恶意透支形信用卡诈骗的立案标准是什么？-法师兄

恶意透支形信用卡诈骗的立案标准是什么？

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-17 14:30:09 329 人看过

一、恶意透支形信用卡诈骗的立案标准是什么？

恶意透支，数额在五万元以上的。

（1）数额较大：在五万元以上不满五十万元

（2）数额巨大：在五十万元以上不满五百万元

（3）数额特别巨大：在五百万元以上的。

二、信用卡诈骗罪的量刑标准是怎样的？

有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

1、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

2、使用作废的信用卡的；

3、冒用他人信用卡的；

4、恶意透支的。

由此可见，利用恶意透支方式，非法占用资金，经银行两次催收超过三个月未偿还的，就构成信用卡诈骗罪，这也是恶意透支形信用卡诈骗的立案标准。如果当事人恶意透支金额不超过十万，在公安机关立案后如数归还，则可以免除刑事处罚。对于犯罪金额巨大的，公安机关要追究其刑事责任。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

信用卡
进行信用卡诈骗活动恶意透支

恶意透支可分为一般违法性的恶意透支和犯罪性的恶意透支。一般违法性的恶意透支，是指行为人以非法占有为目的，故意违反信用卡章程与约定进行透支，逾期不还，但诈骗金额较小的行为。犯罪性的恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍拒不归还的行为。一、信用卡逾期不还会不会坐牢？信用卡逾期不还会不会坐牢要分情况而定：1、如果行为人是恶意透支，数额较大的，则可能构成信用卡诈骗罪，要坐牢；2、如果只是一般的借款民事纠纷，主观上不是恶意的，则不会坐牢。恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。二、信用卡欠了六万，催收能立案吗信用卡欠了六万，催收能立案。信用卡欠款在恶意透支的情况下应认定为犯罪：1、恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为；2、信

2023-03-04

370人看过
信用卡
怎么判断是否有恶意透支信用卡诈骗？

1、最高人民法院、最高人民检察院联合公布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（下称《解释》），明确了恶意透支包括六种情形：（1）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（2）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（3）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（4）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（5）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（6）其他非法占有资金，拒不归还的行为。2、该《解释》对“恶意透支”构成犯罪的条件也作了明确的规定：持卡人以非法占有为目的，超过规定的限额或者规定期限透支，并且经过发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。恶意透支信用卡诈骗罪怎么判按照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，犯信用卡诈骗罪，1、数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2000元以上20000元以下罚金；2、数额巨

2023-08-05

381人看过
信用卡
怎么认定恶意透支信用卡诈骗的行为

1、最高人民法院、最高人民检察院联合公布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(下称《解释》)，明确了恶意透支包括六种情形：(1)明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；(2)肆意挥霍透支的资金，无法归还的；(3)透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；(4)抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；(5)使用透支的资金进行违法犯罪活动的；(6)其他非法占有资金，拒不归还的行为。2、该《解释》对“恶意透支”构成犯罪的条件也作了明确的规定：持卡人以非法占有为目的，超过规定的限额或者规定期限透支，并且经过发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。3、综上可以得知，构成“恶意透支”有两个实质性条件，一是必须经过发卡银行的两次催要，二是超过三个月仍不归还，二者同时具备。一、恶意透支信用卡如何处罚1、恶意透支信用卡会触犯信用卡诈骗罪

2023-02-27

408人看过
法律综合知识
恶意诈骗立案标准

1、诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当认定为《刑法》第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。2、立案一般需要身份证明材料。例如身份证，户口本，诈骗方的姓名、身份证号等。基本证据材料。例如双方聊天记录、转账记录通话记录等。遭遇诈骗可以收集相关证据去附近公安机关报警或者电话进行报警都可以。诈骗罪低于立案标准，可以追究当事人治安管理处罚的责任。诈骗公私财物，尚未构成犯罪的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款；情节较重的，处十日以上十五日以下拘留，可以并处一千元以下罚款。诈骗公私财物，构成诈骗罪的，其量刑标准如下：诈骗公私财物三千元至一万元以上，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；诈骗公私财物三万元至十万元以上，数额巨大的或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；诈骗公私财

2024-05-01

115人看过

法律综合知识
怎样区分信用卡诈骗罪中的“善意透支”与“恶意透支”？

一、怎样区分信用卡诈骗罪中的“善意透支”与“恶意透支”？善意透支与恶意透支的本质区别就在于行为人具有不同的主观故意。二者在客观表现上虽然都是造成了透支，但前者的行为人是为了先用后还，届时将归还透支款和利息；而后者是为了将透支款占为己有，根本不想偿还或者没有能力偿还，因此在行为上必然表现出千方百计地逃避有关部门的催款，甚至采取潜逃的方法躲避债务。在现实生活中，使用信用卡进行透支的情况经常发生，但行为人究竟是善意还是恶意、必须对其行为进行综合分析，才能得出正确的判断。具体结合到前述情况，如果采取提供假证明、假身份证的欺骗方法办理信用卡，然后进行大量透支的，其行为本身就足以证明是进行恶意透支；如果是合法地办理信用卡，并使用自己的信用卡进行大量透支的，就从其透支前后的具体表现来进行分析，比如透支后潜逃的，或者经银行多次催款仍拒不偿还的，或者大大超过自己的实际支付能力进行透支，实际上不可能偿还的，都

2024-02-01

448人看过
法律综合知识
恶意透支信用卡不还属于诈骗吗？

一、恶意透支信用卡不还属于诈骗吗？1、恶意透支信用卡后不还一般不属于信用卡诈骗进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的；（2）恶意透支，数额在五万元以上的。2、“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还。恶意透支的数额，是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额，应当认定为归还实际透支的本金。恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以不起诉。但是，因信用卡诈骗受过二次以上处罚的除外。二、信用卡诈骗罪认定金额包括利息吗？1、信用卡诈骗罪认定金额一般不包括利息。

2024-01-21

140人看过
信用卡
恶意透支,会被认定信用卡诈骗罪?

【案件详情】2011年11月至2012年4月，李某以本人名义分别向中国邮政储蓄银行、民生银行、交通银行股份有限公司办理信用卡3张，后通过刷卡消费等方式透支使用，透支本金共计人民币366777.26元，经上述发卡银行以电话、信函方式多次催收后仍不归还。具体犯罪事实如下：1、2011年11月1日，李某在中国邮政储蓄银行股份有限公司无锡市分行办理信用卡1张（卡号为62×××83），后至2013年10月14日前累计透支本金计人民币41777.3元，经银行多次催收仍不还款。2、2011年11月23日，李某在中国民生银行股份有限公司南京分行办理信用卡1张（卡号为62×××44），后至2013年10月18日前累计透支本金计人民币26872.93元，经银行多次催收仍不还款。3、2012年4月20日，李某在交通银行股份有限公司无锡分行办理信用卡1张（卡号为62×××83），后至2013年7月11日前累计透支

2023-04-30

231人看过
信用卡
信用卡诈骗和恶意透支构成条件

信用卡恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。一般情况下，恶意透支都属于违约行为，需依照信用卡领用合同承担违约责任。银行会找你还款。因为信用卡信用合约有明文规定信用卡不得转借他人，造成损失个人承担的。持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。一、债务人无力偿还算恶意透支吗无力偿还不算恶意透支。恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的行为。恶意透支是信用卡业务中的主要风险形式，属于信用卡诈骗的一部分。《刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，

2023-03-15

346人看过

信用卡
信用卡诈骗罪恶意透支算利息吗

恶意透支信用卡构成信用卡诈骗罪。恶意透支，根据相关司法解释，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为恶意透支，即构成信用卡诈骗罪。一、信用卡逾期3个月严重吗信用卡逾期3个月分情况认定是否严重。若持卡人超过三个月没有归还，但是欠款金额没有达到五万元以上，不会构成犯罪，属于民事纠纷。若持卡人欠款金额达到五万元以上，但是银行一催促还钱，持卡人就马上还上了，也不会构成犯罪。若信用卡欠款达到五万元以上，并且经过银行两次催收，超过三个月仍未归还的，就有可能构成信用卡诈骗罪。恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。二、欠信用卡5万，没还，还会被起诉坐牢吗欠信用卡5万没还是否会被起诉坐牢取决于如果行为人是恶意透支，数额较大的，则可能构成信用卡诈骗罪，会坐牢；但如果主观上不是

2023-03-09

231人看过
法律综合知识
信用卡透支如何判断恶意透支的数额标准

一、信用卡透支如何判断恶意透支的数额标准信用卡透支判断恶意透支的数额标准为1万元。《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第五十四条进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的；（二）恶意透支，数额在一万元以上的。本条规定的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。二、信用卡诈骗罪的构成要件信用卡诈骗罪的构成要件为：1．本罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权。2．本罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法

2023-08-26

332人看过
信用卡
恶意透支是否属于信用卡诈骗罪的一种？

恶意透支构成信用卡诈骗罪。信用卡诈骗的处罚标准：1、进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。如何判断信用卡是否恶意透支如何判断信用卡是否恶意透支？首先我们要理清什么是信用卡透支，信用卡恶意透支是指信用卡的持卡人以非法占有为目的超过规定限额或者规定期限透支并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。根据《刑法》第196条的相关规定，恶意透支信用卡达到法定情形，会触犯刑法，要承担刑事责任，下面在本文为您详细介绍。常见的信用卡恶意透支行为：1、超出了透支限额是否超过透支限额以信用卡帐户余额轧差数是否超过限额为准；2、在规定期限内未偿还透支款本息

2023-07-11

155人看过
信用卡
透支信用卡恶意罪行的法律标准

信用卡恶意透支罪一万元以上构成犯罪。信用卡诈骗的立案标准：1、使用伪造的信用卡，可以是自己伪造后使用，也可以是明知是别人伪造的信用卡而使用；2、使用作废的信用卡；3、冒用他人的信用卡，指非持卡人未经持卡人同意或者授权，擅自以持卡人的名义使用信用卡，进行信用卡业务内提取现金等诈骗行为；4、恶意透支。信用卡恶意透支罪怎么判刑信用卡恶意透支罪的判刑如下：1、数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为恶意透支。《中华人民共和国刑法》第一百九

2023-07-17

455人看过

法律综合知识
恶意透支信用卡的数额认定有什么标准？

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第八条恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为《刑法》第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五十万元以上不满五百万元的，应当认定为《刑法》第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五百万元以上的，应当认定为《刑法》第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。其实，并不是拖欠信用卡的行为都会构成信用卡诈骗，出现拖欠信用卡的这种状况以后，银行肯定会对持卡人进行催收的，如果本人是暂时没有偿还能力，那也要想办法偿还信用卡，拖欠信用卡即使不构成犯罪，也会影响个人征信的。《中华人民共和国刑法》（2020修正）：第二编　分则第三章　破坏社会主义市场经济秩序罪第五节　金融诈骗罪　　　　第一百九十六条　有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金

2024-01-22

92人看过
信用卡
信用卡诈骗与信用卡透支是什么意思

信用卡诈骗与信用卡透支1、所谓信用卡诈骗，是指以非法占有为目的，进行信用卡诈骗活动，数额较大的行为。信用卡诈骗罪的具体表现行为主要有四种：使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行诈骗的;使用作废的信用卡进行诈骗的;冒用他人的信用卡进行诈骗的;使用信用卡进行恶意透支的。2、信用卡透支，指的是客户在银行及其他金融机构设立的账户已无资金或资金不足，经银行批准，被允许以超过其账上资金的一定额度支用款项。透支实质上是银行借钱给客户，而恶意透支则是指行为人将透支款项据为己有，根本不想偿还或者也没有能力偿还。根据相关法律规定，信用卡诈骗，恶意透支数额在5000元以上的，属于“数额较大”，处5年以下有期徒刑或拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;恶意透支数额在5万元以上的，属于“数额巨大”，处五年以上十年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;恶意透支数额在20万元以上的，属于“数

2023-05-01

97人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡