套现会有什么处罚-法师兄

套现会有什么处罚

来源：法律编辑整理时间： 2024-05-10 00:33:50 372 人看过

套现行为所涉及到的犯罪指控包括欺骗性获取贷款、票据承兑以及金融票证罪；以及非法吸收公众存款罪。

在采用欺骗性的方式从银行或其他金融机构获得贷款、票据承兑、信用证、保函等金融工具之后，如果给该机构带来了重大经济损失，将面临三年以下的有期徒刑或是拘役，同时还需承担罚款责任。

《刑法》第一百七十五条

以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

信用卡
信用卡套现有哪些处罚标准

一般信用卡套现涉及两大罪名，一个是非法经营罪，这是针对POS机主的；一个是信用卡诈骗罪，这是针对恶意透支的持卡人的。所谓恶意透支，有两个限制条件，一是发卡银行的两次催收，一是超过三个月没有归还，以非法占有为目的，进行恶意透支，行为构成信用卡诈骗罪。前款行为恶意透支（或非法经营），数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。《刑法》第一百九十六条规定。信用卡诈骗罪、盗窃罪有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动：1、数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。3、数额特别巨大或者有其他

2023-02-20

481人看过
管制
车辆套牌被查会被什么处罚

车辆套牌被查后，由公安机关交通管理部门予以收缴，扣留该机动车，处十五日以下拘留，并处二千元以上五千元以下罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任。一、伪造机动车驾驶证行政处罚吗伪造、变造驾驶证情节严重的，处3~7年徒刑，伪造、变造、买卖机动车驾驶证和使用伪造、变造的或者盗用他人的驾驶证行为具有较大社会危害性，且易发多发，侵害群众合法权益。伪造、变造或者使用伪造、变造的机动车驾驶证的，由公安机关交通管理部门予以收缴，依法拘留，并处二千元以上五千元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。二、伪造机动车驾驶证处罚对伪造变造驾驶证有以下这些处罚：1、行政处罚。伪造、变造或者使用伪造、变造的机动车驾驶证的，由公安机关交通管理部门予以收缴，依法拘留，并处二千元以上五千元以下罚款。2、刑事处罚。伪造变造驾驶证构成犯罪的，依法追究刑事责任，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金;情节严重的，处

2023-03-03

78人看过
毒品犯罪
套现洗钱是什么意思什么是洗钱套现套现指的是什么

套现洗钱立案标准如下：行为人明知是毒品犯罪、黑社会组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其收入。为了掩盖和隐瞒其来源和性质，涉嫌下列情形之一的，应当立案追诉：（一）提供资金账户；（二）协助将财产转化为现金、金融票据和证券；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往海外；（五）以其他方式隐瞒犯罪所得及其收入的来源和性质。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条【洗钱罪】为隐瞒、隐瞒毒品犯罪、黑社会组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的收入及其收入的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施上述犯罪的收入及其收入，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金账户的；（二）将财产转化为现金、金融票据、证券；（三）通过转账

2023-08-06

97人看过
信用卡
信用卡套现的处罚规定有哪些？

信用卡套现处罚有有期徒刑、无期徒刑或者拘役并处罚款。数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚款。数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚款或者没收财产。根据规定有下列情形之一的：1、使用伪造信用卡或者以虚假身份证明骗取的信用卡；2、使用无效信用卡；3、冒用他人信用卡；4、恶意透支。恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者期限透支，经发卡银行催收后仍归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法的规定定罪处罚。利用POS机进行信用卡套现情节严重的应当如何处罚根据《刑法》第二百二十五条第（四）项的规定，违反国家规定，实施严重扰乱市场秩序的非法经营行为，情节严重的构成非法经营罪。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，违反国家

2023-07-07

266人看过

法律综合知识
持卡人信用卡套现会被处以怎样的处罚

一、持卡人信用卡套现会被处以怎样的处罚信用卡套现的处罚如下：1．构成非法经营罪的，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；2．情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。二、信用卡套现犯罪的构成要件信用卡套现犯罪的构成要件如下：1．信用卡套现的犯罪客体，犯罪客体是刑法保护的社会主义市场经济秩序。2．信用卡套现的犯罪客观方面，信用卡套现犯罪的客观方面，主要是指违反了银行对于信用卡管理的相关规定，通过以pos机等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为。3．信用卡套现的犯罪主体，犯罪主体，是指刑法规定的实施犯罪并且承担刑事责任的人（包括自然人和单位）。4．信用卡套现的犯罪主观方面，犯罪主观方面，是指刑法规定成立犯罪必须具备的、犯罪主体对其实施的危害行为及其危害结果所持的心理态度。信

2023-07-09

407人看过
信用卡
违规套现信用卡诈骗的处罚标准是什么？

一、信用卡套取现金超过一定数额的，认定为刑事犯罪2009年，最高人民法院、最高人民检察院、中国人民银行联合发布了《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，对妨害信用卡管理刑事案件进行了规定；2005年2月，全国人大常委会通过的《刑法修正案(五)》，增加了“妨害信用卡管理罪”和“窃取、收买、非法提供信用卡信息罪”。1、持卡人以非法占有为目的，恶意透支，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。2、违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑罚第二百二十五条的规定，以非法经营罪处罚。二、处罚办法：1、恶意透支信用卡5000元以上就构成刑法上的信用卡诈骗罪，判处3年以下有期徒刑；2、恶意透支5万元到20万元之间就属于数额巨大，判处5年到10年有期徒刑；3、20万元以上属于数额

2023-04-05

219人看过
法律综合知识
一员工用自己的信用卡在单位套现前后共32万，会有什么处罚

信用卡套现犯罪怎么处罚：一、我国法律规定，违反国家规定使用销售点终端机具（机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第225条的规定，以非法经营罪定罪处罚。二、刑法也指出，持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第196条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。而持卡人若通过虚假交易等手段恶意获取银行积分并兑换使用，系以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法骗取公私财物，如数量较大，或涉嫌构成刑法规定的诈骗罪或合同诈骗罪等。《刑法》第一百九十六条信用卡诈骗罪有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期

2024-04-25

436人看过
法律综合知识
消费券套现被发现有什么后果

一、消费券套现被发现有什么后果在互联网商务领域中，通过设立虚假商业实体和冒用虚假用户身份，在相关网络平台上以获取优惠券及套取现金等方式进行诈骗活动，无疑是网络诈骗行为的一种表现形式。关于诈骗罪的定罪量刑标准，主要包括如下三大方面内容：首先，对于那些诈骗公共或私人财产数额较少的犯罪者，将面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制的刑事责任，同时还需承担罚款或者罚金的经济赔偿；其次，若犯罪数额达到较大程度，或者存在其他较为严重的情节，则可能被判处三年以上十年以下有期徒刑，同时附加罚金或罚款的债务负担；最后，当诈骗数额极为庞大，或者出现其他极其严重的情节时，犯罪者将会遭受十年以上有期徒刑甚至无期徒刑，附带罚金或没收财产等严厉法律制裁。《刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处

2024-03-12

74人看过

机动车
货车遮挡牌照被发现会有什么处罚？

道路上行驶的机动车未悬挂机动车号牌的，或者故意遮挡、污损、不按规定安装机动车号牌的，一次记12分；当下，有很多大货车司机为躲避电子警察监控的抓拍，采取故意遮挡车辆号牌的方式逃避处罚。故意遮挡车牌，处警告或者二十元以上二百元以下罚款。驾驶证记12分处罚。货车副检过期怎么处罚货车年检过期未处理，按照相关规定有以下处罚：（一）根据《机动车登记管理条例》第五十六条的规定，机动车未按照规定的期限进行安全技术检查的，由公安交通管理部门给予警告或者处以200元以下的罚款；（二）载货汽车和大型、中型非营运载客汽车10年以内每年检验1次，超过10年的，每6个月检验1次；（三）因故不能参加定期检查的车辆，应当事先向车辆管理部门申请延期，无故不参加定期检验的车辆，不准在道路上行驶；（四）脱检属于非法驾驶，如果发生意外，保险公司不承担责任。《中华人民共和国道路交通安全法》第九十条机动车驾驶人违反道路交通安全法律、

2023-07-04

51人看过
管制
非法套现金额不够如何处罚

一、非法套现金额不够如何处罚刑法现在没有非法套现罪，但银行可以根据银行金融管理条列，掌握了非法套现的证据后，视套现数额大小，是可以进行处罚的或者向法院起诉金融诈骗罪。金融诈骗罪的犯罪数额累计计算，每次诈骗数额不足5000元，但累计诈骗数额达到5000元的，即构成诈骗罪，应当依法追究刑事责任。如果没有达到数额较小，没有达到1000元，尚不构成诈骗罪，但是违反社会治安，根据《治安管理处罚法》规定，处5～15日拘留，可并处1000元以下罚款。《刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金内;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。二、非法套现分类1、是持卡人的个人行为，持卡人玩弄“他人消费刷

2023-05-17

252人看过
社保
社保卡套现有什么办法

一、在法律上社保卡不可以套现，否则就是套用国家财产，被查会判刑的；二、目前医保卡套现只有两种情况才可以提现。第一种是参保人突发死亡，其继承人是可以将他医保卡里面的钱本金加利息全部提取出来，如果继承人参加了医保，可以通过转账的形式转到继承人的医保卡里。第二种是参保人需要离开参保城市，那么他必须先将医保卡停保，凭借停保证明才可以提取账户里的钱，但是如果这个人已经在其他城市参保了，就要通过转账的形式将停保的医保卡内的钱转入新账号之中。三、其他方式的医保卡提现都是属于违法行为，千万不要用自己的医疗保险来开玩笑，否则被查出就会被冻结，就无法通过医疗保险来保证自己的生命健康安全了。一、医疗卡里的钱年底清零吗医疗卡里的钱年底不会清零。医保卡里面的钱是不断积累的，持卡人若是没有用医保卡里的钱，钱会一直存储在卡里，不会清零。凡是缴纳了医疗保险的人员，只要是打入个人社保卡里的钱，都属于个人账户所有，是不存在清

2023-03-30

153人看过
继承人
医保卡套现有哪些后果及什么时候可以套现

一、医保卡套现有什么后果?医保卡套现后果根据全国人大常委会第八次会议通过关于《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的法律解释：以欺诈、伪造证明材料或者其他手段骗取养老、医疗、工伤、失业、生育等社会保险金或者其他社会保障待遇的，属于刑法第二百六十六条规定的诈骗公私财物的行为。根据该条规定，诈骗公私财物，数额较大的处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。(参照1996年12月16日第七条的规定，以5000元以上的为数额较大;5万元以上的，为数额巨大;20万元以上的，为数额特别巨大。)二、医保卡什么时候可以套现?目前医保卡套现只有两种情况才可以套现。1、第一种是参保人突发死亡，其继承人是可以将他医保卡里面的钱本金加利息全部提取出来

2023-05-30

153人看过

法律综合知识
出现套取国家资金如何处罚？

一、出现套取国家资金如何处罚？出现套取国家资金行为的处罚是：套取国家专项资金的使用人，在申报过程中严重弄虚作假，虚构并不存在的企业或项目，伪造关键性申报材料，应当对使用人以诈骗罪定罪处罚。诈骗罪处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。二、套取国家资金罪的构成要件是什么？1、客体要件本罪所侵犯的直接客体是国有资产的管理制度及其所有权。所谓国有资产，包括依法经由上述国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体管理、使用或者运输中的国有资产。例如税务机关掌握着的纳税人依法上交国家的税款等等。凡国家资金，不得用作企业职工集体福利基金或用作职工奖励奖金等。否则，即属违背国家对国有资产管理的不法行为，其中集体私分国有资产者，更进一步地侵犯了国有资产的所有权，数额较大者，即构成本罪。2、客观要件私分国有资产罪，是指国有机关、

2024-01-11

413人看过
法律综合知识
现行刑法的处罚有什么？

一、现行刑法的处罚有什么？现行《刑法》之中规定的刑事处罚包括管制、拘役、有（无）期徒刑、死刑等，具体的刑事处罚如下：《刑法》第三十二条刑罚分为主刑和附加刑。第三十三条主刑的种类如下：（一）管制；（二）拘役；（三）有期徒刑；（四）无期徒刑；（五）死刑。第三十四条附加刑的种类如下：（一）罚金；（二）剥夺政治权利；（三）没收财产。二、刑事判刑什么时候生效？1、刑事判决书可能会在下发二十日后生效。一审刑事案件宣判后，判决书送达当事人的第二日起十日内为上诉期。上诉期内一审判决书的效力待定。上诉期内无上、抗诉情形的，上诉期满后的那一日判决生效。如果上诉期的最后一日为节假日，节假日后的第一日为期满之日。就是说，通常情况下，自判决书送达之日的第二日起数至第十日为上诉期，第十一日为判决书生效之日。如果第十日为节假日，将节假日后的第一日作为第十日，此日后的那一日为判决书生效日期。在上诉期内，当事人上诉或者检察

2024-01-24

236人看过