信用卡套现的罪名有哪些-法师兄

信用卡套现的罪名有哪些

来源：互联网时间： 2023-06-22 22:22:58 498 人看过

信用卡套现的罪名有非法经营罪与信用卡诈骗罪。违反国家规定，使用销售点终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当以非法经营罪定罪处罚。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，以信用卡诈骗罪定罪处罚。刷卡套现，是指信用卡持卡人不通过ATM或银行柜台等正规渠道提取现金，而是通过一些非法中介机构以虚假消费的名义取得现金。

一、拿信用卡的钱周转算违法吗?

信用卡的钱每个月倒出来算犯法的，套现是属于违法的行为。信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。

二、pos机上刷信用卡是违法的吗

pos机上刷信用卡是否属于违法行为需要根据具体情况判断。在pos机上刷信用卡进行正常的消费行为是合法的，但在pos机上刷信用卡用违法或虚假的手段套取现金取得现金利益，可构成信用卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。POS机套现是一种欺骗银行的行为，本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款，这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。

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违法套现信用卡属于犯罪行为。具体情形如下：1、使用销售点终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚；2、持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，以信用卡诈骗罪定罪处罚。信用卡套现违法吗？信用卡套现是一种违法行为，情形严重的很可能会构成非法经营罪，公安机关会依法追究刑事责任。依据刑法规定，犯此罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚

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信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。刷卡套现，是指信用卡持卡人不通过银行柜台等正规渠道提取现金，而是通过一些非法中介机构以虚假消费的名义取得现金。具体做法是由持卡人在商户刷卡后，由商户将所刷金额扣除手续费后的所剩金额以现金方式退还给持卡人，以达到信用额度到现钞的转换。信用卡套现的标准是什么信用卡套现的标准是：1、信用卡诈骗罪恶意透支行为的量刑起点数额范围在1万元以上不满10万元，其他信用卡诈骗行为的量刑起点数额范围为5000元以上不满5万元；2、骗取贷款罪取得贷款等数额在一百万元以上的，或者以欺骗手段取得贷款等给银行，或其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的，都将被立案追诉。恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。《最

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实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。信用卡套现罪犯会判刑吗根据刑法规定，信用卡套现如果是下列情形就会被判刑：行为人进行信用卡诈骗活动，数额较大的，同时有下列情形之一：使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；使用作废的信用卡的；冒用他人信用卡的；恶意透支的。《中华人民共和国刑法》第一百七十七条有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单

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信用卡套现还款的技巧有以下这些：1、第三方信用卡还款。使用支付宝、微信等第三方平台绑定信用卡、不仅还款手续费非常低，而且到账速度很快；2、以卡还卡。比如在商场买一件商品然后退款，把想还款的信用卡告诉卖家客服，他们会把钱退还到你的指定账户。如此便完成了资金从一张信用卡到另外仪一张的转移，也是一种较为理想的信用卡套现还款的技巧。3、套现最好在信用卡账单日的后一天，这样能享受到最长免息还款期。4、信用卡还款日前全额还款，不需要承担额外的手续费和费用。一、信用卡逾期有什么后果1、首先信用卡逾期会有最低还款额部分的滞纳金5％，账单全额罚息，一般银行按每日0．05％计算，按月复利计息。2、逾期不还会被列入央行征信系统，逾期记录会列入个人征信报告，不良记录将会被保留5年，逾期数额较大，连续逾期超过3个月以上将会严重影响以后的房贷、车贷和信用卡申办，以后的信贷生活将会受到严重影响。3、信用卡逾期不还银行会

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专门从事信用卡套现业务，已经触犯法律，视情节严重，信用卡套现行为将受到的法律处罚。违反国家规定，有非法经营行为，扰乱市场秩序情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。一、放高利贷一百万属于违法吗放一百万高利贷的行为一般不犯法，但符合非法经营罪构成要件的则犯法。根据刑法规定，违反国家规定，非法经营，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。二、黑车犯法不？开黑车是犯法的。主要依据如下：根据现行刑法第二百二十五条规定：违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍

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探究信用卡套现的特色

信用卡套现的特征：1、经常在半夜三更刷卡。一些人认为银行晚上的监管较松懈，容易套现。却忽略了一个常识，许多商店深夜不营业，在晚上使用信用卡频率一般不会太高；2、在少数ＰＯＳ机上频繁刷卡。信用卡持卡人短时间、高频率地在少数几台机上刷卡交易，银行通过调取信用卡流水记录很容易发现；3、信用卡消费的对象商户记录不明；4、经常恶意延长还款期限。这类人总在还款日把原先套现的钱先还清，在短时间内再将还的钱刷出来，让还款日顺延到下个月。甚至还出现了在最后还款日还了再套现，从而把还款期限延长的情况。信用卡套现是什么意思信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。对于近年来愈演愈烈的信用卡套现行为，央行上海总部2010年7月26日表示，信用卡套现是违法行为，央行正在研究将持卡人套现行为记入个人征信系统，

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据央行上海总部分析，信用卡套现行为严重损害了发卡银行的利益。绝大多数的信用卡都是无担保的借贷工具，持卡人一般都是通过透支进行消费，而透支的风险则由银行承担。因此，各发卡银行均设定了高额的透支利息或取现费用，以此防范透支风险。但信用卡套现行为则通过非法手段规避了银行所设定的较高取现成本，越过了银行的防范门槛，再加上恶意的循环套现，银行透支的资金缺口将越来越大。一旦持卡人无法偿还套现金额，银行损失的不仅是利息，还可能形成不良资产。央行5月19日发布的2010年第一季度支付体系运行总体情况显示，信用卡坏账风险有所增加，信用卡逾期半年未偿信贷总额88.04亿元，较2009年第四季度增加11.08亿元，增长14.4%;信用卡逾期半年未偿信贷总额占期末应偿信贷总额的3.5%，较2009年第四季度上升0.4%。而对于持卡人来说，虽然通过信用卡套现获得了信贷资金，但信用卡套现是违法行为，一旦持卡人的套现行

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信用卡取现与套现的区别

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信用卡套现行为涉嫌刑法罪名的认定与处理

一、信用卡套现行为罪名与处理信用卡套现行为从参与人的具体行为方式差别来看，可以分为两类：一类是持有信用卡的参与人，包括以本人真实身份申领信用卡并参与套现的行为人、以虚假身份申领信用卡并参与套现的行为人、使用伪造信用卡并利用来套现的行为人;另一类是持有信用卡的参与人之外的其他人，包括设立POS机具协助刷卡套现的行为人、开设网络经营途径协助信用卡持卡人虚假汇款或虚假买卖的行为人。除了以上两大种类的参与人之外还可能存在各自实施帮助的其他人员，包括非法获得他人身份信息并用于申领信用卡的人员、非法获得他人信用卡信息并用于伪造信用卡的人员、非法伪造信用卡的人员等。通过对信用卡套现行为的参与人可能涉及的相关罪名的分析，主要有以下情形需要关注。1、关于以本人真实身份申领信用卡并参与套现的行为人是否构成犯罪的问题，对其处理关键在于判断行为人的主观上是否具有非法占有目的、客观上是否具有恶意透支行为、最终结果上

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