集资和非法集资的区别-法师兄

集资和非法集资的区别

来源：法律编辑整理时间： 2024-04-24 19:52:41 336 人看过

集资和非法集资的区别是：行为人非法集资的，可能构成集资诈骗罪或非法吸收公众存款罪，而行为人集资的，一般不构成犯罪；非法集资行为人未依照法定程序经有关部门批准实施，集资行为人经过相关部门批准、通过法定程序实施。

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

融资
怎么区分非法融资和非法集资

首先，两者的差别在人数上：1、资金筹集，是通过“征集”获得资金，意味着至少两个或更多的人获得融资。2融资意味着通过一个以上实体（包括一个实体）获得融资。其次，他们在行为上存在一些差异：1、非法集资一般是指超过法定集资对象数量上限取得社会资金的行为。例如，股东人数上限为80人的有限责任公司，但通过股权融资接受80人以上投资的公司，可被归类为非法集资。2、非法融资主要表现为“非法”，指通过非法手段获得的融资，如通过文件和有关证件获得欺诈性的银行贷款。一、债权融资有哪些主要形式按大类来分，企业的融资方式有两类，债权融资和股权融资。债权融资是指企业通过举债的方式进行融资，债权融资所获得的资金，企业需要支付利息，并在借款到期后向债权人偿还本金。股权融资则指企业通过出让部分企业所有权，通过企业增资的方式引进新的股东的融资方式。股权融资所获得的资金，企业无须还本付息，但新股东将与老股东同样分享企业的赢利

2023-03-09

143人看过
欠款
非法吸存和非法集资区别在哪里呢？

1、概念方面的区别：非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。2、从主观故意来看，非法集资具有非法占有的主观故意；而非法吸收公众存款罪行为人没有非法占有的故意。3、从客观行为来看，非法集资通常是采用虚构事实、隐瞒真相等方式，集资的欠款非法占有，用于个人挥霍、个人私利使用；非法吸收公众存款是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营；4、从造成的社会后果来看，非法集资往往造成集资款项挥霍殆尽，无法偿还，造成社会不稳定；非法吸收公众存款，则会有实际投资项目等，通常都是可以偿还的，只是违反了国家的金融管理秩序。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任

2023-04-16

259人看过
法律综合知识
非法集资参与人和受害人的区别

一、非法集资参与人和受害人的区别参与非法集资的就是那些主动参与的个人或者公司企业，比如去投资、买、卖甚至宣传非法集资产品的那种，直接参与了整个非法集资的过程。而受害者呢。就是那些因为非法集资而损失惨重的个人或者团体，他们往往在不懂的情况下被牵连进来，被动承受损失。《刑法》第一百九十二条：“【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。《刑法》第一百九十九条：“【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、非法集

2024-07-12

83人看过
承诺
如何区别私募和非法集资的关系

一、是否公开募集私募基金，顾名思义只能私下向特定的对象募集，而不能像公募基金(需要具备更苛刻的条件和审批手续)向公众推广募集。因此，公募基金的一些方法，在私募基金上是严格禁止的。比如，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体宣传，不能通过传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。实践中，理财讲座、投资研讨会等宣传形式无形当中把私募基金资金募集行为推向了犯罪的边缘，基金公司应谨慎对待。如果相关机构采取上述途径向社会公开宣传和推介，则有可能触犯了非法吸收公众存款的这一界限。二、是否注册备案合法的私募基金及其管理机构应当取得工商行政管理机构注册，并按照《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》要求向中国证券投资基金业协会登记备案。非法集资中的“非法性”，是指未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。因此，私募基金设立某只基金是否注册备案，则是其合法的因

2023-02-10

223人看过

有期徒刑
民间借贷与非法集资的区别，非法集资的构成要件

一、民间借贷与非法集资的区别民间借贷与非法集资的区别：1.借款目的不同民间借贷吸收资金的目的是用于生产、生活，一般来讲借款方具有还款意愿，能够及时清退集资款项；非法集资的目的通常是将吸收的资金用于发放贷款来谋利。2.行为对象不同民间借贷行为一般是出借人向亲戚、朋友、邻居等自己熟悉或认识的人借款，借款范围相对比较窄。非法集资的行为对象是社会不特定的对象，其往往通过媒体、手机短信等途径向社会公开宣传。3.所造成的危害结果不同民间借贷是一种民事行为，即便借款人因客观原因最后无力还款，那也是合同违约行为，侵害的是合同相对人的债权；而非法集资侵犯的客体，是国家金融管理制度。4.客观表现形式不同民间借贷的借款方是因生活、生产一时周转不过来，借钱是为了救燃眉之急，大部分没有约定利息，贷款方一般都有一定的还款能力，基本上能按时还款；而非法集资者，通常表现为前期按约定支付利息。二、非法集资的构成要件非法集资

2023-06-19

106人看过
有期徒刑
非法集资的定义和集资人数

个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的应当追究刑事责任。非法集资是未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。非法集资的定义非法集资是单位或个人未经有权机构审批，向社会上不特定的公众（较为广泛的群体）吸收存款。在这里，特定的和不特定的对象是区分合法与非法的一个重要界限。非法集资活动主要以承诺高额回报、编造虚假项目（如投资房地产、境外理财、墓穴、企业周转资金等），以虚假宣传造势、利用亲情诱骗为常用手段。非法集资罪的构成要件：（一）行为人有主观上的故意；（二）以非法占有为目的（不是暂时占有、使用的目的，指非法占为已有或使第三方非法占有）；（三）必须是非法集资数额较大并造成严重后果的。如果有正常的借款手续，又不符合上述三个要件，就不构成非法集资罪

2023-07-03

295人看过
有期徒刑
非法集资和集资诈骗的判刑

一、非法集资和集资诈骗的判刑非法集资和集资诈骗的判刑：处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;犯集资诈骗罪，情节特别严重的，处10年以上有期徒刑、无期徒刑，并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产;犯集资诈骗罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。二、非法集资罪与集资诈骗罪有什么不同1.从筹集资金的目的和用途看，如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些；如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍，或者用于偿还个人债务，或者用于单位或个人拆东墙补西墙，则定集资诈骗罪的可能性更大一些。2.从单位的经济能力和经营状况来看，如果单位有正常业务，经济能力较强，在

2023-06-15

360人看过
有期徒刑
怎么区别非吸和集资诈骗？

非吸和集资诈骗的区别是：立案标准不同，非法吸收公众存款罪的立案标准是达到扰乱金融秩序的程度，而集资诈骗罪的立案标准是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大。量刑不同，集资诈骗罪处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。非法吸收公众存款罪处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。非吸案一般怎么判的？构成非法吸收公众存款罪的，其一般判刑为：犯此罪扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其

2023-07-29

422人看过

从犯
非法集资罪中的主犯和从犯的区别

非法集资罪中主犯和从犯的区别是要是犯罪分子在非法集资案件的作用，主犯起到主要的作用，而从犯起到的是次要、辅助的作用。相关法律规定《中华人民共和国刑法》第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节

2023-04-13

179人看过
犯罪目的
集资诈骗罪区别于非法集资等行为的特征

集资诈骗罪和非法集资罪的主要区别：(1)行为的目的不同。集资诈骗罪的行为人必须具有非法占有所募集的资金的目的，包括据为已有、据为单位或者他人所有。而非法吸收公众存款罪的行为人主观上则不具有非法占有的目的，而是通过非法吸收、变相吸收公众存款而用于营利活动，以牟取暴利。实践中，判断行为人是否具有“非法占有”的目的是区分集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的关键。(2)行为方式不尽相同。前者是使用诈骗方法，即使用捏造事实、编造谎言或者隐瞒真相的方法骗取公众财物;而后者则不要求必须使用诈骗方法，哪怕是以真实的方法来吸收公众存款，也可以构成非法吸收公众存款罪。(3)侵犯的客体不同。前者主要侵犯的是公司财产的所有权，而后者主要侵犯的是国家金融管理秩序，非法集资诈骗的数额并不是量刑的唯一依据。一、什么是非法集资的定义非法集资是指实施使用诈骗方法非法集资，数额较大，从而构成的犯罪。非法集资并不是一个独立的罪名，

2023-03-15

376人看过
营业执照
什么是非法集资，如何识别非法集资

非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人；所称非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。非法集资行为需同时具备三要件：一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，即非法性；二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”，即利诱性；三是“向不特定对象吸收资金”，即社会性。非法集资主要表现形式：1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。；2.以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金；3.通过认领股份、入股分红进行非法集资；4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。律师补充：金

2023-05-06

470人看过
个人债务
非法吸收公众存款和非法集资诈骗的区别

两者的区别主要表现在犯罪的主观故意不同，非法集资罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金，具有非法占有的主观故意；而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金，行为人承诺而且也意图还本付息。1、从筹集资金的目的和用途看，如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些；如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍，或者用于偿还个人债务，或者用于单位或个人拆东墙补西墙，则非法集资罪的可能性更大一些。2、从单位的经济能力和经营状况来看，如果单位有正常业务，经济能力较强，在向社会公众筹集资金时具有偿还能力，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些；如果单位本身就是皮包公司，或者已经资不抵债，没有正常稳定的业务，则定非法集资罪的可能性更大一些。3、从造成的后果来看，如果非法

2023-03-15

177人看过

刑事犯罪
私人基金和非法集资有什么区别

私募股权基金是根据《公司法》或《合伙企业法》设立的实体。资金来源主要是以非公开方式向少数特定机构和特定自然人募集投资者。一旦他们出资，他们将成为基金的股东或合伙人。募集资金一般由私募股权基金管理公司投资使用。与公开发行相比，证券发行方式的区别在于是否向未指明的公众发行或公开发行证券非法集资是一种犯罪行为。指单位或者个人未经有关部门按照法定程序批准，发行股票、证券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证，向社会募集资金的行为，承诺在一定期限内以货币、实物等方式向投资者偿还本息或返还。非法集资包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪私募基金是一种正常的金融投资方式，而非法集资是一种严重的刑事犯罪，两者有本质区别。但在现实中，无论是天堂还是地狱，一种思想之间的界限都是模糊的。本文用五个不同点简要阐明了两者之间的界限。是否公开募集私人资金，顾名思义，只能从特定对象私下募集，而不能像公共资金那样向公众募集（需

2023-05-07

390人看过
承诺
非法集资和预存返现区别是什么？

从刑事法律角度讲，非法吸收公众存款罪，主观上不必以具备非法占有他人财物为目的作为前提，客观上也无需造成他人的实际损失，即只要实施了非法吸收或变相吸收公众存款的行为，就可以被追究刑责。因此，一旦执法更加严格，则许多高额充值返现的单位可能会面临被追究刑责之风险。而且一旦发生资金链断裂偿付出现困难的时候，被追究刑责的风险就会陡增。1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。一、非法集资犯

2023-06-20

226人看过