利用互联网金融的集资诈骗犯罪
来源:互联网 时间: 2023-06-13 18:02:24 423 人看过

近期南山检察院办理了一宗互联网平台非法集资案件,至案发时,涉案公司共发展全国17个省89个市的会员7.8万余名,变相吸收公众存款高达4.7亿余元。南山检察院的检察官告诉记者,目前非法集资案(我国刑法规定的罪名包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪等)的网络化趋势明显,该院近期办理的10件非法吸收公众存款案中,就有2宗利用互联网平台非法集资的案件。检察官告诉记者,其实不法分子采用旧瓶装新酒的模式,把古老的庞氏骗局跟互联网结合起来,让更多的人受骗上当。

典型案例

打造虚假网店以返现吸引会员

和之前本报报道的“网赢天下跑路案”一样,这次涉嫌非法吸收公众存款的几名被告人的学历也出奇的低。8名被告人中,大部分是初中文化,其中有一人甚至是小学文化,不过也有一名1956年出生的被告人是硕士研究生文化。而涉案公司在这次犯罪前更是已有前科,后来换了个名字继续实施违法犯罪活动。

据检方指控,犯罪嫌疑人于某山(另案处理)于2001年依法注册成立一家广告公司,于2010年变更为深圳市**电子商务有限公司(以下简称**公司)。**公司于2009年5月开始设置网络广告业务发展会员,采取点广告返利的方式进行违法经营,后继续以实施违法犯罪为主要活动。从2010年开始,他们开始连续推出3套计划,开始面向广大的互联网用户圈钱。

据检方指控,2010年7月,**公司转型发展电子商务业务,并开始运营宝矿网电子商务网站,通过夸大宣传电子商务概念的方式售卖增值网店给会员,简称a计划。2011年1月,**公司推出创业天使计划,简称b计划。该计划内容与a计划相比,仅是对返利方式进行修改,实质仍是变相吸收公众存款。2011年9月,**公司改变运营模式,由售卖增值网店更改为消费商品发展vip会员,简称c计划。c计划并未改变**公司变相吸收公众存款的本质。

2012年6月,**公司因资金紧张无法按其承诺的日期和数额进行返利,遂推出腾飞新模式取消原来所有返利计划,宣传**公司及其合作企业即将上市,目的是以置换股权的方式对旧存会员的返利提现进行消化,并继续以投资入股的方式变相吸收公众存款。

受害人遍布17省近8万人

经查,**公司自2009年起以点广告返利及电子商务等各种运营模式进行违法经营,以会员投资额10%-25%的高额回报吸引发展各级代理商,通过代理商以高额返利的方式变相吸收社会公众存款,利用后面会员的投资资金返还先期会员的投资返利,目的是**公司股东及各级代理商通过维持公司运营而实现持续非法牟利。

2012年8月21日案发时,**公司共发展17个省89个市的市级代理商,通过代理商发展会员7.8万余名;根据对已查实的银行账户进行审计的结果和提取的会员数据,**公司变相吸收公众存款高达4.7亿余元,会员未提现现金积分仍有5.5亿余元;**公司被冻结的各账户资金总额仅有1411508.22元。

南山检方这次起诉的8人,都是**公司在各地的代理商,同时也是**公司的股东。他们还拥有法定代表人、总经理、市场总监、网络总监等身份。

分析

旧模式:仍然是庞氏骗局那套集资手段

南山检察院检察官向记者总结了该类案件的行骗手段,其实仍然没跳出从上世纪20年代开始在美国最先流行的庞氏骗局模式,就是虚假项目吸引投资,后投资者支付前投资者的本金及利息。只是披上了一层互联网的面纱。

此类案件中,犯罪分子先注册成立公司,再以公司名义在互联网上组建网站,在网站上推出各类投资项目,采取夸大宣传及高额返利承诺,吸引社会公众注册成为会员,后通过网站进行投资。网站上提供的投资项目基本有名无实,且以销售数量有限的商品掩人耳目,网站不需要会员操作而由公司代为管理,会员只需购买投资项目即可。

犯罪分子使用后期投资者的资金支付前期投资者的返利及本金,待资金紧张无法按承诺的日期和数额进行返利时,则谎称公司即将上市,以置换股权的方式对老会员的返利提现进行消化,继续吸收公众资金。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2024年11月29日 01:38
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
律师普法
换一批
更多前科相关文章
  • 惩治与防范互联网金融诈骗
    1、要加大查处力度,提高违法犯罪成本。2、加大典型性案件的警示教育力度,挤压犯罪空间。3、强化风险控制体系,增强互联网金融平台的安全性。4、完善互联网金融监管制度。5、加大区域、国际司法合作力度。鉴于互联网金融诈骗犯罪涉及地域广、突破时空、超越国境等特点,需要加强区域间、国际间的合作,特别是司法合作。如加强与世界刑警组织以及其他国家、地区金融监管部门和司法部门的合作,签订有关条约,进行交流研讨等,共同打击跨区域、跨国境的互联网金融诈骗犯罪行为。一、金融合同诈骗罪怎么量刑1、三年以下有期徒刑、拘役、单处罚金法定基准刑参照点:个人合同诈骗,数额不满5000元的,单处罚金刑;5000元以上不满1万元的,为拘役刑;1万元的,为有期徒刑六个月;每增加1200元,刑期增加一个月。2、三年以上十年以下有期徒刑法定基准刑参照点:个人合同诈骗数额满3万元,具有下列情形之一的,为有期徒刑三年。数额每增加200
    2023-02-10
    455人看过
  • 互联网金融网络诈骗的方法有哪些
    仿冒知名大型网站举办抽奖活动、嫌疑人仿冒知名大型网站举办抽奖活动,制作钓鱼网站,并通过电子邮件、短息、飞信等方式发送诈骗信息,谎称网民中奖,且数额巨大;以各种名义要求网购网民重复汇款、嫌疑人冒充卖家,在购物网站上与网民进行交易等。一、诈骗罪的立案标准有哪些诈骗罪的立案标准有:1、诈骗公私财物价值三千元以上,公安机关应当予以立案侦查;2、行为人诈骗数额达到较大标准的,已经是要依法判刑的,那么数额较大的,应予以立案追诉;3、诈骗未遂,以数额巨大的财物为诈骗目标的,或者具有其他严重情节的,应当定罪处罚。诈骗罪常见的八种情况有:1、冒充亲友诈骗。采用欺骗或黑客手段获取受害人亲友的网上联络方式,然后冒充受害人亲友借钱,更有甚者,播放受害人亲友的视频聊天录像,以达到取信受害人目的;2、冒充商业伙伴。通过欺骗或黑客手段获取了受害人商业伙伴的电子邮箱后,利用该电子邮箱或注册用户名极为相似的邮箱名,冒充其商
    2023-06-28
    451人看过
  • 什么叫互联网金融,互联网金融的概念
    一、互联网金融的概念互联网金融(ITFIN)是指以依托于支付、云计算、社交网络以及搜索引擎、app等互联网工具,实现资金融通、支付和信息中介等业务的一种新兴金融。互联网金融不是互联网和金融业的简单结合,而是在实现安全、移动等网络技术水平上,被用户熟悉接受后(尤其是对电子商务的接受),自然而然为适应新的需求而产生的新模式及新业务。是传统金融行业与互联网精神相结合的新兴领域。二、互联网金融的特点互联网金融并不是简单的“互联网技术的金融”,而是“基于互联网思想的金融”,技术作为必要支撑。否则可以称之为科技金融或者新技术金融。互联网的概念是超越计算机技术本身的,代表着交互、关联、网络。其中的主语或者核心是参与者,是人,而不是技术。互联网金融是一种新的参与形式,而不是传统金融技术的升级。1、成本低。互联网金融模式下,资金供求双方可以通过网络平台自行完成信息甄别、匹配、定价和交易,无传统中介、无交易成
    2023-05-03
    160人看过
  • 互联网时代网络金融诈骗如何报案?
    现在是互联网时代,信息传输速度极快,但同时也存在无法查明当事人信息、信息真实性等问题,容易滋生网络诈骗。其中的网络金融诈骗属于诈骗罪。那遇到网络金融诈骗如何报案呢?基于网络金融诈骗如何报案发现网络金融诈骗事实或者网络金融诈骗嫌疑人的,应首先拨打110或者到向警方报案,依照金额要求,追究其法律责任并减少或者追回损失。同时建议通过12321举报中心进行举报,以防更多人上当受骗。互联网时代网络金融诈骗如何报案1、提前搜集投资证据投资人要收集的证据主要包括两个方面:一方面收集自身与平台关系证明,如充值提现记录、银行凭证、投资记录、借贷合同、网站服务协议、投资协议等等;另一方面要收集平台的相关信息,如网站截图、公司证照、法人资料、经营资料、管理团队、公司宣传截图等信息。还有就是完整保存跟客服或者平台其他工作人员的聊天记录。2、及时报警有些投资人担心报警后什么都拿不到,也有些投资人认为即使报警也没用,
    2023-04-19
    266人看过
  • 互联网金融犯罪对策与建议
    互联网金融犯罪
    (一)健全互联网金融法律框架体系。梳理完善现行互联网金融法律法规,从法律层面界定互联网金融的范畴、准入门槛、运营规范、进出机制、监管主体及职责等问题,并对触犯法律的行为作出明确规定,特别是对互联网金融在融资过程中涉嫌非法集资的行为,指明民间融资行为罪与非罪的界限。同时,修正完善个人信息保护等互联网金融配套法律体系,发布互联网金融行为指引和国家标准等规范性文件,规范资本运作,保障金融秩序。(二)完善互联网金融监管协调机制。要充分发挥金融监管协调部际联席会议制度的作用,延伸监管边界,出台监管政策,配套跟进监管措施,着力加强货币政策和金融监管政策之间,金融监管政策与法律法规之间,维护金融稳定和防范化解系统性、区域性金融风险之间,交叉性金融产品和跨市场金融创新之间,金融信息共享和金融业综合统计体系建设之间的协调,推动金融改革,维护金融安全。(三)加强互联网金融征信体系建设。金融征信体系是互联网金融
    2023-02-22
    388人看过
  • 如果是互联网金融犯罪怎么定罪?
    金融犯罪贪婪性增强,犯罪数额越来越大,对经济社会造成的严重后果远非其他经济犯罪可以比拟,这主要体现在两个方面:1.犯罪数额巨大,案值一般在几千元、几万元之间,上百万元的仅为个别现象;至今,数十万元的案件较为普遍,数百万元、数千万元、上亿元的案件时有发生,其数额之大,损失之巨,令人触目惊心。2.情节严重,损失一旦发生,将给国家、集体和人民利益造成无法挽回和弥补的后果。《刑法》第二百六十六条诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。第二百一十条第二款使用欺骗手段骗取增值税专用发票或者可以用于骗取出口退税、抵扣税款的其他发票的,依照本法第二百六十六条的规定定罪处罚。第二百六十九
    2023-06-22
    318人看过
  • 互联网金融犯罪类型包括什么?
    (一)洗钱犯罪。一是利用第三方支付平台。不法分子注册成立公司,通过第三方支付平台进行洗钱和转移赃款;或是采取虚构交易或转移定价等方式,利用网络交易方便快捷的特点,实施一系列复杂的往来交易与资金转移,以混淆资金来源,规避反洗钱监管。二是利用互联网货币。不法分子将需要转移的赃款兑换成虚拟货币,并通过专门网站兑换成实际货币,以达到洗钱的目的;或是以投资的形式同网游公司相勾结,将大额犯罪所得收益通过分散购买或后台操作的形式转化为游戏的虚拟币,演变为合法收益,堂而皇之地将“黑钱”洗白。三是利用网络借贷平台。由于该平台对出借人的资金来源无法核查,且无需将借款数据报送金融机构,容易脱离监管视线,极易成为不法分子又一隐秘、安全、快捷的洗钱通道。(二)银行卡犯罪。随着支付手段的创新,第三方支付已成为银行卡犯罪的最新作案工具。不法分子通过钓鱼网站或植入木马,盗取网友的个人信息,再从卡中划转资金。此外,一些不法
    2023-04-18
    124人看过
  • 如何有效治理互联网金融犯罪
    一是加强对互联网金融的规制。检讨互联网金融犯罪在一段时间里高发的成因,能够明显看出对互联网金融进行强规制的必要性。比如,从P2P网络平台的异化过程,就能够看到这种必要性。前两年一度乱象丛生的校园贷,也存在规制不力的问题。诚然,与传统金融行业相比,互联网金融有其特殊之处,但这种新型金融产业仍具有金融企业的基本性质,因而应当对互联网金融企业给予和传统金融产业相同的监管。互联网具有放大功能,即任何活动及其影响,无论利弊,都可能被快速放大,因而互联网在为金融企业提供便利的放大功能同时,也会同时为这些企业带来风险的放大效果。从这个角度讲,对互联网金融进行强规制意义更为重要。当然,强规制并不意味着限制、束缚,而是要围绕风险防控进行全方位的制度规范,而政府主管部门不仅要提高对互联网金融风险的认知,更要努力开发新型的监管工具和措施。从某种意义上说,应当考虑以互联网之道来降服互联网之魔,这个道就是要形成适应
    2023-08-18
    87人看过
  • 在我国互联网金融犯罪如何定罪
    1、《刑法》第一百九十二条,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。2、根据刑法的规定,诈骗贷款数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。3、《刑法》第一百九十二条规定,【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。一、网络金融犯罪表现形式有哪些?1、非法入侵网上银行信息系统。据统计,网络攻击对象为金融信息系统的占重点领域
    2023-02-23
    281人看过
  • 互联网金融违法犯罪的类型有哪些
    一、互联网金融违法犯罪的类型有哪些互联网金融犯罪主要的类型有:集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪。互联网金融犯罪的特点是:犯罪主体技术性强;犯罪隐蔽性强;犯罪取证难;犯罪成本低,收益高;犯罪涉及面广。当公民在网络上的金融安全受到侵害的时候,实施该行为的人做出的行为就是非法的。更细化的来看,入侵金融系统,破坏金融系统交易,以谋取国家、社会和金融机构利益的,就属于网络金融犯罪。二、互联网金融的特点1、成本低互联网金融模式下,资金供求双方可以通过网络平台自行完成信息甄别、匹配、定价和交易,无传统中介、无交易成本、无垄断利润。一方面,金融机构可以避免开设营业网点的资金投入和运营成本;另一方面,消费者可以在开放透明的平台上快速找到适合自己的金融产品,削弱了信息不对称程度,更省时省力。2、效率高互联网金融业务主要由计算机处理,操作
    2023-05-22
    410人看过
  • “再战”互联网金融
    万分之2.5的佣金,180秒内完成开户,90秒内完成转户,7×24小时服务,券商在抢客户方面也是蛮拼的。昨日,XX证券马某在XX证券接入金融界证券通会议上对媒体表示。昨日,XX证券再次联合财经门户金融界,接入证券通,实现一账互通,3分钟内可以完成开户,90秒内完成转户。投资者通过证券通登录XX证券账户后,不仅可在金融界购买理财产品,还可以在XX证券进行股票交易。目前传统券商经纪业务佣金费率约为万分之八,而今年初,YY证券推广网上开户佣金万三。此后,国金证券联合腾讯推出佣金宝,佣金只有万2.5。3月27日,XX证券联合腾讯推出零佣通,不过一天后便因涉嫌违规而被证监会叫停。万分之八为传统券商经纪业务的基准水平,而券商布局互联网金融业务推出万2.5甚至更低的佣金费率,确有价格战之嫌。昨日,武汉科技大学金融证券研究所所长董某某对媒体表示。马某对媒体称,零佣通诞生不足24小时便夭折,根本原因在于XX
    2023-06-06
    135人看过
  • 互联网金融诈骗有什么特点,如何防范
    目前来看,互联网金融诈骗包括两种情况:一种是以非法占有为目的,利用互联网作为手段,骗取公私财物,破坏金融管理秩序的行为;另一种是以非法占有为目的,假冒“互联网金融”或者通过互联网金融平台,骗取他人财物的行为。要惩治和防范互联网金融诈骗行为就需要对其特点有所了解和认识。笔者认为,互联网金融诈骗案件的特点有以下五点:一是犯罪主体技术性强。二是犯罪隐蔽性强。网络的虚拟性使犯罪分子不受时空限制,可以不与被害人面对面接触的情况下进行诈骗活动。而且犯罪分子在实施诈骗过程中往往使用虚假的身份证明及其他相关信息,难以追踪定位。三是犯罪取证难。由于计算机中的数据很容易被篡改和删除,而且删除后不保留任何痕迹,加上很多信息系统在向用户提供服务的时候安全防范设置不强,不具备数据保护等功能。犯罪分子实施破坏、窃取数据后,系统没有自动保留犯罪痕迹,故案发后难以取证和调查。四是犯罪成本低,收益高。犯罪分子不用锁定特定犯
    2023-03-06
    339人看过
  • 互联网金融公司诈骗其员工怎么处理
    一、《刑法》第一百九十二条规定了集资诈骗罪,该罪的犯罪主体除了自然人之外,还包括了单位。《刑法》第二百条规定,单位犯集资诈骗罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员根据情节严重程度判处有期徒刑或者罚金,甚至无期徒刑。二、“直接负责的主管人员和其他直接责任人员”的概念:(法律依据:《最高人民法院2001年》)直接负责的主管人员,是指在单位实施的犯罪中起决定、批准、授意、纵容、指挥等作用的人员,一般是指单位的主管负责人,包括法定代表人。其他直接责任人员,是在单位犯罪中具体实施犯罪并起较大作用的人员,既可以是单位的经营管理人员,也可以是单位的职工,包括聘任、雇佣的人员。三、在实践中,对于受领导指派或奉命而参与实施了一定犯罪行为的人员,一般不宜作为直接责任人员追究刑事责任。但根据具体犯罪情节,不排除承担刑事责任的可能。故员工是否承担责任,法律并未明确规定,而要视具体情况而定
    2023-03-19
    475人看过
  • 受到互联网金融诈骗后应该怎么处理
    遇到互联网金融诈骗,应该保持警惕不向其赚钱,保存证据及时报警,被害人对侵犯其人身、财产权利的犯罪事实或者犯罪嫌疑人,有权向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者控告。一、电信诈骗怎么报警?对于电信诈骗的,当事人可以直接到公安机关、检察院、法院进行报案。当事人需要保留好电子诈骗的相关证据。《刑事诉讼法》第一百一十条规定,任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人,有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。被害人对侵犯其人身、财产权利的犯罪事实或者犯罪嫌疑人,有权向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者控告。公安机关、人民检察院或者人民法院对于报案、控告、举报,都应当接受。对于不属于自己管辖的,应当移送主管机关处理,并且通知报案人、控告人、举报人。二、举报药店卖假药刑事案件要多久只要公安局开始着手调查列入档案就行。基本当天就完成立案。但是进行下一步手续需要经过侦查的。任
    2023-06-27
    207人看过
换一批
#刑罚量刑
北京
律师推荐
    展开
    #前科
    词条

    前科意思是指上一次的犯罪事实及受到的刑罚,常用于有前科,即以前因故受到过刑罚。 有前科的人又犯新罪,如果符合累犯的条件,就构成累犯,要从重处罚。有某种前科的人不能担任某些职务。... 更多>

    #前科
    相关咨询
    • 如何防范p2p互联网金融非法集资犯罪知网
      山东在线咨询 2022-10-07
      主要看把钱借给了谁,有没有安全保障,有没有还款保证。
    • 2022年互联网金融诈骗怎么举报
      甘肃在线咨询 2022-11-27
      首先要及时向公安机关报案,公安机关刑事侦察部门、网络安全保卫部门接到报案后,会积极开展侦查工作。希望受害人要保留好证据,比如聊天记录等,及时提供给公安机关。披露经过。网上交易保障中心等专业网站,作为行业组织或第三方机构,不是国家执法机关,没有执法权,仅能起到信息披露的作用。
    • 如何解决互联网金融诈骗行为?
      陕西在线咨询 2022-05-17
      1、首先要保留好被诈骗的证据。包括转账记录,电话记录,短信记录等这些诈骗识得证据都要保留好。 2、先准备您与诈骗您的理财平台相关联系的证据,包括与对方的聊天记录、支付给对方的投资款凭证等等。 3、然后将被骗的经过具体的写下来,再将上述的证据一起拿到当地的公安机关刑事警察部门、公共信息网络安全监察部门或者派出所进行报案。 4、民警会做一份报案笔录,并会让相关部门进行进一步的调查,等待调查结果即可。报
    • 互联网金融诈骗罪在法律上怎么判刑?
      湖北在线咨询 2022-07-27
      经济金融企业管理法律法规社会民生科学教育健康生活体育运动文化...网络诈骗也属于诈骗的一种,依照《刑法》关于诈骗罪的量刑标准处罚
    • 互联网时代网络金融诈骗如何报案?
      香港在线咨询 2023-10-19
      1、提前搜集投资证据。投资人要收集的证据主要包括两个方面:一方面收集自身与平台关系证明,如充值提现记录、银行凭证、投资记录、借贷合同、网站服务协议、投资协议等等。另一方面要收集平台的相关信息。 2、及时报警。 3、联系其他受害投资人。