哪些行为构成反洗钱罪-法师兄

哪些行为构成反洗钱罪

来源：互联网时间： 2023-05-01 13:10:16 376 人看过

（一）提供资金帐户：是指为犯罪人开设银行资金账户或者将现有的银行资金账户提供给犯罪人使用。

（二）协助将财产转为现金或者金融票据：既包括将实物转换为现金或金融票据，也包括将现金转换为金融票据或者将金融票据转换成现金，还包括将此种现金(如人民币)转换为彼种现金(如美元)，将此种金融票据(如外国金融机构出具的票据)转换为彼种金融票据(如中国金融机构出具的票据）。

（三）通过转帐或者其他结算方式协助资金转移。

（四）协助将资金汇往境外。

（五）以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益来源的。这里的“其他方式”，具体是指：

1、通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；

2、通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；

3、通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的；

4、通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的；

5、通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的；

6、协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的；

7、通过前述规定以外的方式协助转移、转换犯罪所得及其收益的。

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识别洗钱行为的主要内容如下：（1）洗钱行为通常用于掩盖、隐瞒或转化非法获取的收入，这些收入源于犯罪或其他非法违法行为，经过各类手法伪装后看似合法；（2）通过伪造商业票据，利用证券业和保险业进行洗钱，通过开立票据账户进行洗钱，以及利用银行存款的国际转移进行洗钱，甚至利用期货、期权进行洗钱；（3）这其中包括设立匿名公司，隐藏公司的实际所有者身份，向现金密集型行业进行投资，利用虚假的财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。关于洗钱罪的特性，主要有以下几点：1、洗钱罪不仅破坏了金融秩序，同时也对社会经济管理秩序造成了侵害，更严重地违反了国家有关金融管理活动和外汇管理的相关法律法规；2、提供资金账户，是指为犯罪分子开设银行资金账户，或者将现有银行资金账户提供给犯罪分子使用；3、协助将财产转变为现金或金融票据，这既包括将实物转换为现金或金融票据，也包括将现金转换为金融票据，或者将金融票据转换为现金等多种方

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洗钱罪的行为方式如下：（1）提供资金账户。（2）协助将财产转为现金或者金融票据。（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移。（4）协助将资金汇往境外。（5）以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益来源和性。构成此罪的，没收犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。洗钱罪的特征有哪些关于洗钱罪的特征主要有以下几个方面：1、洗钱罪既侵犯了金融秩序，又侵犯了社会经济管理秩序，还侵犯了国家正常的金融管理活动及外汇管理的相关规定。2、提供资金帐户：是指为犯罪人开设银行资金账户或者将现有的银行资金账户提供给犯罪人使用。3、协助将财产转为现金或者金融票据：既包括将实物转换为现金或金融票据，也包括将现金转换为金融票据或者将金融票据转换成现金等。4、通过转帐或

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