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什么在操作风险的日常管理方面对董事会负最终责任

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-24 07:40:32 133 人看过

商业银行的高级管理层在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任。

商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门与其他部门应保持独立，确保全行范围内操作风险管理的一致性和有效性。

操作风险是什么意思

所谓操作风险，就是由于银行员工的行为不符合规范所造成的风险，小到凭证流水是否出错，大到资金划付是否正常，银行是直接和钱打交道的行业，银行的网点一般都有几十几百万的现金，柜员每天动辄操作几百万几千万的资金划付，很难保证不出道德风险，这也是大家在报道中看到的诸如某某银行员工携若干巨款潜逃的新闻的原因，但是在我看来，直接拿现金的少之又少，因为很难，十分难，而出现案件的往往都是信贷案件，如票据、贷款等，一旦出风险，往往都是数以亿计的。两类案件都有，操作手法不用细说，往上都能找到。

《商业银行操作风险管理指引》第七条，商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。主要职责包括：

（一）在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任；

（二）根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告；

（三）全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目；

（四）明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的路径、频率、内容，督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行；

（五）为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等；

（六）及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。

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