金融机构反洗钱的职责包括三个方面：制定反洗钱内部管理制度、设立客户身份识别制度以及向反洗钱信息中心报告大额交易和可疑交易。这些措施可以有效地防范洗钱行为，保护金融机构和客户的利益。

金融机构反洗钱的职责包括：1、金融机构需制定一套完善的反洗钱内部管理制度并确保其实施有效2、金融机构应按照相关规定设立客户身份识别制度，要求客户在票据承兑时出示真实且有效的身份证明文件，绝不允许为身份不明客户进行交易3、金融机构应定期向反洗钱信息中心报告大额交易和可疑交易。

金 融 机 构 反 洗 钱 制 度 规 定

金融机构反洗钱制度规定是金融机构在业务活动中应当采取的一系列措施，旨在预防和打击洗钱活动，保护社会安全和金融秩序。这些规定通常包括客户身份识别、客户资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、保密制度、培训和意识教育等。

从法律层面来看，金融机构反洗钱制度规定涉及到多个法律法规，如《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等。这些法律法规对金融机构的反洗钱制度规定进行了详细的规定和阐述，旨在确保金融机构在反洗钱工作中遵守法律法规，保护客户利益和社会公共利益。

同时，金融机构反洗钱制度规定也应当符合国际反洗钱标准，如FATF建议等。这些规定要求金融机构采取一系列措施，确保客户身份得到有效识别，交易记录得到妥善保存，大额交易和可疑交易得到及时报告，保密制度得到有效执行，员工培训和意识教育得到落实。

总之，金融机构反洗钱制度规定是金融机构在业务活动中应当遵守的一系列规定，其目的是预防和打击洗钱活动，保护社会安全和金融秩序。同时，这些规定也应当符合国际反洗钱标准，确保金融机构在反洗钱工作中遵守法律法规，保护客户利益和社会公共利益。

金融机构反洗钱的职责包括制定内部管理制度、设立客户身份识别制度、定期报告大额交易和可疑交易、保密制度、培训和意识教育等。从法律层面来看,这些规定涉及到多个法律法规,如《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等。同时,金融机构反洗钱制度规定也应当符合国际反洗钱标准,如FATF建议等。这些规定旨在预防和打击洗钱活动,保护社会安全和金融秩序,确保金融机构在反洗钱工作中遵守法律法规,保护客户利益和社会公共利益。

《中华人民共和国反洗钱法》第十六条金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。