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证券公司经营融资融券业务，应当具备哪些条件

来源：法律编辑整理时间： 2024-05-05 14:59:53 398 人看过

证券公司经营融资融券业务，应当具备下列条件：

（一）证券公司治理结构健全，内部控制有效；

（二）风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好；

（三）有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券；

（四）有完善的融资融券业务管理制度和实施方案；

证券公司从事融资融券业务，应当与客户签订融资融券合同，并按照国务院证券监督管理机构的规定，以证券公司的名义在证券登记结算机构开立客户证券担保账户，在指定商业银行开立客户资金担保账户。客户资金担保账户内的资金应当参照本条例第五十七条的规定进行管理。在以证券公司名义开立的客户证券担保账户和客户资金担保账户内，应当为每一客户单独开立授信账户。

证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金；向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券

《证券公司监督管理条例》

第四十九条证券公司经营融资融券业务，应当具备下列条件：

（一）证券公司治理结构健全，内部控制有效；

（二）风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好；

（三）有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券；

（四）有完善的融资融券业务管理制度和实施方案；

（五）国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

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证券公司融资方式有：1、股权融资，证券公司的股权融资主要是指证券公司成立或增资扩股时募集资本证券公司公开发行股票并上市，以及证券公司在业务经营过程中利用股权筹资。2、债务融资，发行债券融资是证券公司作为债务人向债权人承诺在未来一定时间还本付息而发行有价证券的筹资方式。3、票据融资，票据融资是货币市场历史最悠久的一种融资方式。商业票据是一种有特定期限的、只售给机构投资者的、可在市场上使用的短期本票。4、同业拆借融资，同业拆借一般是由商业银行向券商提供的，券商用所拥有的短期政府债券或商业票据作抵押向商业银行拆借，拆借期限由双方商定，其目的在于调剂头寸和对付临时性资金余缺。5、证券回购融资，证券回购融资的具体做法是债权人买下券商的有价证券并约定券商在一定的时间内以约定价格将证券买回，买卖的差价是券商应付的利息。6、向证券金融公司融资，证券金融公司是为证券信用交易提供资金融通而设立的，它专为证券公

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融资融券业务需要遵守以下规定：1. 不得诱导不适当的客户参与融资融券业务；2. 必须向客户充分揭示相关风险；3. 禁止违规挪用客户担保物；4. 不得进行利益输送和商业贿赂；5. 不得为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利；6. 同时，还要遵守法律、行政法规和证监会规定。融资融券业务需要遵守以下规定：1.不得诱导不适当的客户参与融资融券业务；2.必须向客户充分揭示相关风险；3.禁止违规挪用客户担保物；4.不得进行利益输送和商业贿赂；5.不得为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利；6.同时，还要遵守法律、行政法规和证监会规定，避免其他禁止行为。融资融券业务的相关规定有哪些？作为证券公司的一项重要业务，融资融券业务在拓展公司业务范围、为投资者提供更多投资机会的同时，也能增加证券公司的盈利。具体

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融资融券合同必备条款(全文)第一条证券公司开展融资融券业务，应当与投资者签订融资融券合同(以下简称合同)。合同应载明当事人姓名、住所等相关信息，包括但不限于:甲方(指投资者，下同):姓名(或名称)、住所、法定代表人姓名、公司营业执照/个人身份证件号码、联系方融资融券合同必备条款(全文)第一条证券公司开展融资融券业务，应当与投资者签订融资融券合同(以下简称合同)。合同应载明当事人姓名、住所等相关信息，包括但不限于:甲方(指投资者，下同):姓名(或名称)、住所、法定代表人姓名、公司营业执照/个人身份证件号码、联系方式等。乙方(指证券公司，下同):名称、住所、法定代表人、联系方式等。第二条合同应载明订立合同的目的和依据。第三条合同应对融资融券交易所涉及的信用账户、融资与融券交易、担保物、保证金比例、维持担保比例、强制平仓等专业术语进行解释或定义。第四条合同应载明甲乙双方的声明与保证，包括但不限于

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融资融券标的股票应当符合的条件：(一)在本所上市交易超过3个月；(二)融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元；(三)股东人数不少于4000人；(四)在过去3个月内没有出现下列情形之一：1、日均换手率低于基准指数日均换手率的15%，且日均成交金额小于5000万元；2、日均涨跌幅平均值与基准指数涨跌幅平均值的偏离值超过4%；3、波动幅度达到基准指数波动幅度的5倍以上。(五)股票发行公司已完成股权分置改革；(六)股票交易未被本所实行特别处理；(七)证券交易所规定的其他条件。一、公司如何能达到上市的条件股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：(一)股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行;(二)公司股本总额不少于人民币三千万元;(三)公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上;公司股本总额超过人民币四亿

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债务融资发行债券融资是证券公司作为债务人向债权人承诺在未来一定时间内偿还本息并发行证券的一种融资方式。证券公司债务融资主要包括发行债券和银行贷款。证券公司发行债券的目的是筹集中长期资金。证券公司发行的债券利率普遍高于同期银行储蓄存款利率。与股权融资相比，债券融资具有还款性、到期性、固定利率、安全性和流动性等特点。此外，发行债券的资金成本低于股权融资，可以保证公司的控制权，发挥财务杠杆作用。但债券融资额度有限，金融风险高，对发行债券的限制远比长期借款严格。银行贷款融资是指证券公司通过向银行借款的方式筹集所需资金。证券公司向银行贷款的方式有：（1）短期信用贷款。目前，循环授信额度主要由银行提供，即证券公司与商业银行或其他金融机构达成协议。证券公司在一定期限内需要资金的，有权退出授信额度，无需再次向债权人提出申请。这种信贷额度只在证券公司资金周转困难时作为应急资金使用。这种融资方式被欧美证券公司

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