套现行为是否违法收取手续费？-法师兄

套现行为是否违法收取手续费？

来源：互联网时间： 2023-07-03 21:50:51 436 人看过

套现收取手续费的，属于违法行为。法律明确规定套现是属于违法行为，通过使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，涉嫌构成非法经营罪，会被人民法院判处相应的刑罚，以套现收取手续费的，更加属于违法行为。

信用卡套现违法吗

信用卡套现本质特征，就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。由于套现资金游离了银行正常的信贷管理渠道，脱离了监管层的管理视线和控制，严重破坏了我国金融市场的管理秩序，给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。因此信用卡套现是违法的。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

有期徒刑
套现属于违法行为吗?

套现属于违法行为。信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。由于套现资金游离了银行正常的信贷管理渠道，脱离了监管层的管理视线和控制，严重破坏了金融市场的管理秩序，给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。因此信用卡套现是违法的。违反国家规定，使用销售点终端机具(机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据规定，以非法经营罪处罚。一、pos机套现构成非法经营罪吗使用ＰＯＳ机进行结算，必须建立在真实的交易之上。如果虚构交易，使用ＰＯＳ机进行结算并套取银行资金的，不仅违反了ＰＯＳ机使用管理规定，而且严重危害了银行资金的安全，情节严重的，则构成非法经营罪，应当依法追究其刑事责任。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定，违反国家规定，使用销售点终端机具，就是ＰＯ

2023-03-21

226人看过
信用卡
用pos机套现违法吗,哪些行为会被认为是套现呢

一、用pos机套现违法吗用pos机套现是违法的，但是小额套现的话，银行一般不会追究法律责任，只会采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施。如果你进行大额套现，对银行造成了损失，银行会把你告上法院。最高人民检察院发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中规定，使用销售点终端机具(POS机)进行套现的，若情节严重，将处以非法经营罪。2009年12月16日，最高人民法院和最高人民检察院发布了《关于防范信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，其中第7条规定，违反国家规定，使用消费终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。二、哪些行为会被认为是套现呢1.用跳码的POS机刷卡，跳到公益类商户，发卡行赚不到了，最终会导致降额、封卡。2.大额套现，经常一次性刷爆信用卡。3.经常在非

2023-06-19

217人看过
有期徒刑
套现是一种违法犯罪的行为

套现本身不构罪，但是到期还不上，经催收仍不还款的，则可能涉嫌信用卡诈骗。冒用他人信用卡套现的，五千达到立案标准，使用自己的信用卡恶意透支的，一万达到立案标准。信用卡套现情节严重的，涉嫌构成违法经营罪。因为信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。套现商户串通持卡人利用信用卡进行虚假交易，实际上是对金融秩序的扰乱与侵犯，严重者涉及洗钱，因此国家予以严厉打击。一、信用卡套现是不是会判刑?信用卡套现有可能会判刑，如果构成信用卡诈骗罪的会被判刑。有下列情形，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，构成信用卡诈骗罪，如使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；使用作废的信用卡的；冒用他人信用卡的；恶意透支的。根据规定，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下

2023-03-06

406人看过
电费
房东收取高额电费是否属于违法行为？

房东故意提高水电费属于违法行为。禁止任何单位和个人在电费中加收其他费用，地方集资办电在电费中加收费用的，由省、自治区、直辖市人民政府依照国务院有关规定制定办法。禁止供电企业在收取电费时，代收其他费用。房东乱收水电费怎么办房东乱收水电费，租户可以向当地物价部门举报处理，价格监督部门会直接依法查处。没有按照规定，用电计量装置的记录，向用户计收电费、超越权限制定单价物价，主管部门会给予警告，责令返还违法收取的费用。还会对其违法收取费责任人，处以五倍以下罚款相应金额。《中华人民共和国城市房地产管理法》第五十四条房屋租赁，出租人和承租人应当签订书面租赁合同，约定租赁期限、租赁用途、租赁价格、修缮责任等条款，以及双方的其他权利和义务，并向房产管理部门登记备案。《商品房屋租赁管理办法》第一条为加强商品房屋租赁管理，规范商品房屋租赁行为，维护商品房屋租赁双方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国城市房地产

2023-07-03

473人看过

管制
刷单套现是否违法

随着互联网产业向“滴滴出租车”、京东白条、蚂蚁华北、淘宝、美团、百度糯米、口碑外卖等传统产业的渗透和融合，设计开发了涉及人们衣食住行的P2P和o2o服务平台和产品。为了吸引用户，这些平台大多会采取自掏腰包补贴用户的商业模式，为注册企业或服务商提供补贴，这些补贴可以转化为优惠，让用户获得市场份额。由于部分平台技术手段和监管能力有限，出现刷单行为。具体的“套路”是用户与服务商是同一人，通过提交虚假订单，变相骗取平台为服务商提供的补贴。在互联网上，很多人发表教刷单方法的帖子和文章，甚至有专门的刷单软件。刷单所能产生的巨大利润正吸引着人们的目光。不过，笔者想提醒那些正在刷牙或有此意图的人，这些套路背后隐藏着巨大的刑事法律风险，不要后悔一时贪心。1。诈骗一条线就足以构成犯罪。虚假订单无疑是一种典型的欺诈手段。骗取的是平台提供的补贴。只要达到数额巨大的临界点，就构成犯罪。根据广西壮族自治区高级人民法院

2023-05-31

421人看过
有期徒刑
pos机套现是否违法？

自己用pos机套现会被判刑，具体处罚如下：1、按照妨害信用卡管理罪处罚，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；2、数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。一、妨害信用卡管理罪的构成要件如下：1、侵犯的客体是国家的信用卡管理制度；2、客观方面表现为妨害信用卡管理的行为；3、犯罪主体是一般主体；4、主观方面表现为故意，并且一般均具有牟取非法利益的目的。二、妨害信用卡管理罪的立案标准如下：1、明知是伪造的信用卡而持有、运输的；2、明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量累计在十张以上的；3、使用虚假的身份证明骗领信用卡的。总之，自己用pos机套现会被判刑。违反国家规定，使用销售点终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚，一般处三年以下有期徒刑或者拘

2023-06-30

119人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡