吸收客户资金不入账罪的犯罪构成要件指的是什么-法师兄

吸收客户资金不入账罪的犯罪构成要件指的是什么

来源：互联网时间： 2023-04-20 16:43:09 328 人看过

一、吸收客户资金不入账罪的犯罪构成要件指的是什么

吸收客户资金不入账罪的犯罪构成要件如下：

客体要件

侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。

客观要件

客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。“吸收客户资金不入账”，是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。“非法拆借、发放贷款”，是指将没有入账的资金挪借给其他单位，或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。

主体要件

犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。

主观要件

主观方面是故意，且具有牟利的目的。

二、相关法律规定

《中华人民共和国刑法》

第一百八十七条【吸收客户资金不入账罪】银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多犯罪构成相关文章

有期徒刑
防止吸收客户资金不入账罪的有效途径

吸收客户资金不入账罪构成要件：1、侵犯的对象是国家存贷款管理秩序；2、客观表现为吸收客户资金不入账，非法借贷发放贷款，造成重大损失；3、犯罪主体是特殊主体，即银行或其他金融机构的工作人员，单位也可以成为犯罪主体；4、主观方面是故意的，有盈利的目的。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。吸收客户资金不入账罪立案标准银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的，涉嫌下列情形之一，应予追诉。（1）个人吸收客户资金不入帐，造成直接经济损失数额在50万元以上的；（2）单位吸收客户资金不入帐，造成直接经济损失数额在100万元以上的；吸收客户资金不入账罪概念吸收客户资金不入账罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员，以牟利为目的，采取吸收客户资金不入帐的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。吸收客户资

2023-07-03

480人看过
有期徒刑
犯有吸收客户资金不入账罪会带来哪些后果？

犯吸收客户资金不入账罪的，严重。行为人犯吸收客户资金不入账罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。本罪侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。吸收客户资金不入账罪的构成要件（一）侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。（二）客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。（三）“吸收客户资金不入账”，是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。“非法拆借、发放贷款”，是指将没有入账的资金挪借给其他单位，或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。（四）犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。（五）主观方面是故意，且具有牟利的目的。要构成吸收客户资金罪，首

2023-08-18

65人看过
有期徒刑
不入账罪既遂的处罚标准是什么？吸收客户资金的情况下。

吸收客户资金不入账罪的既遂处罚标准如下：1、数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。3、单位犯罪的，对单位处以罚款，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述规定处以罚款。吸收客户资金不入账罪是指银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的，通过吸收客户资金不入账，将资金用于非法借贷、发放贷款、数额巨大或者造成重大损失的行为。吸收客户资金不入账罪的特征1、侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。2、客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。“吸收客户资金不入账”，是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。“非法拆借、发放贷款”，是指将没有

2023-07-07

392人看过
有期徒刑
立案标准对于吸收客户资金不入账罪的影响

金融机构的工作人员，吸收客户资金不入帐，并且造成重大损失的，应进行追诉。比如涉嫌以下情形：个人吸收客户资金不入帐，造成经济损失数额达到五十万元以上的；单位吸收客户资金不入帐，造成经济损失数额达到一百万元以上的。根据我国有关法律规定，犯吸收客户资金不入账罪的，处五年以下有期徒刑，并处罚金。吸收客户资金不入账罪怎么判刑？吸收客户资金不入账罪会这样判刑：银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，并且数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。单位犯罪的，应对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前述规定处罚。第一百八十七条吸收客户资金不入账罪，银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年

2023-07-01

292人看过

法律综合知识
哪些标准下吸收客户资金不入账罪才立案

一、哪些标准下吸收客户资金不入账罪才立案1、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账的数额达到100万元以上的;2、因其吸收客户资金不入账的行为造成了20万元以上直接经济损失的。3、法律依据：《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十三条银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：(一)吸收客户资金不入账，数额在一百万元以上的;(二)吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。二、如何认定吸收客户资金不入账罪1、罪与非罪的界限吸收客户资金不入账罪必须具备两个条件，一是要有造成重大损失的结果，二是要有牟利的目的，不具备这两个条件，不能构成犯罪。2、本罪与挪用公款罪或者挪用资金罪的界限注意将用账外客户资金非法拆借、发放贷款的行为与挪用公款罪和挪用资金罪区别开来。对于利用职务上的便利，挪用已经

2023-06-16

366人看过
有期徒刑
未将客户资金入账的吸收资金罪处罚方式有哪些？

吸收客户资金不入账罪的处罚有：1、犯此罪的，金额巨大或造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或拘留，并处以罚款；2、金额特别巨大或造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处以罚款；3、单位犯此罪，对单位处以罚款，直接负责的主管人员和其他直接负责人处以罚款。构成吸收客户资金不入账罪的条件有哪些？构成吸收客户资金不入账罪的条件有：该罪的主体是银行或者其他金融机构的工作人员；行为人在主观方面只能是故意；侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序；客观表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。《中华人民共和国刑法》第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的

2023-07-12

151人看过
验资
未入账吸收客户资金的刑法规定

该罪行指的是银行或其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,情节严重的行为。根据数额大小和损失程度,该罪行的判刑规定如下:若数额较大且造成严重损失,罪犯将面临五年以下有期徒刑或拘役,并处以罚款;若数额特别巨大且造成特别严重损失,罪犯将面临五年以上有期徒刑,并处以罚款。单位构成该罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处上述刑罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百八十五条，吸收客户资金不入账罪的判刑规定如下：若数额较大且造成严重损失，罪犯将面临五年以下有期徒刑或拘役，并处以罚款；若数额特别巨大且造成特别严重损失，罪犯将面临五年以上有期徒刑，并处以罚款。单位构成该罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处上述刑罚。吸收资金不入账罪判刑规定吸收资金不入账罪是指公司、企业或其他单位的人员,以吸收资金为目的,违反国家规定,不

2023-09-06

477人看过
有期徒刑
"关于吸收客户资金不入账罪既遂的相关法律问题"

吸收客户资金不入账罪刑罚较为严重,犯此罪者将面临五年以下有期徒刑或拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。造成特别重大损失的刑罚将更加严厉,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯此罪者将对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法处罚。若犯下吸收客户资金不入账罪且已达成既遂，其刑罚将会较为严重。犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯此罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法处罚。犯下吸收客户资金不入账罪会判刑吗？根据我国《刑法》第一百九十四条的规定，犯有吸收客户资金不入账罪的行为，将会受到刑罚的处罚。该罪名的罪犯最高可被判处五年以下有期徒刑或者拘役。犯罪嫌疑人在经营公司、企业过程中

2023-09-01

157人看过

有期徒刑
涉及吸收客户资金未入账罪的法律问题分析

该段内容描述了涉及吸收客户资金不入账罪的犯罪分子的量刑标准。根据犯罪数额和造成的影响程度,犯罪分子将面临五年以下有期徒刑或拘役和罚款的刑罚,而单位犯罪则将被判处罚金,并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行处罚。针对涉及吸收客户资金不入账罪的犯罪分子,其量刑的标准如下:如果其犯罪数额巨大或者造成了重大损失,将判处五年以下有期徒刑或拘役,并处以罚款;如果其犯罪数额特别巨大或者造成了特别重大损失,将判处五年以上有期徒刑,并处以罚款。对于单位犯罪,将对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照上述规定进行处罚。吸收资金不入账罪有期徒刑标准吸收资金不入账罪是指公司、企业或其他单位的人员,以吸收资金为目的,违反国家规定,不将吸收的资金存入银行或者不将吸收的资金用于单位生产经营活动,而是将吸收的资金用于单位内部职工福利、个人消费等非法活动,数额较大

2023-09-01

334人看过
借款
吸收客户资金不入账罪判刑有什么特征？能不能说一下

吸收客户资金不入账罪判刑有如下规定1、侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。2、客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。“吸收客户资金不入账”，是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。“非法拆借、发放贷款”，是指将没有入账的资金挪借给其他单位，或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。3、犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。4、主观方面是故意，且具有牟利的目的。（三）认定1、认定本罪应注意区分此罪与彼罪的界限。本罪中的“牟利”，一般是指谋取用账外客户资金非法拆借、发放贷款所产生的非法收益，如利息、差价等。对于用款人为取得贷款而支付的回扣、手续费等，应根据具体情况分别处理：银行或者其他金融机构用账外客户资金非法拆借、发放贷款，收

2023-02-14

255人看过
有期徒刑
怎样认定和处罚刑事吸收客户资金不入账罪？

吸收客户资金不入账罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员，以牟利为目的，采取吸收客户资金不入帐的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。一、自然人犯本罪的量刑标准：1、一般情节，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。二、单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。吸收客户资金不入账罪怎么构成吸收客户资金不入账罪有四个构成要件：1、该罪侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。2、客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。3、犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。4、主观方面是故意，且具有牟利的目的。《刑法》第一百八十七条，银行或者其他金融机

2023-07-10

328人看过
金融犯罪
客户资金未入账会构成哪种罪名？

该段内容描述了非法吸收公众存款罪的犯罪构成要件。主体要件为国家对存贷款的管理秩序，客观要件表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。犯罪主体为特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。主观要件为故意，且具有牟利的目的。主体要件。侵犯的主体是国家对存贷款的管理秩序。客观要件。客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。吸收客户资金不入账，是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。非法拆借、发放贷款，是指将没有入账的资金挪借给其他单位，或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。主体要件。犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。主观要件。主观方面是故意，且具有牟利的目的

2023-08-27

338人看过

经济犯罪
从严惩处吸收客户资金不入账行为

吸收客户资金不入账罪既遂量刑标准细分，是根据《中华人民共和国刑法》第一百八十七条，银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。对于金融机构的工作人员在吸收了客户资金的情况下，是需要严格按照金融机构的相关管理规定来入账处理的，如果涉及到严重的违法事实，并造成了巨大的经济损失的，是属于严重的经济犯罪行为，需要追究刑事责任。吸收客户资金不入账罪判多长时间行为人犯吸收客户资金不入账罪既遂的，应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。本

2023-07-05

171人看过
有期徒刑
量刑标准在吸收客户资金不入账罪既遂案件中的应用分析

自然人犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。新刑法对吸收客户资金不入账罪的量刑标准新刑法对吸收客户资金不入账罪的量刑标准如下：1、犯此罪的，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处罚金；3、单位犯此罪的，实行双罚制。《中华人民共和国刑法》第一百八十七条，银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

2023-07-04

142人看过