金融犯罪,指发生在金融活动过程中的,违反金融管理法规,破坏金融管理秩序,依法应受刑罚处罚的行为。诸如洗钱、金融诈骗等均是我们日常生活里所熟悉的金融犯罪类型。金融犯罪的主要特点有以下几点:
(一)金融机构内部人员与外部人员勾结作案。
金融系统有着复杂、严格的运行机制,除抢劫、盗窃等少数犯罪行为外,罪犯要想阴谋得逞,就不得不依赖于金融系统内部人员的关照。极少数金融机构内部人员素质不高,利欲熏心,不惜以身试法,与社会上一些不法分子相互勾结进行诈骗活动,特别是在数额巨大的金融诈骗案件中,内部人员参与作案的情况尤其突出。金融犯罪大多以巨额钱财为行为指向,尤其是这类犯罪一旦和金融机构内部人员勾结,往往对国家、集体和个人的财产权造成严重的侵害。
(二)金融犯罪作案形式多样化。
随着改革开放的深入和国际金融运作新方式的引入,国家每出台一项新的金融政策,社会经济生活每出现一种新的金融活动,都会滋生出一种新的金融犯罪形式,金融犯罪几乎已覆盖了我国现有的全部金融领域。金融犯罪可分为针对金融机构的犯罪、利用金融机构实施的犯罪及由金融机构实施的犯罪三大类型。针对金融机构的犯罪,就是直接以银行资金安全或生存条件为对象的犯罪。如贷款诈骗、信用证、信用卡诈骗或擅自设立金融机构的行为。非法占有银行已有资金或市场,是这类犯罪的基本特征。利用金融机构实施的犯罪,就是以金融机构为媒介或工具的犯罪。如挪用公款罪、洗钱罪等。由金融机构实施的犯罪,即金融机构本身作为犯罪主体而实施的犯罪。如银行违法发放贷款的犯罪等。本质上是银行内部责任人员利用银行的法人身份而实施的犯罪。随着改革开放的发展,跨国性的国际金融犯罪日益猖獗,犯罪手段繁多,形式多样,如利用假信用证、假票据、假引资等方式作案,隐蔽性强,危害性大。
(三)金融犯罪潜伏期长。
金融犯罪案件从犯罪行为实施到案发时间跨度较大,犯罪案件的暴露具有滞后性。一方面犯罪分子依靠自己具备或掌握的专业知识和专业技能,借助现代科技手段犯罪,智能化程度高,不留痕迹;另一方面,金融犯罪涉及到诸多法律关系和社会经济关系,罪与非罪,合法、违法与违规的界限易混淆,犯罪分子往往以此掩饰其犯罪活动;此外,犯罪分子还挖空心思钻金融法律、法规和有关规章制度不尽完善的漏洞,精心策划、设计骗局,犯罪巧妙、隐蔽。所以,金融犯罪隐案较多,有些案件等到暴露时,与发案时已间隔了较长时间。如集资诈骗案件中,犯罪嫌疑人开始往往采取拆东墙补西墙的方法,维持自己的信用,等到案件被揭发时,一般都已经造成了难以弥补的损失。
(四)流窜作案、多次作案、结伙作案居多。
金融诈骗案件涉案金额大并以诈骗现金为主,高智商的犯罪嫌疑人往往利欲熏心,一次作案成功又会使犯罪心理得到强化,驱使他们继续进行诈骗。所以嫌疑人多为多次作案的惯犯、累犯,具有很强的反侦查、反追捕、反审讯能力。他们诈骗得手后为了逃避打击,就会携款潜逃,一个地方作案另一个地方藏匿,又作案又易地藏匿,如此反复,流窜作案。
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盗窃罪的犯罪特点河北在线咨询 2023-06-291、犯罪客体 本罪侵犯的客体是公私财物的所有权。侵犯的对象,是国家、集体或个人的财物。 2、犯罪客观方面 本罪在客观方面表现为行为人具有秘密窃取数额较大的公私财物或者多次秘密窃取公私财物的行为。 3、犯罪主体 本罪主体是一般主体,凡达到刑事责任年龄且具备刑事责任能力的人均能构成。 4、犯罪主观方面 本罪在主观方面表现为直接故意,且具有非法占有的目的。
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