套路贷的本质是违反犯罪吗-法师兄

套路贷的本质是违反犯罪吗

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-21 17:21:47 321 人看过

套路贷的本质是违法犯罪吗

依据我国相关法律的规定，套路贷的本质是违法犯罪，套路贷者以放贷为诱饵，通过欺诈、签订阴阳合同、虚假诉讼等方式，榨取借款人的财产。

相关法律规定

《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》

五、依法打击非法放货讨债的犯罪活动

19、在民间借贷活动中，如有擅自设立金融机构、非法吸收公众存款、骗取贷款、套取金融机构资金发放高利贷以及为强索债务而实施故意杀人、故意伤害、非法拘禁、故意毁坏财物等行为的，应当按照具体犯罪侦查、起诉、审判。依法符合数罪并罚条件的，应当并罚。

20.对于以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过“虚增债务”“签订虚假借款协议”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平账”“虚假诉讼”等手段非法占有他人财产，或者使用暴力、威胁手段强立债权、强行索债的，应当根据案件具体事实，以诈骗、强迫交易、敲诈勒索、抢劫、虚假诉讼等罪名侦查、起诉、审判。对于非法占有的被害人实际所得借款以外的虚高“债务”和以“保证金“中介费”“服务费”等各种名目扣除或收取的额外费用，均应计入违法所得。对于名义上为被害人所得、但在案证据能够证明实际上却为犯罪嫌疑人、被告人实施后续犯罪所使用的“借款”，应予以没收。

21.对采用讨债公司、“地下执法队”等各种形式有组织地进行上述活动，符合黑社会性质组织、犯罪集团认定标准的，应当按照组织、领导、参加黑社会性质组织罪或者犯罪集团侦查、起诉、审判。

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依法严惩“套路贷”犯罪

7、犯罪嫌疑人、被告人实施“套路贷”违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还。有证据证明是犯罪嫌疑人、被告人为实施“套路贷”而交付给被害人的本金，赔偿被害人损失后如有剩余，应依法予以没收。犯罪嫌疑人、被告人已将违法所得的财物用于清偿债务、转让或者设置其他权利负担，具有下列情形之一的，应当依法追缴：（1）第三人明知是违法所得财物而接受的；（2）第三人无偿取得或者以明显低于市场的价格取得违法所得财物的；（3）第三人通过非法债务清偿或者违法犯罪活动取得违法所得财物的；（4）其他应当依法追缴的情形。8、以老年人、未成年人、在校学生、丧失劳动能力的人为对象实施“套路贷”，或者因实施“套路贷”造成被害人或其特定关系人自杀、死亡、精神失常、为偿还“债务”而实施犯罪活动的，除刑法、司法解释另有规定的外，应当酌情从重处罚。在坚持依法从严惩处的同时，对于认罪认罚、积极退赃

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在套路贷的诈骗行为中起次要或辅助作用的人员是从犯，从犯的量刑要根据具体情节和诈骗金额确定，因为从犯的量刑是比照主犯的量刑的从轻、减轻处罚或者免除处罚。因此要考虑在套路贷中，共同诈骗的金额大小，金额越大，主犯的量刑越重，相应的从犯的量刑也越重。另外还要考虑从犯在其中的辅助作用的大小。套路贷是犯罪行为吗套路贷是犯罪行为。“套路贷”的实质是一个披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局，即以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约等方式形成虚假债权债务，非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动。《刑法》第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的

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套路贷犯罪的惩罚力度是否足够？

“套路贷”常被列入诈骗罪的范畴。我国《刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。套路贷判几年套路贷，只要诈骗金额超过3000元，那么就可能会判处三年以上的有期徒刑、拘役或者管制。不管是借款人还是发放贷款的人，只要有非法占用的目的，利用伪造的合同，骗取“违约金”、“保证金”、“手续费”，或者制作假的银行流水、到账证明，甚至采取威胁、诱导、欺骗等方式，让借款人再次签订新的不合法的合同，都已经构成了诈骗罪。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五

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套路贷犯罪行为发生地是违法所得财物使用地吗

依据我国相关法律的规定，套路贷“犯罪结果发生地”包括违法所得财物的支付地、实际取得地、藏匿地、转移地、使用地、销售地等。《关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》三、依法确定“套路贷”刑事案件管辖11.“套路贷”犯罪案件一般由犯罪地公安机关侦查，如果由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查更为适宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查。犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。“犯罪行为发生地”包括为实施“套路贷”所设立的公司所在地、“借贷”协议或相关协议签订地、非法讨债行为实施地、为实施“套路贷”而进行诉讼、仲裁、公证的受案法院、仲裁委员会、公证机构所在地，以及“套路贷”行为的预备地、开始地、途经地、结束地等。“犯罪结果发生地”包括违法所得财物的支付地、实际取得地、藏匿地、转移地、使用地、销售地等。除犯罪地、犯罪嫌疑人居住地外，其他地方公安机关对于公民扭送、报案、控告、举报或者犯罪嫌疑人自首

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套路贷会构成哪些犯罪

套路贷构成诈骗罪、敲诈勒索罪。诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。房产证套路贷款会怎么样呢碰上套路贷，房产证不还的情况可以直接向警察报案，也可以向法院起诉。如果贷款方存在欺诈行为，涉嫌诈骗罪，属于公诉案件，由警方进行立案侦查的。如果警方不进行立案侦查，被害人有证据证明自己财产受损，可以直接向法院起诉。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规

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套路贷是真的吗套路贷不还有什么后果

通常属于诈骗罪。按照诈骗罪进行处罚。诈骗量刑标准：犯本罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。“套路贷”犯罪的主观目的是非法占有公私财物，部分犯罪主体带有黑恶团伙性质，一般以“违约金”“保证金”“中介费”“服务费”“行业规矩”等套路贷款名义，约定不合法合同或口头约定，如：虚高借款合同、阴阳借款合同、房产抵押合同等，通过讨债或者利用其制造的明显不利于被害人的证据，向法院提起民事诉讼等各种手段向被害人或其近亲属施压，以实现侵占被害人或其近亲属合法财产的目的。套路贷是否属诈骗套路贷算诈骗罪。套路贷是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订借贷或变相借贷、抵押、担保等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违

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“套路贷”可能涉嫌的刑事犯罪

1、虚假诉讼罪以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。2、诈骗罪非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。一般套路贷的金额都超过”50万“，属于数额特别巨大，按照法律对诈骗罪的规定是可以判处十年以上有期徒刑。3、敲诈勒索罪敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十

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套路贷的本金一定要还完吗

借套路贷的当事人一般是不需要再归还本金了的。套路贷行为属于诈骗行为，该违法犯罪行为所使用的资金是不受法律保护的。我国《刑法》规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。套路贷怎么判套路贷的判刑包括：1、如果诈骗的数额比较大的，法院会依法判处三年以下的有期徒刑、管制或者是拘役，同时单处罚金；2、对于诈骗了公私财产数额比较巨大的，会依法判处三年到十年的有期徒刑，同时单处罚金。一、套路贷刑事构成要件包括：1、犯罪的主体是具有刑事责任承担能力的套路贷实施者；2、客体是侵犯是复杂客体，侵犯我国金融秩序、侵犯被害财产权利、人身权利，犯罪的主观要件是故意；3、客观要件是实施了诱使或迫使被害人签订借贷合同，采取通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务等行为。二、放高利贷的规定如下：1、在高利贷活动中，高利借贷再高利转贷达到一定

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套路贷犯罪的惩处标准有哪些？

在刑法中套路贷的行为一般是符合诈骗罪的构成要件，即通过诈骗行为使行为人基于错误的认识交付财物，根据诈骗金额的不同，量刑共有3个梯度，从三年以下到无期徒刑。在套路贷中起次要或者辅助作用的是从犯，从犯的量刑标准应根据具体情节比照主犯的量刑从轻、减轻处罚或者免除处罚。套路贷的立案标准1、套路贷立案标准参照诈骗罪立案标准，数额为2000元。数额3000至10000元以上的为数额较大，30000至100000元以上的为数额巨大，500000以上的为数额特别巨大。2、法律依据：根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《刑法》第二十七条：在

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“套路贷”的常见犯罪手法和步骤

(1)制造民间借贷假象。犯罪嫌疑人、被告人往往以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“担保公司”“网络借贷平台”等名义对外宣传，以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引被害人借款，继而以“保证金”“行规”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。有的犯罪嫌疑人、被告人还会以被害人先前借贷违约等理由，迫使对方签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。(2)制造资金走账流水等虚假给付事实。犯罪嫌疑人、被告人按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户，制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹，随后便采取各种手段将其中全部或者部分资金收回，被害人实际上并未取得或者完全取得“借贷”协议、银行流水上显示的钱款。(3)故意制造违约或者肆意认定违约。犯罪嫌疑人、被告人往往会以设置违约陷阱、制造还款障碍等方式，故意造成被害人违约，或者通过肆意认定违约，强行要求被害人偿还虚

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什么是贷款套路罪？

套路贷一般构成诈骗罪。“套路贷”假借民间借贷之名，通过“虚增债务”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平账”“虚假诉讼”等手段，达到非法占有他人财产的目的。《刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。套路贷款不还的后果是什么套路贷本质是违法犯罪行为，因此有很多借款人认为套路贷的本金和利息可以不还了。实际上，借贷双方约定的利率未超过年利率24％，这部分钱是必须还的。借款方如果向法院起诉，法院会采取强制执行的手段要求借款人还款。而借贷双方约定的利率超过年利率36％，超过部分的利息约定无效。也就是说目前是以36％的标准来判定是否是高利贷，没有超过

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犯罪都是违反刑法的吗

一、犯罪都是违反刑法的吗只有造成严重情节，且达到刑法规定的才能构成犯罪。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条规定：有下列情形之一的，不追究刑事责任，已经追究的，应当撤销案件，或者不起诉，或者终止审理，或者宣告无罪：（一）情节显著轻微、危害不大，不认为是犯罪的；（二）犯罪已过追诉时效期限的；（三）经特赦令免除刑罚的；（四）依照刑法告诉才处理的犯罪，没有告诉或者撤回告诉的；（五）犯罪嫌疑人、被告人死亡的；（六）其他法律规定免予追究刑事责任的。二、买小孩是犯罪行为吗买小孩违法，要负刑事法律责任。根据《刑法》第二百四十一条规定，收买被拐卖的妇女、儿童的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。收买被拐卖的妇女、儿童，非法剥夺、限制其人身自由或者有伤害、侮辱等犯罪行为的，依照本法的有关规定定罪处罚。收买被拐卖的妇女、儿童，对被买儿童没有虐待行为，不阻碍对其进行解救的，可以从轻处罚；按照被买妇女的意愿，

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套路贷如何算不是主犯

依据我国刑法的规定，套路贷构成犯罪的，主犯要承担犯罪行为全部的刑事责任，如果判决要依据具体的犯罪情节而定。多人共同实施“套路贷”犯罪，犯罪嫌疑人、被告人应对其参与的或组织、指挥的全部犯罪行为承担刑事责任。在其所参与的犯罪环节中起主要作用的，可以认定为主犯，起次要或辅助作用的，可以认定为从犯。如果你身为套路贷的一员，明知是实施套路贷犯罪并参与的，那么有以下行为，以共同犯罪论处：1）协助制造现金支付、银行走账记录、第三方支付记录等虚假给付事实；2）协助办理司法公证的；3）提供资金、场所、交通等帮助的；4）协助以虚假事实提起民事诉讼的；5）非法出售、提供公民个人信息的；6）帮助、掩饰、隐瞒转移犯罪所得及其产生收益，套现、取现的；7）中介人员长期参与“套路贷”犯罪活动的；8）其他符合共同犯罪的情形。借贷宝套路贷能报警吗套路贷可以报警么，报警了警察会管，被骗3000元就够立案标准，就构成诈骗罪，一般

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被认定为套路贷从犯的人员是指在套路贷诈骗过程中起到次要辅助作用的人员。明知是实施套路贷诈骗罪并参与的，以共同犯罪论处。1、犯本罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处或单处罚金；2、数额巨大或有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；3、数额特别巨大或有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处罚金或没收财产。套路贷可以不还吗套路贷从本质上来说是违法犯罪的行为，不受法律保护的，本金需偿还，利息是可以不用偿还的，但四倍之内是受到法律保护的，是需要按照合同的约定进行偿还的。有以下行为都可以立案追求其刑事责任：1、行为从整体上属于以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财产的诈骗行为，一般可以诈骗罪追究刑事责任。2、采用了虚构事实、隐瞒真相的诈骗手段，又采用了暴力、威胁、虚假诉讼等手段，同时构成诈骗、抢劫、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼等多种犯罪的，依据刑法的规定

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