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票据资金头寸的匡算的相关规定有哪些

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-20 09:22:25 270 人看过

一、影响票据经营机构可用头寸的主要因素

票据经营机构在票据业务经营活动中，离不开与企业、同业及中央银行的业务联系，这些业务往来必然会对票据经营机构的资金运动产生影响，从而因其可用头寸的数量变化。

清算在途资金是指上一日已划付而未清算入账的资金。在途资金和上日余额，这两部分资金共同构成营业日的初始头寸。

二、当日头寸变动的匡算

当日头寸变动的匡算，是指在掌握营业日初始可用头寸的基础上，匡算当日营业活动中能够增加或减少的可用资金，以及需要运用的可用资金，从而测算营业日结束时是多余还是不足，以便统筹安排资金，保持营业日结束时的资金平衡。

增加头寸的因素(划入业务资金)：当日买入返售票据到期；当日收回票据托收款项；当日收到转卖票据资金；当日收到中央银行票据再贴现资金。

减少头寸的因素(划付业务资金)：当日归还到期借款；当日票据转卖回购到期；当日票据再贴现回购到期。

除此之外，一些其他方面的资金变动也会引起可用头寸的变化。例如，购置大额规定资产，集中交纳税金等内部资金变化。

票据专营机构通过对上述各种情况的分析，最终匡算出当日头寸状况，如果头寸较紧，则要考虑拆入资金以弥补不足，反之则要安排资金买入票据以增加收益。

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