发文单位：中国人民银行

发布日期：1991-9-5

执行日期：1991-9-5

第一章总则

第二章业务范围

第三章董事会

第四章监事会

第五章管理机构

第六章经营管理

第七章附则

第一章总则

第一条中国民族国际信托投资公司（英文名称为“CHINANATIONALITIESINTERNATIONALTRUSTANDINVESTMENTCORPORATION”以下简称公司）是经营信托投资业务的国营金融企业。

第二条公司的宗旨是：根据国家有关方针、政策、法律和法规，运用灵活多样形式筹集和融通国内外资金，引进先进技术、设备和管理经验，以开发民族地区经济，为社会主义现代化建设服务。

第三条公司实行自主经营，自负盈亏，自担风险，自求平衡，是具有法人资格的独立的经济实体。业务上接受中国人民银行领导、管理、协调、监督与稽核。

第四条公司注册资本为人民币3亿元、美元3000万元。

第五条公司设于北京。经中国人民银行及主管部门批准，可设立分支机构。

第二章业务范围

第六条公司经营下列人民币业务：

（一）《金融信托投资机构管理暂行规定》中规定的各项人民币信托存款、委托存款业务；

（二）委托贷款、投资；

（三）信托贷款、投资；

（四）以自有资金进行贷款、投资；

（五）融资性租赁；

（六）有价证券代理发行与转让；

（七）房地产投资；

（八）人民币担保与见证；

（九）代理保险业务；

（十）代理资财保管与处理；代理收付；

（十一）征信调查、咨询业务；

（十二）中国人民银行批准的其他人民币业务。

第七条公司经营下列外汇业务：

（一）境内、外外汇信托存款业务；

（二）境内、外外汇信托贷款业务；

（三）境内、外发行或代理发行外币有价证券业务；

（四）境内、外外汇信托投资业务；

（五）境内、外外币借款业务；

（六）买卖或代理买卖外币有价证券；

（七）以自有资金进行外汇投资；

（八）外汇担保及见证业务；

（九）国际融资租赁业务；

（十）外汇投资、放款、租赁、担保项下的人民币配套业务；

（十一）接受外汇投资、放款、租赁、担保项下的外汇存款；

（十二）征信调查、咨询服务；

（十三）国家外汇管理局批准的其他外汇业务。

第三章董事会

第八条公司设董事会。董事会为公司最高权力机构，决定公司的一切重大事宜。

第九条董事会设名誉董事长1人，董事长1人，副董事长2至3人，董事若干人。

董事长、副董事长和董事的任期为4年。继续委派可以连任。

第十条下列事项由出席董事会会议的董事（半数以上）多数通过方可作出决议：

（一）审定公司的业务方针及发展规划；

（二）听取和审查公司总经理的工作报告；

（三）审查通过公司年度预决算报告和盈利分配方案；

（四）审议、任免公司总经理、副总经理；

（五）审查公司职员工资福利待遇的分配方案；

（六）公司的终止、解散；

（七）公司注册资本的增加；

（八）公司与其他经济组织的合并；

（九）审议公司国内外分支机构、子公司或代办机构的设立与撤销，公司章程的修改；

（十）审议公司的其他重要事项。

第十一条董事会会议每年召开一次，由董事长负责召集并主持。董事长不能召集时，由董事长委托副董事长负责召集并主持董事会会议。在董事长认为必要时或经过1/3以上董事提议，可由董事长召开董事会临时会议。

董事会会议应有4/5以上董事出席方能举行。董事不能出席，可出具委托书委托他人代表其出席和表决。

第四章监事会

第十二条公司设监事会，由首席监事1人，监事4人组成。

第十三条监事会会议每年召开一次，由首席监事召集并主持。经两名监事提议，可以召开临时监事会议，如监事会认为公司在经营中有重大问题，监事会可随时进行调查。

第十四条监事会的职责如下：

（一）监察公司遵守国家法律，执行国家政策和贯彻公司业务方针的情况；

（二）审核公司年度决算报告；

（三）调查重大案件、提出处理意见。

第十五条监事会每两年改任一次，首席监事和监事任期均为两年，可以连任。

第五章管理机构

第十六条公司实行董事会领导下的总经理负责制，设总经理1名，副总经理2至3名，董事会任命。

第十七条总经理是公司的法定代表人，对外全权代表公司，对内全面负责公司的经营管理工作，副总经理协助总经理工作。

第十八条总经理的职责：

（一）组织贯彻实施经董事会审查通过的公司经营方针和经营规划，负责处理日常业务活动；

（二）向董事会提出年度工作报告和财务报告；

（三）负责提出公司的副总经理、总工程师、总经济师、总会计师、总法律师人选，征得中国人民银行总行同意后，由董事会任免；负责任免公司各部门经理和各分支机构经理及其他高级职员；

（四）按照国家政策、规定向董事会就职工的工资、福利和奖惩制度提出报告；

（五）提出机构设置方案；

（六）定期向董事会汇报工作。

第十九条在总经理不能履行职责时，由总经理指定一名副总经理代理总经理职务。

第二十条总经理、副总经理有营私舞弊或严重失职行为时，经商中国人民银行总行同意后，董事会会议决议可随时撤换。

第二十一条公司设咨询委员会，由金融、法律、经济部门的有关专家学者组成，研究重大问题，给董事会决策提供依据。

第六章经营管理

第二十二条公司存贷款执行中国人民银行统一规定的利率；并按规定提取呆帐准备金。

第二十三条公司的会计核算采用权责发生制和借贷记帐法并实行外币分帐制。

第二十四条公司会计年度采用历年制，自1月1日起至12月31日为一个会计年度。

第二十五条公司办理的用于固定资产的贷款、投资及租赁项目，须纳入国家批准的固定资产投资计划规模。公司年度资金来源与运用计划须报经中国人民银行批准后执行；并按规定向中国人民银行和国家外汇管理局报送会计、统计、财务等报表和有关资料。重大业务活动，应及时向中国人民银行报告。

第二十六条公司上一个会计年度亏损未弥补前不得分配利润。上一个会计年度未分配的利润，可并入本会计年度利润分配。

第二十七条公司董事会做出盈利分配方案后，先由公司按国家有关的财政制度，预留各项基金，再进行红利分配。

公司按照国家有关财政制度，交纳各种税费，提取各项基金。

第二十八条公司将按照国家有关法律，对公司职员进行管理。公司实行聘用制，对公司职员的招聘应按照全面考核、择优录取的原则，由公司制定业务人员招聘规则，报总经理批准后执行。

第二十九条公司职员的聘请、工资待遇、培训、津贴、差旅费标准等由总经理决定。

第三十条公司将成立工会。工会将代表职工的利益，教育职工做好本职工作，鼓励职工钻研业务并遵守劳动纪律。

第七章附则

第三十一条本章程报请中国人民银行总行批准主管部门同意，在国家工商行政管理局登记注册后施行，修改、终止时同。

第三十二条本章程由本公司负责解释。

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