根据法律规定,非法经营罪已将非法放贷入刑。因此,非法放高利贷,具有法定情形的,涉嫌非法经营罪。具体是,2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上,并且以超过36%的年利率放贷的,符合下列情形之一,构成非法经营罪:
(一)个人非法放贷数额累计在200万元以上的,单位非法放贷数额累计在1000万元以上的;
(二)个人违法所得数额累计在80万元以上的,单位违法所得数额累计在400万元以上的;
(三)个人非法放贷对象累计在50人以上的,单位非法放贷对象累计在150人以上的;
(四)造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。
《刑法》第二百二十五条,违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
-
高利贷立案:报警条件解析
116人看过
-
哪些是高利贷怎么报警
74人看过
-
放高利贷涉恶案立案的条件
345人看过
-
外汇立案报警条件
357人看过
-
立案条件有哪些哪些条件可以立案
243人看过
-
高利贷案件注意事项有哪些
432人看过
报警指因使国家、公共利益、本人或者他人的人身、财产和其他权利免受损失而通过电话、网络、信件等方式向警方报告危急情况或发出危急信号。一般情况下,你所报警的内容只要是法定范围内的应当受理的警情,报警都会产生作用,所以你必须清楚你所报的事件是否属... 更多>
-
借高利贷可以报警,具体规定有哪些上海在线咨询 2023-08-31借高利贷可以报警,但是一般公安机关不会立案,因为高利贷的纠纷属于民事纠纷,不涉及刑事犯罪,当事人可以向法院提起诉讼,只要准备起诉状以及与案件相关的证据材料递交到法院即可。
-
刑事案件报警不立案有哪些法律规定北京在线咨询 2023-08-211、有权要求他们出具不立案的通知书,告知不立案的理由; 2、向检察院提出,检察院应当要求公安机关对不立案的原因或者理由加以说明; 3、检察院认为公安机关不立案理由不能成立的,应当通知公安机关立案,公安机关接到通知后应当立案。
-
高利贷立案必须要满足哪三个条件台湾在线咨询 2023-01-24高利贷立案必须满足三个条件如下: 1、案件依法确实应由本机关管辖; 2、经审查案件来源材料(控告、检举、自首等),确实存在犯罪事实; 3、根据犯罪事实的情节需要追究刑事责任。如案件不属自身管辖,应移送主管机关。如无犯罪事实,或犯罪事实显著轻微,不需要追究刑事责任的则不予立案。 高利贷是一个金融名词,指索取特别高额利息的贷款: 1、高利贷活动中,高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众
-
非法放高利贷罪罪立案条件上海在线咨询 2022-06-05非法放高利贷罪立案标准:《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定 (二)》第二十六条以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉: (一)高利转贷,违法所得数额在十万元以上的; (二)虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。《刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人
-
高利贷报警有没有办法福建在线咨询 2022-12-15(一)原则上说民间借贷利息不能超过银行同期利率的4倍,超过了就是高利贷,法律不予保护。 (二)高利贷法定界限不能简单地以银行的贷款利率为参数,而应根据各地的实际情况,专门制定民间借贷指导利率,超过指导利率上限的,即构成高利贷。 凡约定利息超过法定指导利率的,其超过部分无效,债权人对此部分无请求给付的权利。 (三)实践中本着保护合法借贷关系,有利于生产和稳定经济秩序的原则,对具体的借贷关系进行具体分