个人的银行账户当日累计交易金额达到5万元，那么这个账户就会被视为有大额交易存在，银行就会专门调出这条记录，而且上报到国家的监测中心对该账户实行监测；另外如果是之前账户没有什么交易往来，突然频繁的有大额交易出现。这样的情况一般银行就要开始检查了，因为可能存在洗钱的情况。根据2007年3月1日央行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中的定义，以下几种行为被视为大额交易：1、公司之间金额100万元以上的单笔转账支付视为大额交易；2、公司之间金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票都被视为大额交易；3、个人账户与个人账户或者个人账户与公司账户之间转账金额超过20万元的交易行为被视为大额交易。而违反常态的大额交易一旦发生，央行总行在交易发生第二天就会收到来自相关金融机构的具体交易数据，让一切可疑交易无所遁形。从2018年12月1日起，在央行的125号文件和其他文件的配合下，将对以下几种涉嫌洗钱的大额资金交易行为进行严厉监管。1、在短周期内，有大额资金突然分批转入、集中转出或者集中转入、分批转出这种非常态的交易行为。2、资金往来的金额、频率与企业经营规模出现明显不符。比如公司规模明明不大，账户上却每天动辄几千万甚至上亿的资金往来。这种违法常态的资金交易开户银行必须进行调查和监管，查明是否涉嫌为别人洗钱。3、资金的往来流向明显不符合企业的经营业务范围。比如鲜花店经常收到地产公司或者广告公司的巨额转账，然后这家鲜花店还会在影视行业投资拍电影。即使公司账目和税收都没问题，但是这家鲜花店也会因为涉嫌洗钱而受到相关金融机构调查。4、在短期内，相同的收付款人之间大额资金交易频率过高。两者之间频繁的大额转账交易，这样的行为，也将会受到相关金融机构的调查与监管。在弄清频繁大额转款之前，银行可以拒绝交易。

私募基金的监管

1、监管机构

作为私募基金公司，必须依法经营和接受国家的金融体系监管，纳入国家金融系统管理，确保国家金融体系健康运行。不允许存在法律体系监管以外的金融体系。

国家的金融监管和证券监管以及银监会，有权依法监督管理，国家的公检法司以及审计、统计机关有权依法获取或收集私募基金公司的经营管理信息数据，并依法进行数据信息保密，私募基金公司应积极与国家依法授权的管理机构网点配合，确保健康运营，并降低经营风险。

2、监管内容

严格禁止任何私募基金公司或个人，以任何名义进行非法的私募基金行为。否则，将涉嫌洗钱、欺诈国家金融和扰乱金融秩序等违法违规违纪行为。

私募基金和私募基金公司的创立、营业、经营、营运、扩张、兼并、重组、破产倒闭、转让、主要高管变动等行为，必须依法向国家管理机构申报备案核准。

《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第五条规定，中国人民银行建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测。