持卡人出租银行卡属于什么罪-法师兄

持卡人出租银行卡属于什么罪

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-22 19:22:54 138 人看过

出租银行卡一般是不需要承担刑事责任的，出租银行卡的，由发卡银行应当责令其改正，并对其处以1000元人民币以内的罚款。

《银行卡业务管理办法》

第二十八条个人申领银行卡(储值卡除外)，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；

凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡；

银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

第五十九条持卡人出租或转借其信用卡及其账户的，发卡银行应当责令其改正，并对其处以1000元人民币以内的罚款(由发卡银行在申请表、领用合约等契约性文件中事先约定)。

一、银行违规办理银行卡的法律责任是怎么规定的？

《银行卡业务管理办法》

第五十七条商业银行有下列情形之一者，中国人民银行应当责令改正，有违法所得的，处以违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过30000元；没有违法所得的，按有关法律、规章处以罚款；情节严重的，应当追究直接负责的主管人员和有关直接责任人员的行政责任，情节严重的追究有关领导人的责任：

(一)擅自发行银行卡或在申请开办银行卡业务过程中弄虚作假的；

(二)违反本办法规定的计息和收费标准的；

(三)违反本办法规定的银行卡账户及交易管理规定的。

第五十八条发卡银行未遵守本办法规定的风险管理措施和控制指标的，中国人民银行应当责令改正，并给以通报批评。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多中国人民银行相关文章

网上银行
持卡人死亡后亲属可以修改银行卡手机号吗

银行卡修改预留手机号，必须要本人持卡，携带身份证前往柜台办理。但如果持卡人已经死亡，亲属需要到当地公证机关进行公证，然后凭公证证明和相关的身份证明到银行办理业务。具体办理流程如下：①在银行大堂工作人员的协助下复印身份证，同时取号排队。②填写一张业务办理的申请单，在申请业务一栏选择”更换预留手机“，并附现在需要绑定的手机号码。③待叫到号后，将银行卡、身份证原件、身份证复印件、业务申请单交付与柜台工作人员，即可修改预留手机。信用卡的申请和挂失申请信用卡和借记卡的过程是不一样的。申请信用卡时，需携带本人有效证件(身份证或身份证复印件)、居住地证明单位收入证明或个人资产证明等材料，到银行柜台办理有关手续，需要填写申请表，其中填写信息要求真实。填写好申请表之后，要到开户行总行备案，由开户行总行对申请资料进行审核后，大约经过20个工作日才能将卡下发到客户手中。申请借记卡相对简单，只需要携带自己有效证件

2023-05-04

464人看过
执行费用
银行卡冻结权属于谁？

现行法律仅明确以下7个部门有权冻结个人和单位在银行的存款：人民法院、公安机关、国家安全机关、军队、海关、税务机关。除上述法律、行政法规授权的部门外，其他任何部门一律无权查询，冻结、扣划个人和单位在金融机构的存款。金融机构也不能因为借贷合同纠纷，直接冻结、扣划客户帐户内的存款。用别人的银行卡，对方有权利冻结我的银行卡吗不一定。分两种情况：1、因欠金融机构或者个人钱会被冻结。法院可直接把所有进入该人名下的全部银行卡内现金转走，支付给债主或者其他机构。2、因信用原因，被国家列入失信被执行人名单的，银行卡不会被冻结。但有很大影响。《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十一条查封、扣押、冻结被执行人的财产，以其价额足以清偿法律文书确定的债权额及执行费用为限，不得明显超标的额查封、扣押、冻结。发现超标的额查封、扣押、冻结的，人民法院应当根据被执行人的申请或者依职权，及时解

2023-07-05

243人看过
网络隐私权
银行卡号属于隐私吗

1、银行帐号也是隐私，就算是工作人员也不可以将客户的银行帐号告知他人。2、法律规定：《民法典》第一千零三十四条自然人的个人信息受法律保护。个人信息是以电子或者其他方式记录的能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人的各种信息，包括自然人的姓名、出生日期、身份证件号码、生物识别信息、住址、电话号码、电子邮箱、健康信息、行踪信息等。个人信息中的私密信息，适用有关隐私权的规定；没有规定的，适用有关个人信息保护的规定。一、网络隐私权的特点有哪些1、侵权产生的容易性网络隐私的载体是具有虚拟性质的网络，其不可触摸性导致了私人空间、私人信息极其容易受到侵犯。网络的高度开放性、流动性和交互性的特性决定了个人信息一旦在网络上传播，其速度之快、范围之广以及任何人攫取之便捷将无法控制，使得侵权变得十分容易，而救济变得相当困难。2、侵权主体和手段的隐蔽性关于侵权主体的界定，一般是存在很大困难的。因为网络的虚拟性是侵

2023-03-16

150人看过
低保
低保卡属于哪个银行

低保没有明确规定是什么银行卡，可以是建设银行、农业银行、邮政银行、农村信用社的银行卡等。低保属于地方性政策，通常发放低保的银行卡由当地的地方性银行来承接，一般当地的民政部门都会指定某个银行作为低保发放银行，低保用户需要去指定的银行进行办卡业务。一、银行卡上多少钱会影响低保低保没有对银行卡存款有固定，有下列情况之一的,不予享受低保待遇：⒈非生活、上学、工作等必须的原因，办入本旗县市非农业户口不满五年的；⒉家中有固定电话，且月话费超过40元的；⒊拥有汽车、非营运摩托车、贵重手饰、移动电话、空调、电脑等高档消费品及饲养观赏宠物的；⒋家庭月电费支出超过30元的；⒌进行餐饮、娱乐等高消费活动的；⒍因家庭成员游手好闲、好吃懒做造成生活困难的。二、银行卡被限制只能柜面取钱银行卡只能在柜台用，意味着用户名下的该张银行卡被暂停非柜面业务。用户想要在线上使用的话，则是需要本人携带身份证银行卡到发卡银行线下网点

2023-03-21

351人看过

管制
非法出租枪支属于什么罪？

非法出租、出借枪支罪的构成条件是：1、本罪侵犯的客体是公共安全和国家对枪支的管理制度。2、本罪在客观方面表现为违反枪支管理规定，非法出租、出借枪支的行为。3、本罪主体为特殊主体，即依法配备、配置枪支的单位和个人。4、本罪在主观方面表现为故意。中国对非法出租枪支罪既遂的处罚标准？中国对非法出租枪支罪既遂的处罚标准是三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。非法出租、出借枪支罪是指依法配备公务用枪的人员、依法配备枪支的人员和单位，违反枪支管理的规定，私自出租、出借枪支，危害公共安全的行为。《刑法》第一百二十八条违反枪支管理规定，非法持有、私藏枪支、弹药的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。依法配备公务用枪的人员，非法出租、出借枪支的，依照前款的规定处罚。依法配置枪支的人员，非法出租、出借枪支，造成严重后果的，依照第一款的规定

2023-07-28

201人看过
毒品犯罪
银行卡持卡人有哪些权利

《银行卡业务管理办法》规定，银行卡持卡人具有以下权利：(1)持卡人享有发卡银行对其银行卡所承诺的各项服务的权利，有权监督服务质量并对服务质量问题进行投诉。(2)申请人、持卡人有权知悉其选用的银行卡的功能、使用方法、收费项目、收费标准、适用利率及有关计算公式。(3)持卡人有权在规定时间内向发卡银行索取对账单，并有权要求对不相符的账务内容进行查询或改正。(4)借记卡的挂失手续办妥后，持卡人不再承担相应卡账户资金变动的责任，司法机关、仲裁机关另有判决的除外。(5)持卡人有权索取银行卡领用合约，并应妥善保管。一、公司用个人银行卡走账怎么处罚公司用个人银行卡走账怎么处罚要根据实际情况而定，如果为犯罪资金走账则涉嫌洗钱罪，根据我国《刑法》第一百九十一条规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其

2023-04-01

379人看过
紧急避险
出租车司机是否属于劫持汽车罪？

在司法审判中,判断某种行为是否属于劫持汽车罪,需要关注行为是否具有严重社会危害性以及是否符合劫持汽车罪的法律要件。如果行为人没有使用暴力、胁迫和其他方法,或者没有劫持汽车,或者劫持的不是汽车的,都不构成本罪。司法实践中,要特别注意把劫持汽车罪同正当的执行公务行为、紧急避险行为等区别开来。劫持汽车罪中的劫持应是非法的,而不是合法的,如果行为人出于合法目的而强行使用船只、汽车的,不构成劫持汽车罪。在司法审判中,判断某种行为是否属于劫持汽车罪,需要重点关注该行为所具有的严重社会危害性和是否符合劫持汽车罪的法律要件。如果行为人没有使用暴力、胁迫和其他方法，或者没有劫持汽车，或者劫持的不是汽车的，都不构成本罪。司法实践中，特别要注意把劫持汽车罪同正当的执行公务行为、紧急避险行为等区别开来。劫持汽车罪中的劫持应是非法的，而不是合法的，如果行为人出于合法目的而强行使用船只、汽车的，不构成劫持汽车罪。

2023-10-07

137人看过
社保
长沙银行芙蓉卡属于社保卡吗？

芙蓉卡是一种标准的银联借记卡,内部设有医保账户和储蓄账户。医保账户可刷卡使用于长沙市医保中心定点医院或药店,储蓄账户则如同平时储蓄卡功能,仅用于储蓄。该卡方便实用,医保账户可实时结算医保费用,储蓄账户则可随时取现。芙蓉卡是一种标准的银联借记卡，该卡内部设有医保账户和储蓄账户。医保账户里的钱可以在长沙市医保中心定点医院或药店刷卡使用，该卡可以用来接收医保中心返回的金额，正常情况是不能取现的；储蓄账户就如同平时的的储蓄卡功能，就是做储蓄用的。芙蓉卡储蓄账户如何使用？根据我国《芙蓉卡章程》规定，芙蓉卡储蓄账户是一种专为储蓄而设立的银行卡，主要面向个人用户。该储蓄账户可用于办理现金存取、转账、代收付等业务，以及办理银行卡积分累积、信用卡还款等增值服务。使用芙蓉卡储蓄账户时，需遵守相关法律法规和银行卡章程的规定。根据章程规定，芙蓉卡储蓄账户的资金存款利率由银行根据市场情况适时调整，具体利率以银行公

2023-08-31

89人看过

有期徒刑
拒不归还他人存在自己银行卡的存款属于什么罪

一、拒不归还他人存在自己银行卡的存款属于什么罪1、拒不归还他人存在自己银行卡的存款，数额较大的，是侵占罪，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百七十条将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交出的，依照前款的规定处罚。本条罪，告诉的才处理。二、侵占罪有哪些特点侵占罪，是指以非法占有为目的，将他人的交给自己保管的财物、遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交还的行为。侵占罪有以下几个特征：1、犯罪对象只限于三种财物：一是代为保管的他人财物;二是他人的遗忘物，遗忘物不等于遗失物，也不同于遗弃物;三是他人的埋藏物。2、

2023-04-20

452人看过
毒品犯罪
公司用个人银行卡走账怎么处罚,银行卡持卡人有哪些

一、公司用个人银行卡走账怎么处罚公司用个人银行卡走账怎么处罚要根据实际情况而定，如果为犯罪资金走账则涉嫌洗钱罪，根据我国《刑法》第一百九十一条规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任

2023-06-15

149人看过
管制
持枪贩毒属于什么罪

该行为涉嫌非法持有枪支罪和贩卖毒品罪，依法应当数罪并罚。违反枪支管理规定，非法持有、私藏枪支、弹药的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。贩卖鸦片不满二百克、海洛因或者甲基苯丙胺不满十克或者其他少量毒品的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。《刑法》第一百二十八条违反枪支管理规定，非法持有、私藏枪支、弹药的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。依法配备公务用枪的人员，非法出租、出借枪支的，依照前款的规定处罚。依法配置枪支的人员，非法出租、出借枪支，造成严重后果的，依照第一款的规定处罚。单位犯第二款、第三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。《刑法》第三百四十七条走私、贩卖、运输、制造毒品，无论数量多少，都应当追究刑事责任，予以刑事处罚。走私、贩卖、运输、制造毒品，有下列情形之一的，处十五年有期徒

2023-04-20

165人看过
毒品犯罪
出租银行卡应该怎么处罚

非法租借银行卡属于洗钱罪，应当被判刑五年以下有期徒刑;情节严重的，应当被判刑五年以上十年以下有期徒刑。除此之外，非法租借银行卡也会受到罚金等处罚。非法租金银行卡干扰了经济金融秩序的有序运营，给人民财产造成威胁，应被依法惩戒。一、洗钱罪属于什么罪洗钱罪属于破坏社会主义市场经济秩序罪。洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪等的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收合法化的行为。洗钱罪的量刑标准如下：1、自然人犯洗钱罪的，没收实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。2、单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的

2023-03-27

218人看过

刑事责任年龄
酒后砸出租车属于什么罪名

构成故意毁坏财物罪，故意毁坏财物罪，是指故意实施毁灭或者损坏公私财物，数额较大或者有其他严重情节，从而构成的犯罪。1、犯故意毁坏财产罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑。情节特别严重是指破坏个人财产，导致他人精神障碍；破坏生产经营设备设施，造成停产或停产，造成重大损失；破坏手段极其恶劣。故意毁坏财产罪，是指故意毁坏或者损坏公私财产，数额较大或者有其他严重情节的行为。故意毁坏财产罪的立案标准是造成公私财物损失五千元以上或者存在三次以上毁坏公私财物行为等其他情节严重的情形。故意毁坏财产罪处罚需要根据涉案的情节确定，构成犯罪但是行为轻微的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金。一、损坏财物罪的构成要件有什么1、客体要件。本罪侵犯的客体是公私财物的所有权。犯罪对象可以是各种形式的公私财物，包括生产资料、生活资料，动产、不动产等等。但是，如

2023-06-22

414人看过
走私犯罪
银行卡借给他人使用是否属于走私犯罪？

不会。只是把银行卡交给他人是不会构成走私犯罪的，构成走私需要符合以下条件：1、客体：国家的对外贸易管制；2、客观方面：违反海关法规，逃避海关监管。走私枪弹等违禁品以外的其他货物、物品进出境，情节严重的行为；3、主体：自然人和单位；4、主观方面：只能是故意，并且是直接故意。社会保障卡是否可以当银行卡使用我们首先来看看社会保障卡有哪些功能社会保障卡功能（一）金融功能：为持卡人提供银行借记卡金融功能，并通过社会保障卡金融账户完成社会保险和再就业优惠政策的各项待遇支付。社保卡还具借记卡的存取款、转账（汇款）、银联消费、缴费、代收代付、一卡多账户、签约转账、投资理财等功能。由于社会保障卡具有银行卡的金融功能，为了保障个人资金安全，需要到其选定的服务银行激活其金融功能。（二）凭证功能：通过识别持卡人的合法身份，支持持卡人办理求职登记和失业登记手续，申请参加就业再就业培训和劳动能力鉴定等个人劳动保障事务

2023-08-04

290人看过