一、什么是并购贷款?
所谓并购贷款,即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的,用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。是针对境内优势客户在改制、改组过程中,有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目及进行资产、债务重组中产生的融资需求而发放的贷款。
二、申请并购贷款基本条件
(一)并购方依法合规经营,信用状况良好,没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录;
(二)并购交易合法合规,涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的,应按相关法律法规和政策要求,取得有关方面的批准和履行相关手续;
(三)并购方与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性,并购方通过并购能够获得目标企业的研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力。
三、并购贷款的还款来源是什么?
1、来源于标的公司
2、来源是标的公司+并购方
3、来源于股东(实际还款人)
4、来源于经营现金流、分红或再融资
不管是何种来源,均需做贷款期内的现金流测算分析,并注意两点:
1、计算并购贷款多大程度上增加了借款人债务负担?
2、审慎考虑并购后的现金流增长。
如果并购方(实际还款人)的综合现金流非常强大,可以承受此次并购失败的风险,则可以减少对其他风险因素的关注。把实际还款人的还款责任以及他的现金流控制好就成为关键。
四、并购贷款与常规贷款有何区别?
准入条件严格:对并购主体、借款人、并购交易均有要求;
担保要求更高:如果是间接并购,一般要求将目标企业的股权及其全部资产抵(质)押给贷款银行,或者由并购方企业提供连带责任担保;
调查要求更高:对并购交易各方均要调查,重点评估战略风险、法律和合规风险、整合风险、经营风险、财务风险等;
此外,并购贷款合同文本更复杂,合同条款设定更广泛;外部监管更严格。
-
并购贷款担保条件有哪些?申请并购贷款的条件又是怎样的?
496人看过
-
并购贷款特征有哪些,申请并购贷款的基本条件是什么?
434人看过
-
银行并购贷款的定义是什么?银行并购贷款的条件有哪些?
327人看过
-
什么是并购贷款?并购贷款有哪些风险
410人看过
-
并购贷款无抵押可以吗?申请并购贷款的并购方应符合哪些条件?
303人看过
-
并购贷款流程是什么?并购贷款所需资料有哪些
442人看过
债务重组是指,债务人发生严重的财政困难,债权人和债务人通过协议约定或者由法院裁定,对清偿债务的时间、清偿债务的金额、清偿债务的方式等进行重新约定。也就是说,在债务重组的情况下,其他条件不变,双方仅仅修改了债务偿还条件。但并非所有修改债务偿还... 更多>
-
如何申请并购贷款并购贷款担保条件有哪些广西在线咨询 2023-11-06并购贷款担保条件:借款人应提供充足的能够覆盖并购贷款风险的担保,包括保证担保、抵押担保、质押担保以及其他符合法律规定的担保形式。 申请并购贷款的条件: (一)并购方依法合规经营,信用状况良好,没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录; (二)并购交易合法合规,涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的,应按相关法律法规和政策要求,取得有关方面的批准和履行相关手续; (三)并购方与目标企业
-
银行并购贷款的定义是什么?银行并购贷款的条件有哪些青海在线咨询 2023-01-201、定义:并购贷款,是指银行向并购方发放的,用于 支付并购交易价款的贷款。 2、条件 (1)依法合规经营,信用状况良好,没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录; (2)主业突出,经营稳健,财务状况良好,流动性及盈利能力较强,在行业或一定区域内具有明显的竞争优势和良好的发展潜力。
-
什么是并购贷款并购贷款有哪些风险青海在线咨询 2023-11-12并购贷款指商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的,用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。 并购贷款的风险: 1、未进行详尽和有效的法律尽职调查。 2、来自于交易结构和并购方式的法律风险。 3、担保通常是有效的风险防控手段,但不当或不合理的担保安排也可能导致风险的产生 4、政府的批准与许可也是容易发生风险的地方。 5、并购贷款的最终归还主要依赖于借款人和目标企业。
-
我国的并购贷款中企业并购的一般条件有哪些陕西在线咨询 2022-07-09并购是企业进行产业结构转型的重要手段,也是进入新行业、新市场的重要方式。所规范的并购贷款是用于支持我国境内并购方企业通过受让现有股权、认购新增股权,或收购资标企业的并购交易。据银监会有关要求,银行贷款支持的并购交易首先要合法合规,涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的,应按适用法律法规和政策要求,取得有关方面批准,履行相关手续等。此外,银监会鼓励商业银行在现阶段开展并购贷款业务时
-
哪些是并购贷款啊??江西在线咨询 2022-08-05为了保障贷款的安全性,此前我国的商业银行贷款禁止投入股权领域,1996年央行制定的《贷款通则》规定,商业银行不许提供并购贷款。 2005年以来,商业银行经事前向银监会报批确认合规后,向中石油、中石化、中海油、华能、国航发放了相应贷款,用于从事股权并购,即所谓的“一事一批”制度。“一事一批”制度的普遍模式是:商业银行先出具有条件的融资承诺函,向监管机构请示确认办理股权融资业务的合规性,获得批准后再实