法律意见书

英济法专（**）字第011号

中国**资产管理公司

成都办事处

四川英济律师事务所接受贵处委托，并指派李渝生、喻开新律师为代理人，就四川省**建设实业公司等三家企业对贵处的债务履行之可能性及诉讼、执行技巧问题，在专项调查取证及法律分析基础上，提供以下法律意见。

一、债务人现时之基本情况：

1、三家公司。

（1）四川省**建设实业公司（以下简称**建设）。注册资金500万元。性质：集体所有制。住所：本市*环路**段80号。1993年12月设立，上级主管部门是省**。工商最后年检时间：2000年。

（2）四川省**实业有限公司（以下简称**实业）。注册资金680万元。性质：有限责任。住所：本市*环路北**段一号六楼。由***（403万元）、***（153万元）、***（25万元）和**建设共同出资于1995年7月设立。工商最后年检时间：1999年。

（3）四川***经济技术开发有限责任公司（以下简称***）。注册资金380万元。性质：有限责任。住所：本市**路西街8号。由***（48万元）、***（32万元）和**实业共同出资于1995年11月设立。工商最后年检时间：1999年。

2、三家公司的关系。

（1）律师调查结果及三家公司自我说明:该三家公司系“三块牌子一套人马”、“法定代表人均是***”。

（2）**建设在**实业参股3%，**实业在***投资300万元。

（3）**实业和***于1999年后未参加工商年检。

（4）法定代表人：***，男，53岁，高中文化，汉族，四川**市人，住本市***33幢*单元5号，设立**建设以前，曾在成都市***配件厂、成都市**公司、中国**经济**中心工作。

3、三家公司的经营范围。

工商登记时，三家公司的经营范围涵盖各个方面，但实际经营中主要是房地产，且在贵处的贷款亦主要是投入到“**大厦”的修建。

二、债务人的财产。

1、据现有资料显示，三家公司的注册资金均有虚假，或未到位，或已抽逃，或变相抽逃。其基本手法是：假发票，以前一公司贷款冲抵、股权多次转让等。

2、除正在修建的“**大厦”外，未发现有其他有价值的有形资产。当然，律师尚在进一步的调查中。

3、关于“**大厦”。**大厦位于本市**环路**号，由**建设和成都**房地产开发公司合资兴建。后由于资金不足停建，占地11亩，土地属**区**局所有。大厦的土建工程已于19**年完成（封顶），系框架结构，地下一层地面十四层。约18000平方米，1997以资金不足为由停建。

三、债务人的债务组成。

1、截止本月，债务人欠付贵行贷款本金4440万元，利息1180万元，共计5620万元。分别为：

公司名称

借款次数

本金（万元）

利息（万元）

合计（万元）

**建设

7笔

**实业

4笔

4笔

3、债务人的担保均为保证人的信誉担保。先后有成都**房地产开发有限公司、四川省**建筑工程总公司、四川**房地产开发有限公司、四川***工程建设开发公司等四家公司。但由于原**支行“未及时主张债权”，该四家公司已经不再承担债务人还款的连带责任。

四、案情分析。

1、本案是借款合同纠纷案。从*行**支行将债权剥离到贵处的《情况说明》看，债务人早已资不抵债。唯一可供执行的财产只有**大厦一项，其价值远不足以抵偿贵处的债权。且该大厦因属在建工程，不能办理合法的抵押登记手续。尽管债务人也作出了书面抵押的承诺，但不能排除财产将转移的可能。

2、**支行于2000年5月向贵处剥离债务时，诉讼时效已经丧失。但在贵处努力下，债务人于同年6月12日向贵处出具了书面的《承诺书》和《补充说明材料》。根据最高人民法院的相关司法解释，这一行为可视为“承认”，即诉讼时效中断了。贵处追回了胜诉权。

3、本案的可能争议。

（1）**建设、**实业和***是否相互承担连带清偿责任。

（2）诉讼时效是否中断或终止（有待查阅原贷款及付息和追贷的资料）。

（3）**大厦是否作过重复抵押。

（4）成都**大厦房地产开发公司和**区**局是否可能主张对**大厦享有部分权利。

（5）由于**大厦的土地尚属**区**局所有，其有权变卖土地。给今后的执行制造障碍。

五、律师建议。

根据调查材料的综合分析，律师建议应当立即提起诉讼。为节约不必要的费用，不宜5620万元全额起诉，可以将其中之一的2785万元提起诉讼。

1、管辖：成都市中级人民法院

2、被告：四川省**建设实业公司

3、诉讼标的：2785万元

4、财产保全：查封**大厦在建工程

5、本案诉讼费：约14万元

6、本案保全费：约10万元

7、考虑到本案的特殊和可能出现的争议：一是要收集反驳的证据；二是要提前做好法院及本案合议庭的协调工作。

以上意见，供贵处决策时参考。

此致