投资公司涉嫌高利转贷-法师兄

投资公司涉嫌高利转贷

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-23 10:52:41 239 人看过

近日，我市公安机关破获了一起涉嫌高利转贷团伙案件，这个团伙利用银行的贷款以高利贷的形式转借给资金紧张的企业，从中非法获取暴利，非但如此，在对方连本带利还款之后，他们还要卡住当初的合同，以此钳制借贷方。真是狠呐!

今年四月份，我市一家房地产开发公司由于资金紧张，向我市一家投资公司借款1300万现金。

某房地产开发公司工作人员莫先生：合同里就是说借款时间约定是三个月，我们可以提前还款，利率比银行的利率要高出四倍有的多。借款的抵押形式有两种，一个是房产证抵押，另外一个是以购房合同的形式抵押。

为了能借到这笔资金，这家房地产开发公司将一处面积2000多平方米的营业房房产证以及一份购房合同作为抵押。

某房地产开发公司工作人员莫先生：如果我到期没有还钱，这个房子就属于他的了，就主张购房合同，协议就作废，如果我在借款期限内把钱还清，这个房子，他当时就是承诺无条件退还我们。

一个多月之后，这家房地产开发公司将款项全部还清，但是这时候，投资公司的吴某却不肯归还作为抵押物的房产证。

某房地产开发公司工作人员莫先生：连本带利已经还了他1400多万以后，吴某好像嫌钱挣少了，或者有其他原因，他就不肯把购房合同撤销，他不肯把房产证还给我们。

事发后，房地产开发公司向公安机关报案，市公安局刑警支队立即成立了专案组调查取证。

市公安局刑警支队一大队副大队长王川西：我们也走访了相关的银行、单位、公司，调取了有关的证据，在调取证据以后，我们通过分析，发现九江某投资公司有重大的犯罪嫌疑。

警方发现这家投资公司的吴某等人利用银行帐户不停地进行转账，并且有涉嫌高利转贷的犯罪嫌疑。

市公安局刑警支队一大队副大队长王川西：他主要是利用银行的贷款，借给浙赣房地产公司，收取了巨额的利息。

警方以犯罪嫌疑人吴某涉嫌高利转贷罪对他进行了刑事拘留。在案件侦查过程中，吴某退还了扣押的购房合同，并对犯罪事实供认不讳。案件正在进一步调查之中。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多高利转贷相关文章

高利贷
高利贷合同有效吗，放高利贷会不会涉嫌犯罪

高利贷是指索取特别高额利息进行贷款行为。高利贷行为是不受法律保护的，高利贷合同中约定的利率超过年利率36%的部分无效。高利贷并不是涉嫌犯罪的行为。一、法律高利贷认定标准高利贷是指索取特别高额利息的贷款。或叫大耳窿，这些现今称为“放数”的放债人，向“高利贷”借钱，一般毋须抵押，甚至毋须立下字据。高利贷信用是最古老的信用形态，是通过贷放货币或实物以收取高额利息为目的的一种信用关系。《民法典》第六百八十条【禁止高利放贷以及对借款利息的确定】禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息。借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的，按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息。出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的，人民法院应予支持，但是双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍

2023-04-03

348人看过
年假
90后少年假设投资公司放高利贷获刑

郑某90年生，自从初中毕业后就没再上学，也没有正式的工作，只是断断续续地做点生意，但由于家境较好，生活也一直很惬意。2010年初，他认识了比他大三岁的王某，王某曾经做过放高利贷的活，偶尔对郑某提起过，郑某一听就记住了。郑某提出，自己出资金，请王某指导他做投资公司。于是，郑某就筹措了十几万块钱，租了套房子，投资公司就开张营业了。通过在报纸上大肆做广告，又雇佣了人在居民区附近四处发放、粘贴小广告，生意很快就上门了。在王某的指导下，郑某的第一笔生意做得很顺利，市民周某来这里贷款一万元，约定一个月利息3000元。通过这笔生意，郑某净赚了7000元。尝到了甜头，郑某更加有动力，三个月间，他一共发放贷款十笔，金额从5000元到50000元不等，总计人民币165000元。当然，郑某收的利息也相当高昂，这几个月，他赚的钱也有好几万，但在钱生钱思想的指引下，赚来的钱也被他以高息再次放了出去。2010年6月，

2023-04-25

234人看过
高利贷
放高利贷会不会涉嫌犯罪,放高利贷会被判刑吗

放高利贷会不会涉嫌犯罪一般而言，所谓高利贷是指索取特别高额利息的贷款行为。目前，法学界不外乎三种不同的观点。1、借贷的利率只要超过或者变相超过国家规定的利率，即构成高利贷。如目前的规定是民间借贷利息不准超过银行同期利率的4倍。超过了就是高利贷，法律不予保护。2、认为高利贷法定界限不能简单地以银行的贷款利率为参数，而应根据各地的实际情况，专门制定民间借贷指导利率，超过指导利率上限的，即构成高利贷。凡约定利息超过法定指导利率的，其超过部分无效，债权人对此部分无请求给付的权利。3、高利贷就是一种超过正常利率的借贷。至于超过多少高利贷，因无法律，实践中只能按照有关法律规定的精神，本着保护合法借贷关系，有利于生产和稳定经济秩序的原则，对具体的借贷关系进行具体分析，然后再认定其是否构成高利贷。无论分歧多少，这三种观点都不存在涉嫌犯罪的问题。放高利贷会被判刑吗《民法典》规定，利息高于银行同期贷款利息4倍

2023-06-13

446人看过
高利转贷
金融理财公司涉嫌高利转贷、非法吸收公众存款，怎么才能被刑事立案

涉嫌高利转贷、非法吸收公众存款，需要符合如下立案标准才能被刑事立案：根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十六条规定：[高利转贷案(刑法第一百七十五条)]以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；(二)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十八条规定：[非法吸收公众存款案(刑法第一百七十六条)]非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的；(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，

2023-05-03

182人看过

有期徒刑
高评高贷是否涉嫌违法？

二手房高评高贷属于违法行为，涉嫌贷款金融诈骗罪。据我国《中华人民共和国刑法》贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。对方高评高贷可以撤销合同吗可以撤销，但是必须具备可撤销合同的条件。高评高贷（倒拿钱／零首付／低首付）就是银行评估价格比真实交易价格高，从而贷更多的款变相降低首付，里面涉及阴阳合同，拉高评估价，卖家配合控款等。合同撤销的条件是：1、合同存在重大误解；2、合同一方当事人或者第三人存在欺诈手段或者胁迫手段，使对方违背真实意思；3、一方利用对方处于危困状态、缺乏判断能力等情形，致使合同成立时显失公平。《中华人民共和国民法典》第一百四十七条【基于重大误解实施的民事法律行为的效力】基于重大误解实施的民事法律行为，行

2023-07-06

191人看过
管制
投资者涉嫌违法行为

帮助别人把违法所得拿来投资理财是不合法的，不受法律保护。如果违法所得的行为触及犯罪的，则把违法所得拿来投资理财还有可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，属于犯罪行为。违法所得是指行政相对人从事违反国家法律、法规规定的活动，即实施了国家法律、法规禁止的行为，或未履行法定义务的获利额。掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，即明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。风险投资的投资方式风险投资的投资方式如下：1、直接投资；2、提供贷款或贷款担保；3、提供一部分贷款或担保资金同时投入一部分风险资本购买被投资企业的股权。风险投资必备的基本条件如下：1、有一群有创新成果的创业者；2、有一批优秀的风险投资家；3、有充裕的后续资金的支持；4、要建立退资的出

2023-07-04

428人看过
机动车
投车险高保低赔涉嫌欺诈

保险公司按照新车的价格收取相应的保险费，但理赔时却按照汽车折旧后的价格赔偿。这一霸王条款让保险公司前后两头占便宜，却让车主吃了哑巴亏。宁波市集装箱运输协会会长王伟国匡算后发现，他们协会的8000多辆车8年多交了1个多亿的保费。一半保费白交了北京车主高先生2003年买了一辆轿车，2010年，他的车损险保险金额被定为19万多元，即这辆车如果被撞坏了他最多能获赔19万多元。车主委托代理人储谅称，就是说我投保的是19万，但如果这辆车发生损失，保险公司最多只能赔给我旧车的价值，也就是10万块钱。多出来的这9万块钱所对应的保费算是白交了。有相同遭遇的不只北京的高先生。浙江宁波的周定海2001年起连续9年在中国人民财产保险股份有限公司宁波市海曙区支公司投保，其中车头部分是按新车价88920元投保。2009年，这辆车发生车损事故。保险公司表示，车头部分按折旧只能赔20896.20元。周定海认为明显不合理，

2023-06-05

124人看过
高利转贷
涉及高利转贷罪的被告人

高利转贷罪的主体有经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下。定为高利转贷罪的标准认定高利转贷罪的标准是：经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或自然人，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在十万元以上，或者虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的，构成本罪。《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法

2023-07-18

377人看过

债权人
投资公司转行：是转投资还是转分立？

有下列不同：1．形成的法律关系不同。转投资中的两个公司之间是以投资来联结的股东与公司的关系。公司分立中的两个公司是相互独立的，不具有股东与公司的关系。2．对股东地位的影响不同。转投资对于投资公司的股东没有任何影响。在公司分立中，原公司的股东可以从原公司中分立出来，成为新公司的股东，也可以减少对原公司的股权。分立流程如下：1．由公司股东会或者股东大会作出特别决议。2．分立各方签订分立协议。3．对公司财产作出相应分割，并对公司的债权债务等作出妥善处理，同时还应当编制资产负债表及财产清单。4．通知并公告债权人。5．办理公司登记手续。公司分立有两种方式1、派生分立，即公司将一部分资产分出去另设一个或若干个新的公司，原公司存续，另设的新公司应办理开业登记，存续的原公司办理变更登记；2、新设分立，即公司将全部资产分别划归二个或二个以上的新公司，原公司解散。《公司法》第175条，公司分立，其财产作相应的

2023-07-20

286人看过
仲裁机构
投资合同涉嫌欺诈怎么办

投资合同签订时一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下签订合同的，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。行使撤销权的期限是当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起一年内。一、如何撤销房屋买卖合同呢如果双方协商一致，可以无条件撤销合同。如果有重大误解，欺诈，胁迫，显失公平等情况的，不利的一方可以请求人民法院或者仲裁机构撤销合同。《民法典》第一百四十七条【基于重大误解实施的民事法律行为的效力】基于重大误解实施的民事法律行为，行为人有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。第一百四十八条【以欺诈手段实施的民事法律行为的效力】一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。第一百四十九条【受第三人欺诈的民事法律行为的效力】第三人实施欺诈行为，使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，对方知道或者应当知道该欺诈行为的，受欺诈方

2023-06-28

498人看过
管制
投资方涉嫌骗局，如何处理？

如果在电影投资中遭受骗局，应及时报案。拨打110报警电话，提供案件相关线索。若涉及金额较大，可能会被追究刑事责任。同时，受害人应尽量提供案件线索，促进警方侦破案件，有利于被骗财物追回。支付宝转账是即时到账交易，一旦支付成功，款项已进入他人账户，无法退回。可联系支付宝工作人员反馈被骗情况。支付宝会进行相应监管和限权，防止他人再次受骗。如果在电影投资中遭受了骗局，您可以向相关部门报案。报案时请立即联系110报警电话，如果涉及的金额较大，可能会被追究刑事责任。受害人应尽量向警方多提供案件相关的线索，以促进其侦破案件，以利于被骗财物顺利追回。如果是支付宝转账，这是即时到账交易，一旦支付成功，款项就已经进入他人账户，无法退回。可以尝试联系支付宝的工作人员，反馈被骗情况。把对方支付宝账户举报核实，如果核实情况属实，支付宝会把对方账户进行相应的监管和限权，以免其他人继续受骗。电影投资骗局

2023-09-01

396人看过
管制
网络诈骗公司高管是否涉嫌诈骗罪？

一家网络欺诈公司的高管进行欺诈行为,如果其涉及的财物价值超过三千元,就将被定罪为诈骗罪。犯此罪的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。一家网络欺诈公司的高管进行欺诈行为,如果其涉及的财物价值超过三千元,就将被定罪为诈骗罪。犯此罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。网络诈骗数额如何判断？网络诈骗是一种常见的犯罪行为，其目的是通过欺骗和诱导的手段，使受害者支付或者泄露自己的财产。对于网络诈骗的数额判断，需要根据涉案金额、被骗人数、诈骗手段等因素综合考虑。根据我国《刑法》规定，网络诈骗犯罪数额较大的标准为：1. 个人诈骗数额在5000元以上、3万元以下；2. 单位诈骗数额在1万元以上、30万元以下。诈骗

2023-09-04

152人看过

债权人
公司是否允许转投资

公司允许转投资的。公司转投资是公司以其现金、实物、无形资产作为出资而成为另一法律实体的所有者和债权人的法律行为，且出资的公司不得为承担连带责任的出资人。一、股东出资不实的法律责任有哪些？根据我国法律规定，公司的发起人、股东虚假出资，未交付或者未按期交付作为出资的货币或者非货币财产的，对内：该股东对公司承担补足出资的责任，发起人对公司承担连带责任。对外：虚假出资的股东对公司债权人在出资瑕疵的本息范围内对公司不能清偿的债务承担补充赔偿责任，发起人对债权人承担连带责任。二、股权转让后是否需要承担债务不需要。股权转让并不影响公司对外负债的承担，转让前后的公司债务都应由公司对外承担。鉴于公司股东“有限责任”的法律规定，股东作为出资人以其出资额为限，对公司承担有限责任，而不对公司的债务承担连带责任。股东转让其持有的公司股权，并不会减少公司财产，也不影响公司的持续存在。三、公司倒闭债务应该怎么办民法典规

2023-06-22

240人看过
高利贷
放高利贷人告涉嫌强奸罪被陷害怎么办

关于强奸罪，国家侦查机关必须搜集足够的证据证明你被指控的罪行，否则你就是没有犯罪。其是否构成诬告罪要看其是否有主观故意，即为达到让你获罪的目的，故意捏造事实指控你。如存在这一故意，你可控告其诬告。如不存在这一故意，仅是错告，你可在最终证明你无罪后，向其提起民事诉讼要求赔偿。相关法律知识《中华人民共和国刑法》第二百三十六条【强奸罪】以暴力、胁迫或者其他手段强奸妇女的，处三年以上十年以下有期徒刑。奸淫不满十四周岁的幼女的，以强奸论，从重处罚。强奸妇女、奸淫幼女，有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑：(一)强奸妇女、奸淫幼女情节恶劣的；(二)强奸妇女、奸淫幼女多人的；(三)在公共场所当众强奸妇女的；(四)二人以上轮奸的；

2023-06-13

114人看过