违规放贷款会有什么样的惩罚-法师兄

违规放贷款会有什么样的惩罚

来源：互联网时间： 2023-06-19 16:45:34 434 人看过

违法发放贷款数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

一、法院对违法发放贷款罪的裁量标准

构成违法发放贷款罪的，法院依法对行为人处有期徒刑或者拘役，并处罚金，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定定罪处罚。

二、经侦对银行违规放贷立案标准

1、银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

（1）个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的；

（2）单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。

2、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

有期徒刑
拖欠贷款会遭受什么惩罚？

根据我国相关法律规定，行为人不归还贷款的行为，可能构成贷款诈骗，但是要构成此罪，需行为人主观有非法占有的故意，即行为人一开始就打算以贷款之名行诈骗之实，并不打算归还贷款，并且要求数额较大。如果行为人只是因为个人资金困难等正当原因无法及时归还贷款的，不构成此罪，是不会坐牢的。借了很多贷款还不上如何办？借钱还不上的，处理具体如下：1、主动协商。当借款人遇到还款困难的情况时，千万不要逃避债务，逃避只会让大家的欠款越来越多。建议主动联系贷款机构，将自己的实际困难告诉贷款机构，并告知自己具备还款的意愿，看平台是否可以通融一下，延长还款的时间，这样可以缓解当前的还款压力。2、制定还款计划。制定还款计划前应先整理清楚自己的债务，一般网贷平台提供的都是小额贷款服务，如果借款人欠款较多还不上，那么则有可能是在多家贷款平台借款，这种欠多笔债务的情况，借款人应当理清自己的欠款，为了避免产生更多的贷款利息费用，建

2023-06-30

162人看过
有期徒刑
国有企业违规惩罚规定是什么

国有企业渎职罪的处罚规定如下：1、由于严重不负责任或者滥用职权，造成国有公司、企业破产或者严重损失，致使国家利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役；2、致使国家利益遭受特别重大损失的，处三年以上七年以下有期徒刑；3、国有事业单位的工作人员有犯罪行为，致使国家利益遭受重大损失的，依照规定处罚；4、国有公司、企业、事业单位的工作人员，徇私舞弊，犯罪的，依照规定从重处罚。法律规定，渎职罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利或者徇私舞弊、滥用职权、玩忽职守，妨害国家机关的正常活动，损害公众对国家机关工作人员职务活动客观公正性的信赖，致使国家与人民利益遭受重大损失的行为。怎样会确定国有企业有渎职罪呢？构成国有企业渎职罪的要件应当有：1、主体是国有公司、企业、事业单位的工作人员；2、主观上是过失的心态；3、客体是国有公司、企业财产权益和社会主义市场经济秩序；4、客观上表现为行为主体由于严重不负

2023-07-07

158人看过
有期徒刑
法律如何规定对违法贷款的惩罚？

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照中华人民共和国商业银行法和有关金融法规确定。违法发放贷款罪有什么法律特征违法发放贷款罪的特征如下：一、本罪侵犯的客体是国家金融管理制度及贷款相关的规章、制度；二、本罪在客观方面的表现为：1、行为人有违反贷款相关的规章、制度、纪律的行为；2、有违法发放贷款造成国家重大损失的后果发生；3、行为人违法发放贷款的人是关系人以外的其他人。三、本罪的犯罪主体只能是在银行或者其他金融机构工作的人员才能构成本罪主体外，单位也能构成本罪主体；四、本罪在主观上的表现为故意。《中华人民共和国刑法》第一百七十四条未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或

2023-07-15

110人看过
机动车
压白线右转弯的违规行为将会受到什么样的惩罚？

行驶过程中压实线：直行车道内在实线区变道行驶的，违反了道路标志标线的违章驾驶行为。依据《道路交通安全法》第九十条规定：可处200元以下罚款；驾驶员记3分；驻车等待中压实线：机动车在红绿灯前的压线违章，是指十字路口分左、直、右向的实线区不得停车压边线，电子警察拍摄记录后，根据《道路交通安全法实施条例高速上压白线扣分吗一、高速上压白线扣分吗：交通规则，除法律对高速公路有特别规定外，一视同仁，并不因为高速公路而有所区别，压线的，依法处置。法律特别规定：任何单位、个人不得在高速公路上拦截检查行驶的车辆，公安机关的人民警察依法执行紧急公务除外。二、《道路交通安全法》第九十条机动车驾驶人违反道路交通安全法律、法规关于道路通行规定的，处警告或者二十元以上二百元以下罚款。本法另有规定的，依照规定处罚。第五十一条、机动车行驶时，驾驶人、乘坐人员应当按规定使用安全带，摩托车驾驶人及乘坐人员应当按规定戴安全头盔

2023-07-08

191人看过

罚款
不交电动车违章罚款会受到什么惩罚？

电动车违章如果有罚款不及时处理的话，后果会和普通机动车违章不交钱一样的。都会相应的产生滞纳金，会按照到期之后的日期起算每一天的费用，到时候你要去交钱的时候金额就会远远大于你原本的罚款金额了，并且久久不缴纳的还会被纳入征信系统管理，会对于个人的征信产生影响，金额巨大的甚至会纳入失信名单。电动车违章罚款不交有什么后果交警会扣留非机动车。行人、乘车人、非机动车驾驶人违反道路交通安全法律、法规关于道路通行规定的，处警告或者五元以上五十元以下罚款；非机动车驾驶人拒绝接受罚款处罚的，可以扣留其非机动车。到期不缴纳罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款，并且公安机关会申请人民法院强制执行。《道路交通安全法》第一百零九条当事人逾期不履行行政处罚决定的，作出行政处罚决定的行政机关可以采取下列措施：（一）到期不缴纳罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款；（二）申请人民法院强制执行。

2023-06-30

378人看过
政府审计机关
如果你不按规定付款，你会受到什么样的惩罚

扣缴义务人未设置、保管代扣代缴、代收代缴税款的帐簿或者保管代扣代缴、代收代缴税款的会计凭证和有关资料的，由税务机关责令限期改正，可以处一万元以下的罚款二千元以上；情节严重的，处二千元以上五千元以下罚款。纳税人未按规定期限申报纳税或者扣缴义务人未按规定期限向税务机关报送代扣代收税款申报表及有关资料的，税务机关责令限期改正，可以处二千元以下罚款；情节严重的，可以处二千元以上一万元以下罚款。第一，审计机关封存被审计单位资料需要什么程序？审计机关依照审计法第三十四条的规定对被审计单位的有关资料和违反国家规定取得的资产进行封存的，应当持有县级以上人民政府审计机关负责人出具的封存通知书，并依法收集与审计事项有关的资料，采取有关证明材料或者其他措施后，予以放行。查封期限在7日内；有特殊情况需要延长的，经县级以上人民政府审计机关负责人批准，可以适当延长，但延长期限不得超过14日。 .审计机关可以指定

2023-05-08

255人看过
罚款
闯红灯未缴罚款会有什么惩罚？

不交的话超过时间就有滞纳金，滞纳金不超过本金，也就说过段时间后变成40元，此后就一直在电脑里，直到你去办理考驾照或者驾照换证年审等手续，不交办不了。交通违章是违反交通管理的行为。交通违章的违反可能给社会、团体、企业、学校以及其他组织带来不便，对社会的管理带来很多不确定因素。左转闯红灯会受到什么处罚？自从新交通法颁布后交通规则变得非常严厉，新规规定，闯红灯由原来的罚款200元扣3分改为罚款200元扣6分。《机动车驾驶证申领和使用规定》规定，机动车驾驶人有下列违法行为之一，一次记6分：（一）机动车驾驶证被暂扣期间驾驶机动车的；（二）驾驶机动车违反道路交通信号灯通行的；（三）驾驶营运客车（不包括公共汽车）、校车载人超过核定人数未达20％的，或者驾驶其他载客汽车载人超过核定人数20％以上的；（四）驾驶中型以上载客载货汽车、校车、危险物品运输车辆在高速公路、城市快速路上行驶超过规定时速未达20％的；

2023-07-03

265人看过
残疾赔偿金
放鞭炮在城市的惩罚规定是什么？

在禁止燃放烟花爆竹的时间、地点燃放烟花爆竹，或者以危害公共安全和人身、财产安全的方式燃放烟花爆竹的，由公安部门责令停止燃放，处罚款；构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚。对未经许可举办焰火晚会以及其他大型焰火燃放活动，或者焰火晚会以及其他大型焰火燃放活动燃放作业单位和作业人员违反焰火燃放安全规程、燃放作业方案进行燃放作业的，由公安部门责令停止燃放，对责任单位处相应罚款。放鞭炮造成他人受伤该由什么赔偿？放鞭炮造成他人受伤该由侵权人赔偿。如果有二人以上放鞭炮的，能确定具体侵权人的，就由侵权人承担相应的过错责任；如果不能确定的，由行为人承担连带责任。侵害他人造成人身损害的，应当赔偿医疗费、护理费、交通费、营养费、住院伙食补助费等为治疗和康复支出的合理费用，以及因误工减少的收入。造成残疾的，还应当赔偿辅助器具费和残疾赔偿金；造成死亡的，还应当赔偿丧葬费和死亡赔偿金。《烟花爆竹安全管理条例》

2023-07-06

410人看过

产品
过期奶粉销售违规会受到怎样的惩罚

销售过期食品的处罚如下：1、由有关主管部门按照各自职责分工，没收违法所得、违法生产经营的食品和用于违法生产经营的工具、设备、原料等物品；2、违法生产经营的食品货值金额不足一万元的，并处二千元以上五万元以下罚款；货值金额一万元以上的，并处货值金额五倍以上十倍以下罚款；情节严重的，吊销许可证。过期奶粉处罚由有关主管部门按照各自职责分工，没收违法所得、违法生产经营的食品和用于违法生产经营的工具、设备、原料等物品；违法生产经营的食品货值金额不足一万元的，并处二千元以上五万元以下罚款；货值金额一万元以上的，并处货值金额五倍以上十倍以下罚款；情节严重的，吊销许可证。《中华人民共和国食品安全法》第一百二十四条违反本法规定，有下列情形之一，尚不构成犯罪的，由县级以上人民政府食品安全监督管理部门没收违法所得和违法生产经营的食品、食品添加剂，并可以没收用于违法生产经营的工具、设备、原料等物品；违法生产经营的食

2023-07-03

413人看过
管制
对车拉皮条的违规行为有什么惩罚？

该段内容讲述了引诱、容留、介绍他人卖淫的行为将会受到何种处罚,如果情节较轻则处以5日以下拘留或者500元以下罚款,如果情节较重则处以10日以上15日以下拘留,并可以并处5000元以下罚款。如果构成犯罪则处五年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金;情节严重的则处五年以上有期徒刑,并处罚金。引诱、容留、介绍他人卖淫的行为将会受到以下处罚:如果情节较轻,将被处以5日以下拘留或者500元以下罚款;如果情节较重,则将被处以10日以上15日以下拘留,并可以并处5000元以下罚款。引诱、容留、介绍他人卖淫的，构成犯罪的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。车拉皮条的处罚规定是什么？根据我国《道路交通安全法》的规定，对于机动车驾驶员在公路上拉载客货的行为，将会受到相应的处罚。根据违法行为的严重程度不同，处罚也会有所差异。首先，对

2023-09-06

408人看过
罚款
违章罚款不交，电瓶车会受到什么惩罚？

电瓶车违章罚款不交，如果有驾照的，会影响到汽车的年审、过户、换证等业务。如果名下没有车辆的话，今后需要考驾照也会受到影响。如果不将罚款交了，就考不了驾照。只有将处罚处理完毕，才能够报名参加驾考。具体如下：1、现场单如果超过15天都没有按时去缴款，从第15天后起每天产生罚款金额百分之三的滞纳金，直至被罚款人交款为止。2、违章超过3单以上没有处理的，交警核查到的话，会被扣证，情节如果太过于严重，很大机率还会被扣车。3、现场单没有处理的，驾驶员的驾驶证要换证、补证或转证都不能办理。4、违章没有处理的，一旦发生了交通事故、或者不同状态的车辆损害等，都将得不到车辆保险公司的理赔，保险公司会根据规定选择拒赔；5、违章没有办理的，不能通过车辆年度审查、季度审查和综合性的审查。电瓶车带人要罚款？不交会怎样？用电瓶车带人被罚款如果不交，会产生违章滞纳金滞纳金不超过本金，到期不缴纳罚款的，每日按罚款数额的百分

2023-07-06

93人看过
审计机关
违规开票的惩罚

应开具而未开具发票，应开票金额在一万元以下的，可以处五百元以上一千元以下的罚款；应开票金额在一万元以上五万元以下的，可以处一千元以上五千元以下的罚款；应开票金额在五万元以上的，可以处五千元以上一万元以下的罚款；单联填开或上下联金额等内容不一致，二十五份以下的，可以处五百元以上五千元以下的罚款；二十五份以上的，可以处五千元以上一万元以下的罚款；税务局可以代公司开具发票吗税务局可以代公司开具发票。单位和个人在开具发票时，必须做到按号码顺序填开，填写项目齐全，内容真实，字迹清楚，全部联次一次复写、打印，内容完全一致，并在发票联和抵扣联加盖单位财务印章或者发票专用章。如果选择自行开具增值税专用发票的小规模纳税人，税务机关不再为其代开。发票是指一切单位和个人在购销商品、提供或接受服务以及从事其他经营活动中，所开具和收取的业务凭证，是会计核算的原始依据，也是审计机关、税务机关执法检查的重要依据。《中华

2023-07-07

410人看过

交通安全
违反规定鸣笛的惩罚是什么？

“根据《中华人民共和国道路交通安全法实施条例》第六十二条、《中华人民共和国道路交通安全法》第九十条：在禁止鸣喇叭的区域或者路段鸣喇叭，处警告或者二十元以上二百元以下罚款。”根据《中华人民共和国道路交通安全法实施条例》第六十二条、《中华人民共和国道路交通安全法》第九十条：在禁止鸣喇叭的区域或者路段鸣喇叭，处警告或者二十元以上二百元以下罚款。拿钱敲喇叭犯法吗如果行为人实施了拿个喇叭叫还钱的行为，没有达到扰乱公共秩序的程度，也没有造成他人合法权益受到损害的结果，原则上来说是不属于违法行为，但也不能一概而论，要看行为人实施该行为是否在公共场所，以及是否在一定程度上影响了公共秩序。如果确实达到了扰乱社会秩序的程度，则可能违反《治安管理处罚法》，将面临警告或罚款等行政处罚，情节严重的，甚至可能涉嫌相应的犯罪，被追究刑事责任。《中华人民共和国道路交通安全法》第九十条在禁止鸣喇叭的区域或者路段鸣喇叭，处警

2023-07-05

171人看过
婚姻自由
违规强拆的法律惩罚是什么？

暴力强拆大概有以下法律责任：（一）刑事责任：1、如果造成被拆迁人受伤的，可能构成故意伤害罪。根据《刑法》234条的规定：故意伤害他人身体的，构成故意伤害罪的，视情节可能被判处有期徒刑、无期徒刑直至死刑。2、造成被拆迁人财物损毁的，可能构成故意毁坏财物罪。3、私闯民宅。《刑法》第245条还规定，非法搜查他人身体、住宅，或非法侵入他人住宅的，处三年以下有期徒刑或拘役。4、采用侮辱、诽谤的手段对被拆迁人的进行人身攻击的，构成诽谤罪。（二）民事责任：开发商、拆迁人未经正当法律程序拆除被拆迁人的房屋，侵害了被拆迁人的民事权利，拆迁人应承担民事侵权责任。家庭暴力的法律责任家庭暴力者需要承担如下法律责任：1．民事责任。根据《民法典》的规定，家庭暴力是法定离婚理由之一，而且受害者可以要求家庭暴力实施者承担损害赔偿的民事责任。2．行政法律责任。根据治安管理处罚条例的规定，对实施家庭暴力尚未构成犯罪的可处以1

2023-07-05

169人看过