信用卡套现会不会成信用卡诈骗罪-法师兄

信用卡套现会不会成信用卡诈骗罪

来源：互联网时间： 2023-07-21 18:40:49 427 人看过

信用卡套现会成信用卡诈骗罪。信用卡诈骗的立案标准：

1、使用伪造的信用卡，可以是自己伪造后使用，也可以是明知是别人伪造的信用卡而使用；

2、使用作废的信用卡；

3、冒用别人的信用卡，指非持卡人未经持卡人同意或者授权，擅自以持卡人的名义使用信用卡，进行信用卡业务内提取现金等诈骗行为；

4、恶意透支。

信用卡套现危害有多大

信用卡是用来满足居民消费信贷需求的重要方式之一。值得注意的是，信用卡套现资金主要流入房地产、股市等投资领域，这违背了银行发放信用卡的初衷，更会导致监管统计信息失效，产生过度授信，造成贷款市场不合理膨胀，如果不加以控制会引发金融风险。

针对信用卡套现乱象，银监系统正不断加强监管，严查资金违规流入楼市股市。银监系统已经下发系列文件，严控综合消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于购房、炒股等。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

信用卡
信用卡套现是否涉及信用卡诈骗罪？

信用卡套现会构成信用卡诈骗罪。信用卡诈骗的立案标准：1、使用伪造的信用卡，可以是自己伪造后使用，也可以是明知是别人伪造的信用卡而使用；2、使用作废的信用卡；3、冒用别人的信用卡，指非持卡人未经持卡人同意或者授权，擅自以持卡人的名义使用信用卡，进行信用卡业务内提取现金等诈骗行为；4、恶意透支。信用卡诈骗罪，公安局一般会不会查信用卡诈骗罪，公安局一般不会查。信用卡诈骗罪的处罚标准：1、诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数

2023-07-07

494人看过
信用卡
信用卡套现是否构成诈骗罪

1、如果你是恶意的套取，意图不还的构成信用卡诈骗罪。2、根据相关法律解释规定，违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。一、恶意套现量刑标准持卡人以非法占有为目的，使用销售点终端机具（POS机）等方式恶意透支的，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的情节严重；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构

2023-03-14

294人看过
信用卡
信用卡套现是不是诈骗

信用卡套现如果是以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的属于诈骗，数额较大的构成诈骗罪，一般处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。一、微信买口罩被骗了应该怎么办微信买口罩被骗了应当保留好证据，立即报案。构成诈骗罪的，一般处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。二、网络游戏被骗了怎么办网络游戏被诈骗了应当及时固定相关证据，立即报警处理，尽快止损。构成诈骗罪的，一般处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。三、房主不退房租犯什么罪二手房东不退房租不属于诈骗罪，一般只属于普通的合同纠纷。诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大

2023-03-14

207人看过
信用卡
信用卡诈骗套现是否会被判刑

信用卡套现情节严重的，可能构成信用卡诈骗罪，是要被判刑的。一、欠信用卡8万能判刑多少年信用卡欠8万判刑几年有以下三种情况：1、一般的信用卡欠款属于民事案件，不会判刑；2、如果法院判决偿还信用卡债务，债务人拒不履行的，有可能涉嫌拒不执行判决裁定罪，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金；3、但如果是涉嫌恶意透支行用卡的，则可能涉嫌信用卡诈骗罪，可能判处五年以下有期徒刑。二、套现违法吗怎么处理套现是违法的，如果是信用卡套现，出现恶意透支的行为的话，很可能会涉嫌信用卡诈骗罪。依据刑法规定，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。三、在赌场上放高利怎么判刑如果当事人只是在赌场放高利，不会被判刑，因为放高利贷的行为不会构成犯罪。但是如果当事人自己开设赌场

2023-03-11

190人看过

信用卡
信用卡套现会不会判刑

利用信用卡套现有可能会判刑，如果构成信用卡诈骗罪的会被判刑。有下列情形，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，构成信用卡诈骗罪，如：使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；使用作废的信用卡的；冒用他人信用卡的；恶意透支的。一、信用卡诈骗的标准？一般情况下，五千元以上即可构成信用卡诈骗罪，所以公安局很有可能立案。进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予追究：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。二、具有下列哪些行为才构成信用卡诈骗罪：构成信用卡诈骗罪的行为有：1、使用伪造信用卡；2、使用以虚假的身份证明骗领的信用卡；3、冒用别人信用卡；4、使用作废的信用卡；5、恶意透支，数额较大或者情节严重的构成犯罪。信用卡诈骗，是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取

2023-06-20

387人看过
信用卡
信用卡套现会不会非法

信用卡套现会违法。信用卡套现扰乱了正常的金融秩序，属于违法行为，一般情况下，银行发现用户信用卡交易异常后，一般采取封卡或者降低额度来遏制此类非法套现行为。据悉央行正在研究将持卡人套现行为记入个人征信系统，直接影响其个人信用记录。信用卡套现属于违法行为，情节严重的，应当以法律经营罪或信用卡诈骗罪定罪处罚。几种被银行怀疑信用卡套现的行为1、经常刷卡额度超过总额的90％虽然银行鼓励持卡人多消费，但多消费是指持卡人在多场景下的多次消费行为，而不是单次大额刷卡消费。举个栗子，如果持卡人每月只刷一次卡，每次刷卡的额度都超过信用卡总额度的90％，连续数月都是如此，那么银行就会觉得持卡人有套现嫌疑。2、常在同一地方大额刷卡信用卡套现一般都是使用POS机刷卡套现，如果持卡人经常在同一商户同一pos机大额刷卡的话，银行会觉得持卡人有故意套现的行为。3、常常晚上刷卡正常大额刷卡消费大部分都集中在9点—22点，如

2023-07-21

115人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡