代刷信用卡套现是否涉嫌违法?
来源:互联网 时间: 2023-06-30 18:53:51 226 人看过

代刷信用卡套现属于诈骗罪。诈骗是用非法的手段谋取他人财产,将他人财产转至自己名下的犯罪活动。对于诈骗数额较大的诈骗犯,应当处以5年有期徒刑或拘役,并处以2万以上20万以下罚金。对于数额巨大或存在其他严重情节的诈骗犯,处以5年以上10年以下有期徒刑或者拘役,对于诈骗金额十分巨大的,可以除十年以上有期徒刑。

代刷信用卡违法吗

代刷信用卡违法。信用卡诈骗罪量刑标准:

1、信用卡诈骗数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;

2、数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;

3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

《刑法》第196条:有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2024年11月24日 13:23
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
更多信用卡相关文章
  • 刷信用卡套现的法律风险
    刷信用卡套现属于诈骗罪。信用卡诈骗的处罚标准:1、进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;2、数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。司法解释规定刷信用卡套现构成犯罪吗刷信用卡套现构成犯罪。司法解释规定刷信用卡套现会构成刑事犯罪《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条规定“违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第225条的规定,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损
    2023-07-04
    83人看过
  •  他人刷卡套现使用POS机是否涉及非法经营罪?
    使用POS机等方法向信用卡持卡人直接支付现金,数额在100万元以上,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,构成非法经营罪,必须接受刑事处罚。这是根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第七十九条第(三)项第3目规定的。由于该行为涉及到非法经营,因此已经被认定为构成非法经营罪。根据我国法律规定,对于非法经营罪等犯罪行为,其必须接受刑事处罚。一方面,国家的法律、法规中早已对POS机的使用有着明确的限制性规定,其中包括明令禁止非法牟利,另一方面,这种行为已经扰乱和破坏等价有偿、公平竞争和平等交易的市场秩序。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第七十九条第(三)项第3目规定:违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡
    2023-11-04
    243人看过
  • 信用卡合法套现常用四招,信用卡套现违法吗
    在我国,恶意套现属于违规行为,要受到法律追究。然而,信用卡是一种重要的个人理财工具,精明的理财高手总是能找到适当的且合法地套现方法从容的实现个人融资。1.朋友消费我刷卡埋单不管是吃饭、购物、娱乐,近年来国内消费场所POS机已经大大地普及。如果是急需现金的持卡人,在和朋友聚会、逛街使用现金消费的时候,用自己的信用卡替朋友刷卡“套现”并及时还款,由于银行的收益只是从商户收取1%至2%的结算手续费,持卡人没有任何费用支出,这样又等于借用了银行的钱来免费使用。同样,当参加公司宴请或聚会,也可以争着用信用卡刷卡埋单,然后向大家收取现金或者向公司报账,这样在还款期之前,有很长时间的现金使用了。尽管是帮人埋单,但有一些意外的收获,“套现”的积分还是归自己,用这些积分可以换到一些银行的小物件。不过帮朋友刷卡“套现”有难以“斤斤计较”的地方。由于朋友买的东西都不是整数,比如365元、437元等金额,常常不好
    2023-11-13
    265人看过
  • 刷单套现违法吗
    随着互联网行业对传统行业的渗透与融合,诸如“滴滴打车”、京东白条、蚂蚁花呗、淘宝、美团、百度糯米、口碑外卖等涉及人们衣食住行方方面面的P2P、O2O服务平台和产品被设计和开发出来,为了吸引用户,这些平台多会自掏腰包采取补贴用户的经营模式,为注册商家或服务提供者提供补贴,从而转化为对用户提供的优惠,以获取市场份额。由于部分平台技术手段和监管能力有限,从而出现了刷单行为,具体“套路”即为用户与服务提供者为同一人,通过提交虚假订单的手法,变相骗取平台为服务者提供的补贴。在网上,不少人发布传授刷单套路的帖子和文章,乃至于有专门的刷单软件。刷单能产生的大额利润,让人趋之若鹜,但在此笔者要对正在刷单或有此意向的人提个醒,这些套路背后隐藏着巨大的刑事法律风险不要因为贪一时之念而追悔莫及。1、刷单行为本身足以构成犯罪虚假订单无疑是典型的诈骗手段,其骗取的是平台提供的补贴款,只要达到数额较大的门槛,即构成该
    2023-04-30
    343人看过
  • 医保卡套现违法吗医保卡套现是否违法
    一、医保卡套现违法吗医保卡套现是违法的。二、医保卡套现案例1、两位退休的老阿姨庄某和何某,退休后赋闲在家,听牌友说用医保卡套现贩卖药品可以赚钱,就以一张医保卡2500元的价格,从牌友那里买了4张医保卡,又向朋友借了3张,利用这7张医保卡,到医院配药,然后再把药卖给药贩子赚差价。截止到案发,庄某共计骗取医保金7.8万余元,何某共计骗取医保金18.6万余元。最终庄某和何某因为这种骗取国家补贴的行为,被检察院以诈骗罪逮捕。2、80多岁的邹某患高血压已有30多年,平日里要吃不少药。不过她只参加了最基本医疗保险,药费报销比例较少。反复盘算后,她想到老伴儿老周的社保卡倒是能报不少医药费。为省钱,邹某便让自己52岁的小女儿周某,拿着老周的社保卡去配药。看似省钱了,其实这母女俩已经违法了!最终法院以诈骗罪判处邹某拘役3个月,缓刑5个月,并处罚金2000元;判处周某拘役3个月,缓刑5个月,并处罚金2000元
    2023-03-20
    372人看过
  • 套现行为的法律风险:使用POS机刷卡套现违法吗?
    POS机套现是非法行为,可能违反信用卡诈骗罪、非法经营罪等相关法律法规。套现是指用虚假手段交换取得现金利益。实施套现行为情节严重的,将以非法经营罪定罪处罚。如果套现者拒不还款,也触犯了信用卡诈骗罪。使用pos机套现是非法的行为,可能违反信用卡诈骗罪、非法经营罪等相关法律法规。套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为,本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中指出违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万
    2023-11-13
    388人看过
  • 套路贷是否涉嫌违法犯罪
    一、套路贷是否涉嫌违法犯罪“套路贷”属于违法犯罪行为,借款本金和利息不受法律保护。套路贷,是对以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第九条对于“套路贷”犯罪分子,应当根据其所触犯的具体罪名,依法加大财产刑适用力度。符合刑法第三十七条之一规定的,可以依法禁止从事相关职业。二、高利贷和套路贷的区别是什么高利贷和套路贷的区别:放高利贷的目的是为了获取高额利息,而套路贷是为了非法占有被害人的财物;放高利贷主要是破坏金融管理秩序,而套路贷的行为侵害了被害人财产权、人身权,危害了公共秩序,破坏了金融管理秩序,甚
    2023-08-17
    310人看过
  • 信用卡替还代刷违法吗
    倒信用卡违法,该行为可能会构成非法经营罪,行为人违反国家规定,有未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的等行为的,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。一、无证回收旧电瓶遭遇怎么处罚无证回收废旧电瓶按照非法经营罪量刑。根据《中华人民共和国刑法》规定,违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事
    2023-03-10
    203人看过
  • 信用卡套现是否属于违反信用卡规定?
    信用卡套现一般是违法的。是有可能要坐牢的,违反国家规定,使用销售点终端机具等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当以非法经营罪定罪处罚。信用卡的套现是指持卡人不是通过正常的合法手续,而是通过其他的手段利用信用卡中的额度来套取现金。利用信用卡套现犯法吗?信用卡套现是违法行为,信用卡套现最多判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,信用卡套现如果偿还不承担刑事责任,如不偿还将承担刑事责任。违反国家规定,使用销售点终端机具等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据规定,以非法经营罪定罪处罚。违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:1、
    2023-07-04
    303人看过
  • 信用卡恶意套现涉嫌诈骗罪如何判?
    一、信用卡恶意套现涉嫌诈骗罪如何判信用卡诈骗罪的判刑标准有以下三个档次:1、进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;2、数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。二、透支信用卡就会构成信用卡诈骗罪吗1、透支信用卡不一定会构成信用卡诈骗罪(1)分清善意透支与恶意透支,正确认定使用信用卡进行恶意透支的信用卡诈骗罪。善意透支与恶意透支的本质区别就在于行为人具有不同的主观故意。二者在客观表现上虽然都是造成了透支,但前者的行为人是为了先用后还,届时将归还透支款和利息;而后者是为了将透支款占为己有,根本不想偿还或者没有能力偿还,因此在行为上必然表现出千方百计地逃避有关部门的催款,甚至采取
    2024-01-30
    440人看过
  • pos机刷信用卡套现是什么意思
    一、pos机刷信用卡套现是什么意思信用卡套现指的是持有信用卡的用户通过使用POS机或其他类似设备,在实际消费未发生的情况下依然违规地刷卡提取现金的行为,同时借此逃避银行所收取的提现手续费。鉴于信用卡套现对国家金融秩序的严重冲击以及犯罪分子常借助虚拟POS机进行虚假交易的现实风险,中国人民银行自2010年7月26日起明确将信用卡套现列为违法行为之一。这一行为常见于信用卡套现、住房公积金套现、证券市场套现等多个领域。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚
    2024-03-31
    436人看过
  • 盗刷信用卡涉嫌什么犯罪?
    一、盗刷信用卡涉嫌什么犯罪?盗刷信用卡涉嫌盗窃罪,如果是盗窃并使用的,涉嫌是盗窃罪。(注意《刑法》第一百九十六条最后一款:盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。)盗窃罪数额较低就可构成。如果是伪造信用卡的,或者冒用他人信用卡的(比如捡到别人的信用卡使用的),涉嫌信用卡诈骗罪(冒用信用卡,数额达到5000元构成犯罪)。二、信用卡诈骗罪的量刑犯本罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。所谓情节严重,是指诈骗数额巨大或者具有其他严重情节。这里的数额巨大,根据有关司法解释的规定,是指诈骗5万元以上。至于其他严重情节,主要是指利用先进的技术手段伪造后又使
    2023-06-03
    217人看过
  • 信用卡套现铆牢"代购"
    目前,国内有几家航空公司给出国内客票退票规定,头等舱只要在起飞前24小时退票,全额现金退票,但不包含误机状态下改签的头等舱机票。在此提醒广大市民,在选择这种方法前,必须问清楚航空公司退票流程。而有些消费者便选择在航空公司当地的自建营业厅,刷卡购票并出票,然后按照退票流程操作从而实现套现目的。说法支*宝:“反套现”人人有责目前,支*宝积极配合银行等机构,采取预防“反套现”措施。如信用卡支*宝账户实名认证,支*宝信用模型为每个会员建立详细的信用档案,实名认证。对于信用分低于一定数值的账户,关闭卖家收款功能,预防套现等违规行为发生。自去年1月1日支*宝账户站内收费,实施支*宝平台转账收费,一定程度上有效遏制套现行为。日前,支*宝有关负责人表示,为了保障用户安全、打击套现,支*宝成立专门的风险管理部门。支*宝的风险管理部是公司最核心的部门之一,金融风险控制团队主要职能就是协助银行进行风险控制,包括
    2023-05-03
    191人看过
  • 法人代表借钱是否涉嫌违法?
    法人代表借钱和公司没有关系。公司法人个人借款与公司并没有关系。公司是独立法人,公司债务由公司独自承担。公司是企业法人,有独立的法人财产,以其全部财产对公司债务承担责任。公司的法定代表人仅仅是处理公司事务的代理人,对公司的债务不承担责任,但是如果法定代表人是公司的股东,则需要以其认缴的出资额为限对公司承担责任。法人代表的风险和好处一般来说,作为公司法定代表人,会有一定的股份和分红,除此之外,法定代表人还有以下的权利:(一)企业法定代表人在国家法律、法规以及企业章程规定的职权范围内行使职权、履行义务,代表企业法人参加民事活动,对企业的生产经营和管理全面负责,并接受本企业全体成员和有关机关的监督。(二)企业法定代表人可以委托他人代行职责。(三)企业法定代表人一般不得同时兼任另一企业法人的法定代表人。(四)企业法人的法定代表人是代表企业行使职权的签字人。(五)法定代表人的签字应向登记主管机关备案。
    2023-07-03
    271人看过
换一批
#法律综合
北京
律师推荐
    展开
    #信用卡
    相关咨询
    • 利用信用卡信息刷卡套现是否构成非法经营罪,涉嫌非法经营罪判几年
      广东在线咨询 2022-03-03
      如果非法套现达到一定的数量,就构成非法经营罪。1、2009年12月,最高人民法院、最高人民检察院发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,规定“违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第225条的规定,以非法经营罪定罪处罚。”据办案检察官介绍,所谓情节严重,是指套现数额100万元
    • 信用卡刷信誉现金套取违法吗?
      河北在线咨询 2023-10-17
      采用虚假交易套现的行为属于违法行为,法律认定为“非法套现”,以非法经营罪定罪。非法套现是通过虚假的交易改变了资金的用途,将套取的资金用于非法用途或者其他禁止的用途。利用不同市场中同一种产品或是接近等同的产品价格之间的细微差别获利。2009年12月,最高人民法院、最高人民检察院发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。2009年12月,最高人民法院、最高人民检察院发布《关于妨害信
    • 刷卡在pos机上套现是否违法
      天津在线咨询 2022-07-11
      一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金: (一)恶意透支的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
    • 如果信用卡涉嫌套现,是否有责任赔偿
      陕西在线咨询 2023-07-12
      根据你的问题解答如下,信用卡套现:是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金,而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取,同时又不支付银行提现费用的行为。对于近年来愈演愈烈的信用卡套现行为,央行上海总部2010年7月26日表示,信用卡套现是违法行为,央行正在研究将持卡人套现行为记入个人征信系统,直接影响其个人信用记录。司法《解释》规定:“违反国家规定,使用销售点终端机具(PO
    • 民法典规定信用卡刷卡套现违法吗
      辽宁在线咨询 2023-05-24
      违法。使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的行为。 依据《刑法》第二百二十五条规定,违反国家规定,未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的。