哪些行为涉信用证融资欺诈？-法师兄

哪些行为涉信用证融资欺诈？

来源：互联网时间： 2023-04-30 22:12:13 241 人看过

信用证欺诈，在现实生活中，时常会出现，往往都给开证申请人、开证银行等相关的利害关系人，造成了严重损害。因此，认清那些行为属于信用证欺诈，是具有重要意义的，既能及时止损，又能尽快通过警方或法院追责索偿。

根据《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》，凡有下列情形之一的，应当认定存在信用证欺诈：

（1）受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据；

（2）受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值；

（3）受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据，而没有真实的基础交易；

（4）其他进行信用证欺诈的情形。

在实践中，出现的信用证欺诈行为，各有不同，也不限于上述三种明确的情形，这也是第四项存在的意义。在使用信用证进行交易、融资时，都需要严格进行审查，以免上当受骗。

倘若开证申请人、开证银行等利害关系人，发现存在信用证欺诈行为，并认为将会给其造成难以弥补的损害时，可以向有管辖权的人民法院申请中止支付信用证项下的款项。但以下情形除外：

（1）开证行的指定人、授权人已按照开证行的指令善意地进行了付款；

（2）开证行或者其指定人、授权人已对信用证项下票据善意地作出了承兑；

（3）保兑行善意地履行了付款义务；

（4）议付行善意地进行了议付。

此外，要是开证申请人、开证银行等利害关系人，认为属于信用证诈骗的，同样可以报警处理。按照刑法规定，有下列情形之一，进行信用证诈骗活动的，构成信用证诈骗罪，需要收到刑法处罚：

（1）使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；

（2）使用作废的信用证的；

（3）骗取信用证的；

（4）以其他方法进行信用证诈骗活动的。

这时，通过警方追查，不但能追究犯罪嫌疑人的法律责任，而且也非常利于追回损失。所以如果认为有人进行信用证诈骗活动的，报警处理最妥当。

因此，如果要想使用信用证交易、融资的，应该真凭实据，不要使用非法手段，那样损人不利己。倘若一时行差踏错，被起诉或被警方刑事拘留的，最好尽快委托专业经济纠纷律师协助处理，争取宽大处理。

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