一、银行明知是借名贷款还放款构成犯罪吗
构成犯罪。如果在借名贷款中,放款方知道是借名贷款的情况下仍然放款,那么放款方就存在违法放贷的情况,违规放贷数额巨大的还可能构成违法发放贷款罪。而放款方严格履行了审核,但是并未察觉存在借名贷款的情况,这时候放款了,就不属于违法放贷,只能说放款方审核不力。
法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百八十六条
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。
二、借名贷款银行有责任吗
明知借名贷款还违法发放贷款的,银行或者其他金融机构的工作人员构成违法发放贷款罪,承担刑事责任。数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
三、违法发放贷款罪的立案标准
1、违法发放贷款,数额在二百万元以上的;
2、违法发放贷款,造成直接经济损失数额在五十万元以上的。
3、法律依据:《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第三十七条
-
银行在明知借款人是名义上的(明知是借名贷款)还放款,银行能免责吗
267人看过
-
银行明知借名贷款是否属于违规放贷
253人看过
-
银行明知是借名贷款负什么责
460人看过
-
明知借名贷款违法发放贷款怎么处罚
288人看过
-
发放借名贷款是否违法犯罪
67人看过
-
银行贷款造假资料构成犯罪吗
496人看过
有期徒刑是我国刑法规定的刑罚的一种,指在一定期限内剥夺犯罪人的自由,实行强制劳动改造的刑罚方法。有期徒刑是我国适用面最广的刑罚方法。 对于判处有期徒刑的罪犯,最高减刑数额为原判刑期的一半。判刑十五年,最多减刑七年六个月。... 更多>
-
明知借名贷款还违法发放贷款怎么处罚河北在线咨询 2023-10-21明知借名贷款还违法发放贷款的,银行或者其他金融机构的工作人员将构成违法发放贷款罪,承担刑事责任。违法发放贷款罪与贷款诈骗罪的区别是什么,违法发放贷款罪罪与非罪之间有什么界限,还可以点击在线律师咨询,我们帮你更快更有效的解答。
-
银行违规发放顶名贷款实际用款人构成诈骗罪吗黑龙江在线咨询 2022-10-06涉嫌贷款诈骗,应当依法追究刑事责任。贷款诈骗罪,是指以非法占有为目的,编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法,诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。刑法:第一百九十三条有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元
-
银行贷款未还清拖欠银行的钱会构成犯罪吗?辽宁在线咨询 2023-06-04如果合法贷款后,因客观原因不得按期偿还,即使对方起诉,也只是承担民事偿还责任;如果在非法占有为目的,通过虚构事实骗取贷款的,逾期不还可能会构成贷款诈骗罪。 刑法第一百九十三条规定的,有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元
-
民间借贷借款人明知自己无力尝还还借款的行为是否构成诈骗罪河南在线咨询 2022-10-08你应该了解下什么叫诈骗,贷款是双方都同意的,而且还有书面协议,而且贷款一方还先拿出钱来,怎么会有你所说的诈骗出来
-
借款人只是名义借款是否构成犯罪青海在线咨询 2022-10-27看获取贷款的材料是否存在虚构、隐瞒或伪造。若当事人已被立案羁押,建议委托专业刑事律师介入,为当事人提供会见、申请取保候审和辩护等服务,以维护当事人的合法权益。