针对票据业务中常发生的犯罪活动,商业银行应采取以下措施:
1.提高票据防伪,防诈的科技含量
对同一防范措施应不断变换形式,如暗记样式,押数和公章的字体隔时轮换等,以机器鉴别票据真伪代替肉眼判断,使犯罪分子无可乘之机。
2.建立严密,科学,规范的会计内部控制系统
充分发挥会计部门独立防范风险,检查监督的作用。加强对银行空白承兑汇票的管理,逐步以计算机签发票据代替手工签发,同时,加强会计的检查辅导,将银行承兑汇票业务作为重点业务进行检查,及时堵塞漏洞。
3.加强承兑和贴现前的审查
银行信贷部门必须对承兑申请人的资信情况进行认真,翔实的调查,严格按照程序和权限进行控制。对承兑申请人的购销合同,经营状况,资信情况,支付能力进行认真审查,不符合条件的坚决不予以办理,防止利用虚假,无效合同套取银行信用和银行内部多头承兑,帐外承兑等问题的发生。
4.加强防假的宣传培训,提高经办人员的业务素质
商业银行应加强对票据业务从业人员的培训,使之熟练正握《票据法》《支付结算管理办法》《票据管理实施办法》以及有关业务知识,提高防伪反诈一是,增强识别伪造,变造,克隆票据的能力。
5.建立票据业务经营机构准入制度
商业银行应设立票据业务经营及机构准入标准,提出开办票据业务的硬件设施,内控制度,人员素质等一些必须满足的基本条件等。只有符合条件并经过上级批准的机构才有权经营票据业务,从严控制办理票据业务机构个数,减少风险环节和风险发生点。
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票据犯罪是指以伪造、变造、诈骗及其他方法侵犯票据管理,破坏金融秩序,情节严重,依法应受刑法处罚的行为。 票据犯罪是作为犯罪、发生在票据活动过程中的、具有社会危害性的犯罪行为。而从经济法领域来讲,就更多的具有一定的社会层面因素在里面。... 更多>
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什么是票据犯罪,票据犯罪如何处罚澳门在线咨询 2022-10-10对违法票据予以承兑、付款、保证罪,是指银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中,对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证,造成重大损失的行为。根据刑法第189条的规定,犯本罪,造成重大损失的,处5年以下有期徒刑或者拘役;造成特别重大损失的,处5年以上有期徒刑。单位犯本罪的,实行双罚制,即对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,按照上述规定处罚。
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大学生网络犯罪如何防范安徽在线咨询 2021-10-221、注重对大学生的思想道德教育,引导大学生正确认识自己,认识社会,确立正确的人生方向,追求目标,增强大学生的公德意识。2、 培养大学生良好的心理素质针对大学生心理发展不够成熟的特点,学校要有意识地开展心理健康知识讲座,开设心理咨询服务。帮助大学生形成健康向上的心理,现在特别重要的是a)指导大学生控制感情,提高社会应变力,处理现实和愿望的矛盾,学习自我调整,事前理性思考。B) 注意引导大学生建立和谐
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开票员开发票如何防范风险香港在线咨询 2022-12-01云数据校验开票信息,有效规避人为干预。人为干预是导致企业虚开发票税务风险的重要原因。企业虽然正规经营,但发票开具时,依靠人为主观判断的去填写和选择开票信息,导致发票开具不规范、发票信息选择错误等问题。