银行卡开通优盾有什么风险吗-法师兄

银行卡开通优盾有什么风险吗

来源：互联网时间： 2023-02-26 15:32:02 464 人看过

强烈不建议这样做，你要承担相应的法律风险。如果借给对方，用来洗钱、进行毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等，你就相当于是帮凶，要受到连带责任的。因为如果对方用这些银行卡从事非法活动的话，法律追究的是卡主本人的法律责任，而且他人取得你的银行卡和U盾，可以用你的银行卡消费，贷款，质押等，由此产生的后果也是有你来承担。

一、洗钱罪怎么认定如何定罪

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为认定构成洗钱罪

二、提供银行卡帮别人走账如何判刑？

提供银行卡帮别人走账的判刑如下：

1、知道对方涉及诈骗，故意提供银行卡的，按共犯处罚，可以处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；

2、如果行为人知道他人有洗钱行为，仍然自己的银行卡交给对方洗钱，构成洗钱罪的共同犯罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱金额5％以上20％以下罚金；

3、情节严重的处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱金额5％以上20％以下罚金。

银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由本人负责，如果涉及犯罪行为，如贩毒、洗钱、走私、诈骗等，会被追究刑事责任。

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