违法发放贷款罪第一责任人是什么？-法师兄

违法发放贷款罪第一责任人是什么？

来源：法律编辑整理时间： 2024-05-04 17:57:12 102 人看过

违法发放贷款罪第一责任人是银行或者其他金融机构的工作人员。

违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失。

《刑法》第一百八十六条

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

第一百八十六条【违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪定义、量刑】
264人看过
银行违法发放贷款借款人的责任
144人看过
什么是违法向关系人发放贷款罪和违法发放贷款罪？如何处罚？
254人看过
违法发放借名贷款需要承担什么法律责任？
223人看过
具体什么是违法向关系人发放贷款罪
485人看过
违法发放贷款罪怎么处罚，违法发放贷款罪如何量刑
456人看过

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

法律综合知识
违法发放贷款罪中其他直接责任人如何界定

一、违法发放贷款罪中其他直接责任人如何界定本文旨在探讨非法发放贷款罪的核心问题——其主要责任者为何。您可能会发现，涉嫌此种犯罪的首要责任方往往是来自银行或其他金融机构的雇员。而非法发放贷款罪，即指这些金融从业者在违背国家相关监管政策的前提下进行贷款业务操作，最终导致涉案金额严重膨胀或造成了极其严重的经济损害。关于非法发放贷款罪的构成要件，我们可以归纳出以下几个要点：首先，该罪行的攻击对象实质上是国家的金融监管体系，特别是其中的贷款管理制度；其次，从客观角度来看，这种犯罪行为通常表现为违反法律和行政法规的规定，对职责的履行疏忽大意或滥用权力，向与自己存在利益关联的人之外的其他人发放贷款，从而引发了重大的经济损失；最后，需要注意的是，该罪行的实施主体是具有特定性的，仅限于在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社等从事贷款业务的金融机构

2024-07-14

284人看过
借款
银行职工违法发放贷款，被判违法发放贷款罪

一、银行职工违法发放贷款被公诉2008年，刘某因工程需要急需办理一笔5万元贷款，当托人询问贷款事项时被告知因其贷款有不良记录已被列入黑名单，已经无法办理贷款。但当刘某得知可以使用他人名义贷款时，刘某立即带着张某的身份证复印件找到银行职工王某，要求其办理贷款的相关手续。而王某在了解相关情况后，虽然知道这是违法操作，但也很快为刘某办理了相关手续，5万元的贷款不久就发放到刘某手中。2012年，王某再次以张某的名义为刘某贷款6万元，用于偿还2008年5万元贷款的本金和利息。而直到2014年12月，张某在办理贷款时才得知自己欠了6万多元的贷款，而且已经被征信系统列入黑名单。经奈曼旗检察院审查，犯罪嫌疑人王某违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》等法律法规，明知借款人非实际使用人，安排借用他人身份证以他人名义违法发放贷款，未严格审查贷款用途、还款能力的情况下，在2011年至2014年期间违法发

2023-02-22

367人看过
犯罪构成
违法发放贷款属于什么犯罪

违法发放贷款的犯罪构成如下：1、本罪的主体是特殊主体，包括单位与自然人。2、本罪在主观上表现为过失，即对“重大损失”的后果是没有认识的，或者是认为重大损失是可以避免的。3、本罪的客体是国家对金融机构贷款管理秩序。4、违反国家规定，主要是指违反全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律和决定，国务院制定的行政法规、规定性行政措施、发布的决定和命令。违法发放贷款罪判刑标准是什么？构成违法发放贷款罪的，相应的判刑标准规定为：犯此罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。本罪的主体为特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员。《刑法》第一百八十六条，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特

2023-07-29

323人看过
经济犯罪
什么是非法发放贷款罪

非法发放贷款罪是中国《刑法》规定的破坏金融管理秩序罪之一。银行或者其他金融机构的工作人员，故意违反法律、行政法规，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的犯罪行为。一、非法放贷罪要符合哪些标准警方才会立案调查根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：(一)个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的。(二)单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。二、哪些条件会构成吸收客户资金不入账罪(一)客体要件本罪侵犯的客体是国家金融管理制度和客户的合法权益。根据有关金融法律、法规的规定，金融机构及其工作人员如果采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，直接破坏了国家对信贷资金的总量控制和比例管理，直接影响到国家金融

2023-03-14

51人看过

有期徒刑
违规发放贷款追究谁的责任

违规发放贷款追究谁的责任1、银行违规放贷会构成违法发放贷款罪，应承担刑事责任。2、根据法律规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员，和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。3、【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规

2023-03-14

473人看过
有期徒刑
什么是违法发放贷款罪的既遂标准？

违法发放贷款罪的既遂标准如下：（一）违法发放贷款，数额在一百万元以上的；（二）违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。违法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。违法发放贷款罪既遂刑事责任如何追究？违法发放贷款罪既遂刑事责任应这样追究：银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前述规定处罚。《刑法》第一百八十六条，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，

2023-07-10

54人看过
有期徒刑
违法向关系人发放贷款是什么后果

银行或者其他金融机构以及银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，造成较大损失的行为，构成非法向关系人发放贷款罪。自然人犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述对个人犯罪的规定处罚。一、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪量刑标准根据相关法律的规定，自然人犯本罪，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成重大损失或者由其他严重情节的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯本罪，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照自然人犯本罪的规定处罚。二、违法贷款罪如何量刑银行或者其他金融机构

2023-06-25

433人看过
法律综合知识
重大责任事故罪第一责任人是什么

重大责任事故罪的犯罪主体主要为从事容易引起死伤结果的业务的人员，包括工厂、矿山、林场、建筑企业或者其他企业、事业单位的职工等。重大责任事故罪，是指在生产、作业中违反有关安全管理的规定，因而发生重大伤亡事故或者造成其他严重后果的行为。《中华人民共和国刑法》第一百三十四条在生产、作业中违反有关安全管理的规定，因而发生重大伤亡事故或者造成其他严重后果的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别恶劣的，处三年以上七年以下有期徒刑。强令他人违章冒险作业，或者明知存在重大事故隐患而不排除，仍冒险组织作业，因而发生重大伤亡事故或者造成其他严重后果的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节特别恶劣的，处五年以上有期徒刑。

2024-05-14

316人看过

有期徒刑
什么条件构成违法发放贷款罪？

首先，违法发放贷款罪的主体是特殊主体，是经营贷款业务的单位或者个人，主观方面表现为过失。而犯罪客体是侵犯了国家对金融机构贷款管理秩序，客观方面表现为行为造成的违法性和具体损失等。本罪在主观上表现为过失，即对“重大损失”的后果是没有认识的，或者是认为“重大损失”是可以避免的。违法发放贷款罪的客体是国家对金融机构贷款管理秩序。金融活动是社会经济中重要的一个环节，关系着整个国民经济的发展。而贷款业务又是我国商业银行和其他金融机构的重要业务之一。不合理的贷款投放就会造成资源的浪费，如将贷款投放到一些产能过剩的行业，就会导致资源错配，国民经济得不到健康发展，可见维护贷款管理秩序的重要性。同时信贷资金管理不善，也侵犯了金融机构的财产所有权。本罪在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为。违法发放贷款罪的立案标准是什么违法发放贷款罪的立案标准：

2023-07-05

225人看过
有期徒刑
违法发放贷款罪既遂的刑事责任具体是怎样的

一、违法发放贷款罪既遂的刑事责任具体是怎样的1、构成违法发放贷款罪既遂的，需要承担的刑事责任为：(1)违法发放贷款罪既遂的，一般处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1-10万元罚金;(2)如果违法发放贷款的数额特别巨大或造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2-20万元罚金;(3)向关系人发放贷款的，应当在本罪法定刑的基础上从重处罚。2、法律依据：《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围

2023-04-20

163人看过
金融犯罪
一般违法发放贷款罪的具体判决标准是什么？

一般违法发放贷款罪的刑罚包括五年以下有期徒刑或拘役和一万元以上十万元以下的罚款，若数额特别巨大或造成特别重大损失，则刑罚为五年以上有期徒刑，并处罚款二万元以上二十万元以下。单位犯罪则对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处罚款。一般违法发放贷款罪的刑罚如下：若自然人犯此罪，刑罚为五年以下有期徒刑或拘役，并处罚款一万元以上十万元以下；若数额特别巨大或造成特别重大损失，刑罚为五年以上有期徒刑，并处罚款二万元以上二十万元以下。单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前述规定处罚。一般违法发放贷款罪的主管人员和其他直接责任人员如何处罚？一般违法发放贷款罪是指银行或其他金融机构的工作人员违反国家有关信贷管理的规定,发放不符合贷款条件的贷款或者违反国家有关信贷管理的规定,发放超过贷款限额或期限的贷款,或者违反国家有关信贷管理的规定,介绍他人发放

2023-08-23

263人看过
有期徒刑
构成违法发放贷款罪既遂会如何追究责任

根据《刑法》第186条规定，违法放贷罪的量刑标准如下：1、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。3、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。4、单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。法律依据：《刑法》第一百八十六条【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规

2023-02-21

214人看过

法律综合知识
违法发放贷款罪如何处置，违法发放贷款罪的构成要件

一、违法发放贷款罪如何处置违法发放贷款罪的处置方式主要是刑事处罚，会根据情节严重性进行处罚，即违法发放贷款数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。二、违法发放贷款罪的构成要件违法发放贷款罪的构成要件如下：1．客体要件违法发放贷款罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。违法发放贷款罪的对象是贷款，即贷款人对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。注意，贷款既可以是人民币，也可以是外币。2．客观要件本罪在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为。3．主观要件违法发放贷款罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于

2022-07-05

100人看过
有期徒刑
如何判断一个人是否犯有违法发放贷款罪？

符合下列条件才构成违法发放贷款罪：1、违法发放贷款罪的主体限于经营贷款业务的个人和金融机构；2、主观上是出于过失；3、侵害的客体是国家对金融机构贷款管理秩序；4、客观上表现为违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。如何认定违法发放贷款罪认定违法发放贷款罪要注意以下两点：（一）区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下几点：1、行为人是否违反规定而玩忽职守或者滥用职权。如果行为人既未玩忽职守，也未滥用职权，而是符合有关规定向借款人发放贷款，借款人因特殊原因不能按期偿还贷款本息造成贷款人损失的，由于行为人对损失的发生既无故意，也不存在过失，当然不能对其追究刑事责任。2、造成损失大小。如果未造成重大损失的，不能以犯罪论处。（二）与违法向关系人发放贷款罪的区别两者的区别主要是：1、行为对象不同。前者是向关系人以外的其他人发放贷款；后者是

2023-08-11

373人看过