银行员工怎么算参与违规参与民间借贷?-法师兄

银行员工怎么算参与违规参与民间借贷?

来源：法律编辑整理时间： 2023-05-06 22:53:33 242 人看过

银保监会办公厅发布关于持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知。银保监会表示，严厉打击银行机构员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、经商办企业等行为。其中，银行员工不得参与任何形式的民间借贷活动，一经发现，做开除处罚。

银行业从业人员需要谨记以下八项规定不得违反:

1、不得以任何方式(如提高存率、私下向存款人支付费用等)诱惑存款人存储;

2、不能以任何形势参加或组织非法集资活动;

3、不得介绍他人参与民间借贷活动;

4、不得私自代替客户参与任何投资和购买理财产品;

5、不能借用自己或者客户的账户为他人过渡资金;

6、不得借用客户的账户为自己或者其他银行从业人员过渡资金;

7、银行员工不得举办和参与典当行业的经营，不得开设贷款公司等机构;

8、不能为民间借贷做资金担保。

律师补充：

银行员工参与民间借贷的，给予开除处分，我国银监会有明确规定，银行员工不得参与任何形式的民间借贷活动。

《中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》第二十一条规定，银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括：

（一）建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴；

（二）加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。

【法律法规】：

《刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

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