票据业务线上线下要隔离真实性是重中之重-法师兄

票据业务线上线下要隔离真实性是重中之重

来源：互联网时间： 2023-06-06 15:35:34 190 人看过

深圳某某在线案件引发的波澜不小，新浪微财富也牵涉其中，这几日某某受害投资人找到媒体寻求帮助，媒体就此事给大家做个分析，咱们还是理性维权。

首先，某某事件给票据融资模式警示。媒体在北京公交系统网络中发现，向全市播放互联网金融理财知识flash，其中提到过一种很安全的P2P商业模式，也就是银行承兑汇票和商业承兑汇票。根据某某在线受害人提供的《票据托管业务协议》、《银行承兑汇票质押合同》，并未发现异常，那么，真正出事的原因是啥，有人说是票据作假，有人说是道德风险，有人说是线下其他业务出现问题连锁反应。这些至少给现在还从事票据业务的网贷公司提个醒，将线上线下业务隔离;票据真实性是重中之重;利用多重法律手段严防实际操作人员的道德风险。

其次，新浪微财富的法律责任。新浪微财富与某某在线的合同，媒体努力去找但没能找到，根据相关人士透露，双方是代卖关系，也就是某某在线委托新浪微财富在自己的平台上展示、出售自己的理财产品。新浪微财富的法律性质是居间人，如果某某也是居间人，那么微财富就是居间人的居间人，不承担连带赔偿责任。现在，某某在线按照刑法176条非法吸收公众存款罪被立案侦查，那就要看，新浪微财富是否明知某某在线存在违法犯罪行为，如果明知，那要承担法律责任;如果不知，则不承担责任。法律上明知这个词汇，属于主观要件，很难证明。

再次，涉事各主体的处理方法。投资人顺利立案，在维权中比较团结，值得肯定。目前应当积极配合经侦，提供受害情况说明(银行转账记录、合同截屏、报案材料等)，另外，受害人应当积极提供涉案财产线索，及时反映给办案机关。某某在线已经刑事立案，应当将资金流向、项目真实性做如实陈述，还应平衡线上线下投资人利益，尽早返还相关利益。微财富采取了回收债权的模式，是目前业内比较务实的办法，回收债权后，应当及时采取法律措施。其中涉及刑事附带民事诉讼的相关细节，司法实践中比较少出现，建议微财富与办案公检法机关紧密沟通，了解查封冻结财产的具体情况。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多刑事立案相关文章

性犯罪
口供的真实性和重要性

如果在第二次供述中，嫌疑人的口供和第一次截然相反，也可以，办案人也会记录在案的。但是最后法院的判决是靠证据来定罪，而不是单一的口供，尤其像这种一个嫌疑人，却是两种不同的供述结果，一般情况下，都会尊重原始材料，就是第一份口供。口供可以翻供吗如果口供不是事实或被刑讯逼供，可以翻供。如果笔录与事实严重不符，律师是能发挥作用的，但要注意收集证据。第一次的口供如果有表述不清楚的地方，或者是讲错了的地方，可以在后续录口供的时候做出不同的供述。但翻供是指故意做出不一样的供述，这样的行为是刑事诉讼法所不允许的，对正确定性犯罪和准确量刑也是不利的。录取口供是侦察与调查的一个过程和程序，按受询问人（被调查人或当事人）须按事实的本质与实际的发生发展过程如实陈诉，反映客观的事实的真实质，否则会涉嫌作违证的法律后果。如果在询问过程中有诱供、逼供行为或因其它外力因素的影响，所供的不是事实或存在严重瑕，会防碍或影响到案

2023-07-05

149人看过
业主
电商转型线上线下虚实互动

一般来说，由企业主导的网上商城，在价格控制和营销活动支持上，更有主导话语权。可以根据自身产品的特点和用户需求，去进行无缝的对接，建立与消费者沟通的机制和平台。同时，企业主导的网上商城还可以深化消费者对于网购的理解，使得他们不再以价格作为唯一的标准，而是开始考量网上商城究竟能为自己带来怎样的便利，从而变得更加理性。如今，如果你还没有网购过，说明你OUT了。实际上，从家电、服装、图书、化妆品等，几乎传统行业都在蠢蠢欲动，涉足电子商务领域，抢占市场。在支付方式、诚信体系及物流配送、售后等支撑体系日益成熟后，消费者的网购习惯正在形成，对网购所存在的忌惮在逐步消释，这推动电子商务领域呈现爆发式增长。调研显示，截至2011年第三季度，中国网民规模达到5.1亿，较2011年第2季度增加1500万人，提高了3个百分点。更为关键的是，2011年第三季度中国电子商务突破740亿元，不管是同比增长率还是环比增长

2023-06-07

203人看过
低价倾销
线上线下旅行社掐架1元门票

为争夺休闲游的移动端入口，在线旅游企业自今年上半年开始，在旅游业掀起大规模的1元门票活动。时至今日，几大在线旅游企业仍在门票市场捉对厮杀，但传统旅行社却已叫苦不迭。北京商报记者昨日获悉，在近期的多个旅行社业内论坛中，传统旅行社对1元门票声讨不断。但声讨的背后，折射出的则是传统旅行社在景区话语权渐被在线旅游取代的尴尬。而门票业务的失守，很有可能令传统旅行社国内旅游产品滞销。线上线下激辩1元门票传统旅行社对于1元门票吐槽最多的莫过于其扮演了价格屠夫的角色，扰乱价格秩序。并认为，1元门票的低价拉客行为有悖于《旅游法》。一位传统旅行社经营者大吐苦水，我们不能低价揽客，但在线旅游企业却和景区大搞1元门票，这让我们情何以堪？对此，一位在线旅游企业经营者表示，《旅游法》的第三十五条规定，旅行社不得以不合理的低价组织旅游活动，诱骗旅游者，并通过安排购物或者另行付费旅游项目获取回扣等不正当利益。但事实上，1

2023-04-24

205人看过
行政强制措施
压实线在雨天下是否可以重新复议？

下雨天看不清车道导致压线也属于违章的行为，如果被拍到，交通管理部门会给予20－200元罚款，扣2分的处罚。但下雨天压实线是能复议的，《机动车驾驶证申领与使用规定》中有明确规定，机动车驾驶员对交通管理部门给予的交通违法行为处罚不服，都可以申请行政复议或提出行政诉讼。行政复议或行政诉讼通过后，交通管理部门会撤销原来的处罚，并且相应的扣分分值也会变更或撤销。下雨天压线算不算违章需要根据具体情形来定，违章处罚跟天气是没有联系的。如果是压实线变道的话，那么就属于违章行为。依据交通道路安全法的规定，处警告或者20元以上200元以下罚款。驾驶机动车违反禁令标志、禁止标线指示的，一次记3分。《道路交通安全违法行为处理程序规定》第五十九条规定，当事人对公安机关交通管理部门采取的行政强制措施或者作出的行政处罚决定不服的，可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。

2023-07-07

70人看过

股票
上影线与下影线

什么是上影线：股价中——当日最高价与收盘价之差。一般说，产生上影线的原因是空方力量大于多方而造成的。股票开盘后，多方上攻无力，遭到空方打压，股价由高点回落，形成上影线。带有上影线的Ｋ线形态，可分为带上影线的阳线、带上影线的阴线和十字星。不同的形态，多空力量的判断是有区别的。什么是下影线：股价中——当日收盘价与最低价之差。一般说，产生下影线的原因是多方力量大于空方力量而形成的。股票开盘后，股价由于空方的打压一度下落，但由于买盘旺盛，使股价回升，收于低点之上，产生下影线。带有下影线的K线形态，可分为带下影线的阳线、带下影线的阴线和十字星。要更为精确的判断多空双方力量，还要根据不同的形态做出判断。

2023-06-09

378人看过
实物证据
实物证据能为案件破获提供重要线索和依据

而且能使法官对于侦查机关破获案件的过程有一个基本的判断和了解。所谓雁过留声，人过留痕。任何犯罪分子在实施犯罪的过程中，都必然会在现场或者其本人身上以不同形式留下各种痕迹或者物品。这些痕迹、物品是实施违法犯罪行为的伴生物，它一定会与犯罪嫌疑人或者案件事实产生某种必然联系。所以，一起刑事案件发生后，侦查机关通过勘验现场，或者对相关人员的人身进行检查，或者对相关场所进行搜查，通常能发现和提取到一些痕迹、物品，并通过对这些痕迹、物品进行分析、鉴别，为案件侦破指明方向;案件侦破被起诉到人民法院后，借助这些取自现场的物品、痕迹，审理法官能够分析判断侦查的过程是否自然合理，案件发生与被告人存在哪些不能否定的联系等等。如，在现场提取的血迹，经DNA鉴定确定为死者之外的人所留，这就极有可能系犯罪嫌疑人所留，下一步的侦查工作就可以重点围绕该血迹来展开。如果通过进一步鉴定而确定血迹系某一嫌疑人所留，该嫌疑人与犯

2023-04-03

438人看过
商标
商标分线上线下吗

是的，商标注册可以直接在网上申请（但是只有代理机构可以网上申请哦，因为需要数字证书，个人是不能办的），也可以走纸质文件线下申请。线上申请只有在法定工作日的上午八点到下午四点半，所以有限制，而且商标局的网站有时候还打不开。所以线下虽然没那么快，以备不时之需吧。商标部分驳回缴费吗依据我国商标法实施条例的规定，申请人申请商标注册的时候，要在商标局开始审查前交纳费用，所以商标部分驳回是要交费的。相关法律知识《中华人民共和国商标法实施条例》第十八条商标注册的申请日期以商标局收到申请文件的日期为准。商标注册申请手续齐备、按照规定填写申请文件并缴纳费用的，商标局予以受理并书面通知申请人；申请手续不齐备、未按照规定填写申请文件或者未缴纳费用的，商标局不予受理，书面通知申请人并说明理由。申请手续基本齐备或者申请文件基本符合规定，但是需要补正的，商标局通知申请人予以补正，限其自收到通知之日起30日内，按照指定

2023-07-21

416人看过
股票
上下影线的实战价值

我们在运用上影线寻找黑马时，遇到受突发性大盘急跌而留下的上影线个股应及时介入；对於股价连续上涨後再快速拉高留下的上影线应果断离场；而大盘平稳运行时个股留下的长下影线绝大部分是人为的。只要仔细从中寻找规律，就可以从长长的上下影线中捕捉战机。低位下影线---果断跟进股价长时间在低位运行，突然出现巨量打低，特别是瞬间下跌，一般很快会收复失地，投资者可快速吃进盘面的卖单，甚至还可以追高。这种低位出现的长长下影线是庄家人为的，一是为了吸引市场关注；二是为了让一些「关系户」在低位吃货，相当於送礼；三是操盘人员把公家的筹码压低给自己。高位下影线---快进快出一些庄股在经过一段时间的持续拉升後，使市场失去了追涨的激情，庄家靠拉高出货行不通了，只好打低出货，由於庄家持有的筹码比例相当大，几个交易日也难出完货，因此会出现反复拉高打低。这种股票只能短线参与。参与高位下影线个股炒作必须选择主力控盘比例相当大的庄股

2023-06-09

60人看过

机动车
双黄实线和单黄实线的不同之处

二者并没有什么区别，都是起到分割车道的作用，只是根据车道数量的不同，将会设置不同的黄线而已。通常在双向行驶的道路上，就只有一根单黄线来分割，如果是在多车道上，路面较宽，就会设置双黄实线。双黄线之间会有一段间隔，如果是在本来就狭窄的道路上使用双黄线，会占据道路的可用面积，压缩汽车行驶空间不利于安全。双黄实线掉头如何处罚在双黄实线处掉头的，处以100元罚款，扣3分。无论单黄线还是双黄线，只要是实线，就严禁跨越的，比如超车、转弯、掉头等。行车时没有特别情况就不应该越线。如果双黄线，一条是实线，一条是虚线，虚线在哪一侧，那侧的车辆就可以从此临时跨越，比如超车或转弯。此外，公安机关交通管理部门对机动车驾驶人的道路交通安全违法行为除给予行政处罚外，实行道路交通安全违法行为累积记分制度，记分周期为12个月。对在一个记分周期内记分达到12分的，由公安机关交通管理部门扣留其机动车驾驶证，该机动车驾驶人应当按

2023-07-08

454人看过
直销
线上线下营销的共赢

很多传统企业在开始互联网零售时，往往没有经验，而传统的经销商也不一定有网络营销经验。如今专业角色正在大量涌现，它们有专业的互联网营销经验，可以在传统企业开始电子商务时帮助其开拓网上市场。一方面，由于许多企业线下渠道销售与网络直销面对的消费者有大量重合，大公司担心影响并不愿意在新模式上投入过多，给予重视;而另一方面，面对另辟蹊径进入的挑战者，传统模式的胜利者自恃功力深厚，而往往不屑一顾。在这种情况下，那些既深得行业精髓又通晓电子商务之道的小企业，反而凭借其专业、单一、快速、轻巧的特点从中胜出。例如，实施B2C电子商务业务，在国内内衣行业里，爱慕是第一个吃螃蟹的。爱慕开展网络营销的时间不长，但规划清晰，运作顺利。一开始，以强化企业和品牌形象为目标，通过搭建企业集团官网，使爱慕的互联网形象全面统一起来，再通过搭建各个品牌平台，使顾客通过互联网了解爱慕企业和品牌的有关信息，加深对品牌的了解，逐渐成

2023-06-05

177人看过
管制
贩毒上线和下线区别是什么

简单来说上线就是贩毒的头目，下线就是发展的贩毒分支。贩卖毒品罪，是指明知是毒品而故意实施贩卖的行为。《刑法》第三百四十七条走私、贩卖、运输、制造毒品罪走私、贩卖、运输、制造毒品，无论数量多少，都应当追究刑事责任，予以刑事处罚。走私、贩卖、运输、制造毒品，有下列情形之一的，处十五年有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处没收财产：（一）走私、贩卖、运输、制造鸦片一千克以上、海洛因或者甲基苯丙胺五十克以上或者其他毒品数量大的；（二）走私、贩卖、运输、制造毒品集团的首要分子；（三）武装掩护走私、贩卖、运输、制造毒品的；（四）以暴力抗拒检查、拘留、逮捕，情节严重的；（五）参与有组织的国际贩毒活动的。走私、贩卖、运输、制造鸦片二百克以上不满一千克、海洛因或者甲基苯丙胺十克以上不满五十克或者其他毒品数量较大的，处七年以上有期徒刑，并处罚金。走私、贩卖、运输、制造鸦片不满二百克、海洛因或者甲基苯丙胺不满十克或者

2023-04-14

202人看过
机动车
是否可以在单实线中进行换线

单实线不可以掉头。无论是单黄线还是双黄线，只要是实线，严禁跨越。在大多数可调头的路口，路面施划的标线由实线变为虚线，以指示车辆可调头。一旦地面标线为实线，路口又有左转信号灯，调头车辆需待左转信号灯变为绿灯后方可调头行驶。”双实线掉头导致交通事故责任如何划分一、双实线掉头导致交通事故责任如何划分1、车辆越实线双黄线掉头属于违反禁止标线交通违法，将被处以200元的罚款和扣3分，并且一旦发生交通事故还要承担主要责任。如果机动车违反规定在禁止左转路口左转或掉头或在仅有直行车道标线的道路左侧第一条车道掉头，即使是一条为虚线的双黄线，都属于不按导向车道行驶交通违法，罚款200元、记2分，并且一旦发生交通事故还要承担主要责任。2、法律依据：《中华人民共和国道路交通安全法实施条例》第四十九条机动车在有禁止掉头或者禁止左转弯标志、标线的地点以及在铁路道口、人行横道、桥梁、急弯、陡坡、隧道或者容易发生危险的路

2023-07-07

109人看过

网络犯罪
上下线之间是否存在结伙作案？

结伙作案是指在共同犯罪案件中，几个犯罪行为人有共同的犯罪故意，共同或各自分工实施了某种犯罪的行为。这种行为不一定意味着几个犯罪行为人在上下线之间进行作案，也不代表他们结成团体。因此，即使仅在上下线之间进行作案，也不一定意味着他们结伙作案。在共同犯罪案件中，几个犯罪行为人即使仅在上下线之间进行作案，也不一定意味着他们结伙作案。结伙作案是指在共同犯罪案件中，几个犯罪行为人有共同的犯罪故意，共同或各自分工实施了某种犯罪的行为。结伙作案，是指二人以上共同作案。结伙作案与上下线之间的关系：是必然还是偶然？结伙作案是指两个或两个以上的人共同实施犯罪行为,通常具有更高的危害性和社会危险性。而上下线则是指在网络犯罪中,犯罪嫌疑人或罪犯与其他犯罪分子之间的分工和协作关系。结伙作案和上下线之间的关系是必然还是偶然,是一个值得探讨的问题。从法律角度来看,结伙作案是一

2023-09-03

66人看过
承诺
招标线上线下有啥区别

线上是电子版的投标文件，需要上传电子文档，线下是纸质版的投标文件，需要纸质办的标书。一、建设工程招标和投标是什么意思建筑工程招标：是指建筑单位(业主)就拟建的工程发布通告，用法定方式吸引建筑项目的承包单位参加竞争，进而通过法定程序从中选择条件优越者来完成工程建筑任务的一种法律行为。建筑工程投标：是指经过特定审查而获得投标资格的建筑项目承包单位，按照招标文件的要求，在规定的时间内向招标单位填报投标书，争取中标的法律行为。二、投标文件组成内容有哪些投标文件分为三大块：即综合标、商务标和技术标。1、综合标部分，即一般所说的投标函部分。包含的内容有法定代表人身份证明、授权委托书、投标函（投标报价、质量保证、工期保证、安全文明施工保证、履约担保保证、投标担保、对招标人的其他承诺）、投标函附录、投标保证金银行保函、其他资料（电子文档、U盘、光盘、Excel、Word）等。2、商务标部分：有关报价规定（

2023-06-19

157人看过