高利贷涉及的犯罪-法师兄

高利贷涉及的犯罪

来源：互联网时间： 2023-06-23 20:02:53 280 人看过

1、在高利贷活动中，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪;

2、以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪;

3、以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪;

4、高利贷行为极易引发非法拘禁、绑架、伤害、诈骗等其它刑事犯罪;

5、民间中介机构和个人合法收入的自有资金高息放贷的属民间借贷行为，如发生借贷纠纷，属民事调整范畴。

一、高利转贷罪有哪些构成要件

高利转贷罪构成要件，具体如下：

1、客体要件，本罪侵犯的直接对象是国家发放信贷资金和利率管理秩序；

2、客观要件，本罪以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为；

3、主要部件，本罪的主体是特殊主体，即经工商行政管理机关或者主管机关批准登记的企业、事业单位、其他经济组织、个体工商户或者具有完全民事行为能力的具有中华人民共和国国籍的自然人；

4、主观要件，本罪主观上只能由故意构成，以转贷牟利为目的，过失不构成本罪。

《中华人民共和国刑法》规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

二、放高利贷属于刑事犯罪吗

放高利贷属于刑事犯罪。以下放高利贷行为属于犯罪：

１、在高利贷活动中，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪；

２、以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪；

３、以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪；

４、高利贷行为极易引发非法拘禁、绑架、伤害、诈骗等其它刑事犯罪；

５、民间中介机构和个人合法收入的自有资金高息放贷的属民间借贷行为，如发生借贷纠纷，属民事调整范畴。

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