1、网点在试点期间首次出售支票时,应与客户签订《支票业务服务协议》,签订协议时,应详细向客户介绍签订协议的目的和意义,以及对客户后期办理支票业务的影响,消除客户负面抵触思想,本协议先由网点自行打印一式二份,签订后一份交客户,一份网点留存专夹保管。后期分行运营管将统一下发版本。
2、对于拒绝签订《支票业务服务协议》的客户,网点每次只能向其出售5张以内的支票凭证,且每次出售支票凭证前,需先查询客户支票使用情况(正常使用或作废),确认无支票结余后方可再次出售,同时登记《空头支票源头治理台账》。
3、做好柜面宣传工作,网点在试点期间首次出售支票时,应向客户详细讲解支票的使用流程和注意事项,告知客户签发空头支票须承担的法律责任和不利后果,同时登记《空头支票源头治理台账》。
4、在为客户办理预留印鉴变更业务时,应向客户充分提示出票的注意事项,同时登记《空头支票源头治理台账》。
5、通过资信审查方式(上门走访、查询金融信用信息基础数据库、全国企业信用信息公示系统、人民银行发布的支票违规“黑名单”、行政处罚及罚款缴纳情况、支票存款账户资金和交易记录等)进行事前调查,合理确定向客户出售支票凭证的数量,并做好记录工作,登记《空头支票源头治理台账》。
对存在下列情况之一的客户,网点每次不得出售超过5张支票凭证,且每次出售的支票凭证经查询确认使用完后方可再次出售:
第一,账户开户时间不满3个月的,但在同一银行网点办理销户重开,以及在同一银行网点已有账户且该账户支票使用正常未发生其他限售支票情形的除外;
第二,最近12个月在本银行有过一至两次签发空头支票行为的;
第三,最近12个月因签发空头支票受到行政处罚,罚款已缴清的;
第四,企业法定代表人担任法定代表人的其他企业,或者企业法定代表人本人因签发空头支票受到行政处罚且尚未缴清罚款的。
对存在下列情况之一的客户,网点每次只能出售1张支票凭证,且每次出售的支票凭证经查询确认使用完后方可再次出售:
第一,最近12个月在本银行第三次签发空头支票行为的;
第二,最近12个月因签发空头支票受到行政处罚且未缴清罚款的;
第三,存在(1)项规定两种以上情形的。
对存在下列情况之一的客户,网点不得向其出售支票凭证:
第一,最近12个月在本银行发生签发空头支票行为超过三次的;
第二,在本银行因签发空头支票受到行政处罚且未缴清罚款的;
第三,列入各级人民银行发布的签发空头支票“黑名单”企业的;
第四,存在其他严重失信行为的。
综合上面所说的,对于现在我国对于空头支票管的是特别的严格,就是为了防止一些人员做出违法的事情,从而使对方遭到很大的损失,对于他们的处罚也是会根据不同的情况做出不同的判决,所以,千万要遵守约定,不能做出一些伤害他人的事情。
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什么是空头支票,开空头支票怎么处罚
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空头支票是指支票持有人请求付款时,出票人在付款人处实有的可供合法支配的存款不足以支付票据金额的支票。 对签发空头支票骗取财物的,要依法追究刑事责任。如果签发空头支票骗取财物的行为情节轻微,不构成犯罪,票据法规定要依照国家有关规定给予行政处罚... 更多>
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如何解读空头支票行政处罚改革广东在线咨询 2022-06-29现根据《票据管理实施办法》第三十一条规定,“签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票,不以骗取财物为目的的,由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款”。中国人民银行及其分支机构依据上述规定对空头支票的出票人予以处罚。
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空头支票的概念是怎样的对空头支票的处罚有什么台湾在线咨询 2022-07-04空头支票指不能兑现,即取不到钱的支票。 对空头支票的处罚:对于签发空头支票或者与其预留的签章不符的支票,不以骗取财物为目的的,出票人将被处以支票票面金额5%但不低于1000元的罚款,持票人还有权要求出票人赔偿支票票面金额2%的赔偿金;以骗取财物为目的的,出票人还将被追究刑事责任。
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什么叫空头支票的利用,空头支票的处罚是什么辽宁在线咨询 2022-04-05空头支票,是指支票持有人请求付款时,出票人在付款人处实有的存款不足以支付票据金额的支票。 空头支票处罚:中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》(以下简称《通知》),规定人民银行及其分支机构对签发空头支票的违规行为实施行政处罚。《通知》明确实施空头支票行政处罚的主体为中国人民银行及其分支机构;处罚依据和标准为《票据管理实施办法》第三十一条“签发空头支票或者签发与其预留的签章不
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开立空头支票将受行政处罚北京在线咨询 2023-06-13人民银行发布了《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》(以下简称《通知》),规定人行及其分支机构对签发空头支票的违规行为将实施行政处罚。 人行有关负责人表示,目前支票的使用量占同城结算总笔数的70%左右。但在支票使用过程中,也存在一些单位和个人签发空头支票的现象,不仅损害了持票人的合法利益,影响了支票的使用和流通,还影响到结算资金汇路畅通以及经济、金融秩序等。为保护持票人的