构抵押贷款也是属于信贷。从金融机构以房屋抵押贷款用于民间高利借贷的行为,属于以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,情节严重的构成高利转贷罪。
    • 请问如何取证套路贷
      重庆在线咨询 2023-02-15
      1、电话录音,建议保留全部与贷款机构的通话和催款录音; 2、短信、微信,如果对方以暴力、威胁、恐吓、滋扰等发送信息给借款人或家人朋友,那么可以保留相关记录; 3、合同、协议、书面文字、转账凭证; 4、录像,如果对方有进行暴力催收,那么可以采用录像的方式记录下来,后续作为证据; 5、与贷款机构接触过程中的所有资料建议都保留,以备后用。 6、几个关键点: ①证据应该合法合规。 ②证据能有力证明套路贷的
    • 什么是信贷资金套取行为?
      四川在线咨询 2025-01-23
      一家公司想要获得银行贷款或其他方面的信贷资助,但是正常情况下银行不会提供这样的资助。为了达到目的,公司开始捏造一份项目合同并提交给银行,以期获得银行的信贷资金。 根据《刑法》第一百七十五条的规定,这种行为构成套取信贷资金并高利转贷罪。对于这种犯罪行为,如果违法所得数额较大,将会被判处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下的罚金。如果单位犯有此罪,对单位判处罚金,并对其直接负责的主
    • 如何套取工资
      内蒙古在线咨询 2022-06-12
      1、工资套取在劳动法里没有解释,要看这种行为是否触犯其他法律,如果恶意领取、数额较大,可能涉嫌职务侵占罪。 2、公司、企业或者其他单位的人员,利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的,处五年以上有期徒刑,可以并处没收财产。 3、国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公
    • 第二套房贷款如何申请
      云南在线咨询 2022-02-23
      2010年6月4日住房和城乡建设部、中国人民银行、银监会公布的《关于规范商业性个人住房贷款中第二套住房认定标准的通知》中确定了二套房认定标准:一、商业性个人住房贷款中居民家庭住房套数,应依据拟购房家庭(包括借款人、配偶及未成年子女,下同)成员名下实际拥有的成套住房数量进行认定。二、应借款人的申请或授权,直辖市、计划单列市、省会(首府)城市及其他具备查询条件的城市房地产主管部门应通过房屋登记信息系统