非法放贷诈骗罪如何判刑
来源:法律编辑整理 时间: 2024-01-11 15:43:38 116 人看过

一、非法放贷诈骗罪如何判刑

非法放贷诈骗罪,涉嫌贷款诈骗罪。如果是数额较大的,一般要判处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;如果是数额巨大或者有其他严重情节的,一般要判处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

《刑法》第一百九十三条

有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;

(二)使用虚假的经济合同的;

(三)使用虚假的证明文件的;

(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;

(五)以其他方法诈骗贷款的。

二、贷款诈骗罪立案流程是如何的

贷款诈骗罪立案流程是先有敏思主体报案→审核→立案,《刑法》第193条规定,犯贷款诈骗罪的,处5年以下有期徒刑或拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;

数额巨大或有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产。

三、贷款诈骗罪可以是单位犯罪吗

不属于。本罪的主体是一般主体,任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成,单位不能成为本罪的主体。银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的,应以贷款诈骗罪的共犯论处。

四、贷款诈骗罪的定罪证据有哪些类型?

(一)物证;

(二)书证;

(三)证人证言;

(四)被害人陈述;

(五)犯罪嫌疑人、被告人供述和辩解;

(六)鉴定意见;

(七)勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录;

(八)视听资料、电子数据。

虽然贷款诈骗罪的量刑标准和诈骗的数额相关,但是在贷款诈骗案件中,数额较大,数额巨大和数额特别巨大的认定标准并无明确的规定,所以,数额划分标准是由各地方政府自行规定的,因为各地的经济发展水平和社会治安状况都不一样,所以数额认定标准也不尽相同。

《中华人民共和国刑法》(2020修正):第二编 分则 第三章 破坏社会主义市场经济秩序罪 第五节 金融诈骗罪    第一百九十三条 有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:\n(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;\n(二)使用虚假的经济合同的;\n(三)使用虚假的证明文件的;\n(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;\n(五)以其他方法诈骗贷款的。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2025年03月15日 18:57
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
更多法律综合知识相关文章
  • 诈骗罪能判死刑吗,诈骗罪如何量刑?
    一、诈骗罪如何量刑《刑法》规定诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并罚金或者没收财产。(一)犯本罪的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;(二)数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;(三)数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。对共同诈骗犯罪,应当以行为人参与共同诈骗的数额认定其犯罪数额,并结合行为人在共同犯罪中的地位、作用和非法所得数额等情节依法处罚,已经着手实行诈骗行为,只是由于行为人意志以外的原因而未获取财物的,是诈骗未遂。诈骗未遂,情节严重的,也应当定罪并依法处罚。二、诈骗罪的量刑标准是怎样的【三年以下有期徒
    2024-01-21
    361人看过
  • 贷款诈骗2500元如何判刑
    贷款诈骗金额不到2万元,达不到立案追诉标准,因此不会被判刑。一、轻微伤对方拒绝调解打架只构成轻微伤的,达不到我国关于追究故意伤害罪刑事责任的追诉标准,是不够成故意伤害罪的,因此不会被公安机关刑事立案侦查。公安机关在处理类似问题时主要看后果,适当考虑起因及谁先动手的问题。通常以调解为主,如果双方能够达成调解协议,则公安机关就直接放人了,不会关押。如果不能够达成调解的,公安机关最多以违反治安管理处罚法的规定,处行政拘留15天以下,不构成刑事责任。一般赔偿的费用以实际发生的为基础,适当增加一点。造成伤害的应当赔偿:医疗费、误工费、护理费、交通费、住院伙食补助费、必要的营养费等。二、职务侵占达不到刑事立案标准怎么办如果职务侵占的数额达不到刑事案件的立案标准,是不会追究刑事责任的,但可以对当事人进行治安管理的处罚。公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有,数额较大
    2023-04-11
    250人看过
  • 非法放贷诈骗案立案标准?
    非法放贷罪立案标准:(一)个人违法发放贷款,造成直接经济损失数额在50万元以上的。(二)单位违法发放贷款,造成直接经济损失数额在100万元以上的。一、银行违规放贷应承担什么责任银行违规放贷应承担刑事责任的,具体如下:1、银行是金融机构,必须按照法律法规的规定和相应的金融机构的业务实施细则来进行发放贷款,不能违反国家的规定进行贷款的发放;2、如果银行进行违规放贷,造成了重大损失或者放贷的数额巨大的,可以判处五年以下有期徒刑或者拘役,并且要处以一定金额的罚金。放贷罪立案标准如下:1、个人违法发放贷款造成直接经济损失数额在五十万元以上的;2、单位违法发放贷款造成直接经济损失数额在一百万元以上的。造成重大损失的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处1万元以上10万元以下罚金;3、造成特别重大损失的,处5年以上有期徒刑,并处2万元以上20万元以下罚金。二、非法给大学生放贷犯什么罪?构成非法放贷罪,银行或
    2023-03-15
    320人看过
  • 如何构成合谋诈骗,诈骗罪如何判刑
    一、如何构成合谋诈骗依据我国相关法律的规定,合谋实施诈骗活动的,如果诈骗的金额达到3000元的,就会构成诈骗罪,公安机关可以立案进行侦查。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况,在前款规定的数额幅度内,共同研究确定本地区执行的具体数额标准,报最高人民法院、最高人民检察院备案。二、诈骗罪如何判刑根据《刑法》第二百六十六条规定,诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期
    2024-01-28
    295人看过
  •  400000元诈骗罪如何判刑?
    这段内容讲述了诈骗40万元及以上的情况会受到何种刑罚以及罚款。根据法律规定,诈骗公私财物价值在3000元至1万元以上、3万元至10万元以上、50万元以上时,应分别认定为“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。因此,诈骗40万元会满足“数额巨大”的条件,将会被判处三年以上十年以下有期徒刑,并处以罚款。诈骗40万若满足“数额巨大”的条件,将会被判处三年以上十年以下有期徒刑,并处以罚款。法律规定,诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为《刑法》第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。2. 诈骗罪40万处罚标准是什么?诈骗罪是指以非法占有为目的,使用欺骗手段,使被害人遭受财产损失的行为。根据我国《刑法》规定,诈骗罪数额较大的处罚为三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十
    2023-08-18
    120人看过
  • 集资诈骗罪放贷怎么判
    法律综合知识
    对于集资诈骗罪的界定准则主要涵盖了以下几个关键要素:首先,在司法领域中,被告人倘若出现了任何一种以下所列的状况,我们便可以确认他/她的行径应被判定为利用欺诈手法非法集资:第一,集资完成之后,行为人携带着集资款项潜逃;第二,行为人并没有按照事先约定的用途来使用集资款项,反而肆意挥霍和滥用这些资金,导致集资款项无法归还;第三,行为人利用集资款项从事违法犯罪活动,使得集资款项无法归还;第四,行为人向集资者承诺在到期时支付超过银行同期最高浮动利率50%以上的高额回报。其次,集资必须是通过采用欺诈手段来实现的。《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
    2024-05-12
    308人看过
  • 贷款诈骗罪新刑法如何处罚?
    1、触犯贷款诈骗罪,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。2、触犯贷款诈骗罪,数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。所谓情节严重,是指数额巨大或者有其他严重情节的情况。其中数额巨大,根据有关司法解释的规定,是指贷款诈骗数额在1万元以上的。其他严重情节,则是指下列情节之一者:(1)为骗取贷款,向银行或者金融机构的工作人员行贿,数额较大的;(2)挥霍贷款,或者用贷款进行违法活动,致使贷款到期无法偿还的;(3)隐匿贷款去向,贷款期限届满后,拒不偿还的;(4)提供虚假的担保申请贷款,贷款期限届满后,拒不偿还的;(5)假冒他人名义申请贷款,贷款期限届满后,拒不偿还的。3、触犯贷款诈骗罪,数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。所谓情节特别严重,是指诈骗贷
    2023-06-21
    210人看过
  • 非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪如何判刑
    非法吸收公众存款罪:处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。集资诈骗罪是以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金。《刑法》第一百七十六条第一款规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪如何区分第一,犯罪目的不同,后罪不具有非法占有公众存款的目的,其目的是运用公众存款进行营利活动,如放高利贷或进行其它方面投资。第二,犯罪客体不同,后罪侵犯客体是单一客体,即国家金融管理制度和金融秩序。第三,行为方式不同,本罪须有使用诈骗方法和非法集资二行为特征,后罪表现为行为人规避国家对吸收公众存款的监督与管理,不以使用诈骗方法为其构成要件之一。《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公
    2023-07-25
    314人看过
  •  量刑标准:金融贷款诈骗罪如何判刑?
    这段内容是关于《中华人民共和国刑法》第一百九十三条的规定,涉及到诈骗银行或其他金融机构贷款的行为及其所承担的法律责任。根据该条款,诈骗贷款数额较大将被判处五年以下有期徒刑或拘役,并处罚款;诈骗数额巨大或其他严重情节将被判处五年至十年有期徒刑,并处罚款;诈骗数额特别大或有其他特别严重情节将被判处十年以上有期徒刑,并处罚款或没收财产。同时,具体罚款数额也有详细规定。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条,若以非法占有为目的,诈骗银行或其他金融机构贷款数额较大,将会被判处五年以下有期徒刑或拘役,并处罚款。若诈骗数额巨大或其他严重情节,将会被判处五年至十年有期徒刑,并处罚款。若诈骗数额特别大或有其他特别严重情节,将会被判处十年以上有期徒刑,并处罚款或没收财产。具体罚款数额如下:(一)编造引进资金、项目等虚假理由(二)使用虚假的经济合同(三)使用虚假证明文件(四)使用虚假的产权证明作为担保或超过抵
    2023-09-10
    114人看过
  • 如何减轻诈骗罪判刑
    具体有以下方法:1、积极退赃,取得被害人谅解。2、自首、坦白获得法定从轻减轻情节。3、提供线索、举报犯罪获得立功减轻情节。4、签署认罪认罚具结书。5、共同犯罪中起次要、从属被支配地位角度辩护。6、质证打掉存疑证据,降低量刑参考的诈骗数额。诈骗罪判刑多久诈骗罪判刑为数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。《中华人民共和国刑法》第七十八条被判处管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子,在执行期间,如果认真遵守监规,接受教育改造,确有悔改表现的,或者有立功表现的,可以减刑;有下列重大立功表现之一的,应当减刑:(一)阻止他人重大犯罪活动的;(二)检举监狱内外重大犯罪活动,经查证属实的;(三)有发明创造或者重大技术革新的;(四)在日常生产、生活中舍己
    2023-08-14
    284人看过
  • 非法吸存和网络金融诈骗如何判刑?
    一、非法吸存和网络金融诈骗如何判刑?网络金融诈骗属于诈骗罪的一种,可参照诈骗罪的相关法律规定来进行惩罚。参照《刑法》和《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的规定:诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。同时,个人诈骗公私财物2千元以上的,属于“数额较大”;个人诈骗公私财物3万元以上的,属于“数额巨大”。个人诈骗公私财物20万元以上的,属于诈骗数额特别巨大。二、如何防范互联网金融诈骗?1、应对虚假的积分兑换奖品的策略是:不轻易点击不明链接,设置包含字母数字或符号的复杂网络金融专用密码并定期修改。收到短信后立即与银行官方客服、朋友等联系,经过核实确认没有问题后再打开短信链接。
    2024-01-22
    338人看过
  • 帮凶诈骗罪判多少年刑法如何判
    一、帮凶诈骗罪判多少年刑法如何判犯诈骗罪,数额较大的,处3年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金。数额巨大或者有其他严重情节的,处3年以上10年以下有期徒刑,并处罚金。数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。对共同诈骗犯罪,应当以行为人参与共同诈骗的数额认定其犯罪数额,并结合行为人在共同犯罪中的地位、作用和非法所得数额等情节依法处罚。已经着手实行诈骗行为,只是由于行为人意志以外的原因而未获取财物的,是诈骗未遂。诈骗未遂,情节严重的,也应当定罪并依法处罚。二、如何认定诈骗罪1、与借贷行为的界限借款人由于某种原因,长期拖欠不还的,或者编造谎言或隐瞒真相而骗取款物,到期不能偿还的,只要没有非法占有的目的,也没有挥霍一空,不赖账,不再弄虚作假骗人,确实打算偿还的;还有些打借条之后伪造还款收条的,诈称已经还款的,仍属借贷纠纷,不构成诈骗。
    2024-01-17
    240人看过
  • 贷款诈骗罪非法占有的判断
    贷款诈骗罪是行为人以非法占有为目的,通过借贷的形式,骗取公私财物的诈骗方式。在日常生活中时有发生,多发于亲戚、朋友、熟人之间,或者金融机构。因此在处理此类案件时必须进行严格审查。诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实或隐瞒真相的欺骗方法,使受害人陷于错误认识并自愿处分财产,从而骗取数额较大以上公私财物的行为。在司法实践中,判断行为人是否是有非法占有意图,应从以下几个方面着手:(一)行为人借钱的理由与实际用途在诈骗案中,犯罪人通常会编造一些虚假的借款用途,使被害人产生其借出资金安全并能及时收回的错误认识。而实际上,犯罪人在获得借款后会将钱用于一些高危或者无法收回资金的活动,如用于赌博、供自己挥霍等,从而导致被害人的资金无法收回。(二)行为人借款时的财务状况在很多诈骗案件中,犯罪人在本人负债累累或者没有任何偿还能力的情况下,通过虚构事实将自已装扮成富人或具有偿还能力。(三)行为人是否有掩饰
    2023-04-25
    264人看过
  • 贷款诈骗罪中如何判断是否有非法占有目的
    贷款诈骗中的“非法占有目的”主要是指行为人主观上是故意将他人所有财产通过非法手段变成自己所有的财产的目的。明知自己的行为会发生危害社会的结果,并且希望或者放任这种结果发生,因而构成犯罪的,是故意犯罪。一、故意犯罪和过失犯罪是矛盾关系吗根据犯罪行为人在作案时心理状态的不同,可以把犯罪划分为故意犯罪和过失犯罪。《刑法》规定:?故意犯罪,是指行为人明知自己的行为会发生危害社会的结果,并且希望或放任这种结果发生,因而构成犯罪的。故意犯罪,应负刑事责任。故意犯罪又可分为直接故意犯罪和间接故意犯罪两种。?过失犯罪,是指应当预见自己的行为可能发生危害社会的结果,因为疏忽大意而没有预见,或者已经预见而轻信能够避免,以致发生这种结果的。过失犯罪,法律有规定的才负刑事责任。过失犯罪又可分为过于自信的过失和疏忽大意的过失两种。二、故意犯罪是什么犯罪故意的种类有什么明知自己的行为会发生危害社会的结果,并且希望或者
    2023-03-14
    494人看过
换一批
#法律综合知识
北京
律师推荐
    #法律综合知识 知识导航
    展开

    法律综合知识是指涵盖法律领域各个方面的基础知识和应用技能。它包括法律理论、法律制度、法律实务等方面的内容,涉及宪法、刑法、民法、商法、经济法、行政法等多个法律领域。... 更多>

    #法律综合知识
    相关咨询
    • 贷款诈骗罪如何处罚贷款诈骗罪判刑
      新疆在线咨询 2022-05-19
      1、构成贷款诈骗罪,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。 2、构成贷款诈骗罪,数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。所谓情节严重,是指数额巨大或者有其他严重情节的情况。其中数额巨大,根据有关司法解释的规定,是指贷款诈骗数额在1万元以上的。其他严重情节,则是指下列情节之一者: (1)为骗取贷款,向银行或者金融机构的工作人员行
    • 如何量刑非法集资诈骗罪判刑标准
      山东在线咨询 2023-07-07
      根据非法集资诈骗的数额量刑。 《刑法》第一百九十二条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
    • 非法集资诈骗1500万如何判刑?
      天津在线咨询 2022-12-16
      这位朋友咨询的非法集资诈骗1500万怎么判简单的说:通常1500万已经来达到了极其严重的标准,构成了严重的犯罪,可能会判处无期徒刑。非法集资不仅给个人带来了经济损失,还给社会带来了非常恶劣的影响,因此,对非法集资的处罚都非常的严重。
    • 诈骗罪如何判刑? 诈骗行为应如何量刑?
      上海在线咨询 2022-05-24
      【三年以下有期徒刑、拘役、管制、单处罚金法定基准刑参照点】 (一)诈骗不足4000元的,为罚金刑;4000元以上不足5000元的,为管制刑;5000元的,为拘役三个月,每增加1670元,刑期增加一个月;1万元的,为有期徒刑六个月,每增加1000元,刑期增加一个月; (二)有第一百三十一条规定的情形之 一,拟处拘役刑的,升格为有期徒刑;拟处管制、罚金刑的,升格为拘役刑。【三年以上十年以下有期徒刑法定
    • 诈骗罪如何判刑犯诈骗罪应如何处理
      甘肃在线咨询 2023-05-08
      《刑法》对诈骗罪的处罚规定主要有如下规定:第二百六十六条规定,诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。第二百一十条第二款规定,使用欺骗手段骗取增值税专用发票或者可以用于骗取出口退