买卖银行承兑汇票不构成非法经营。理由如下:
1.买卖行为未“违反国家规定”。
票据买卖本质上是收取对价转让票据权利,目前没有任何国家规定禁止此类行为。
2.买卖行为不属于相关规定中的“票据贴现”。
银行贴现使票据退出流通领域,但票据买卖未改变票据的流通性。
3.买卖行为不应认定为“非法从事资金支付结算业务”。
银行承兑汇票流程
1、资金申报
银行客户经理测算业务资金需求,并提前向资金营运部门申报预约资金。
票据审核岗位对贴现票据进行票面审查。审查完毕后,及时通知客户经理票据瑕疵情况和退票情况,由客户经理负责与客户进行沟通,商量对瑕疵票据是否出具说明。票据审查岗位在审批书中签字。
2、票据交易文件审查
风险审核岗位对票据交易文件和资料进行审查,并对企业贷款卡进行查询。查询完毕后,及时通知客户经理票据跟单资料瑕疵情况和退票情况,由客户经理负责与客户进行沟通,商量对跟单资料瑕疵的处理方法。风险审核岗位在审批书中签字。
3、数据录入,贴现凭证制作
客户经理在票据业务系统中录入贴现业务数据,并打印制作贴现凭证。
4、复核利息,计算实际划款金额
票据审核岗位剔除因票面因素和跟单资料因素无法办理贴现业务的票据后,对剩余的票据根据交易文件审核后均合格的票据的贴现凭证、经有权人签字确认的申请审批表等进行利息复核,并计算本次业务的实际划款金额。票据审核岗位在审批书中签字。
5、签批
客户经理将已填写完整的申请审批表交授权签批人或最高签批人签批。
6、合同盖章
客户经理填写用印单,将已填写完整的贴现协议书同已签批的申请审批表交风险审核岗位盖章。
7、支付流程
客户经理将依据填写完整并经过最终签批的申请审批表和贴现协议书一并提交资金调拨岗位,资金调拨岗位根据交易合同上的户名、开户行、帐号及申请审批表上的实际划款金额填写资金调拨通知书。
票据审核岗位向客户收回已加盖转讫章的票据收执,清算岗位根据资金调拨通知书填制会计凭证,并向客户划付资金。
业务办理完毕后,客户经理将已加盖转讫章的贴现凭证第四联和一份已填写完整的交易合同交给客户。
8、信贷台帐登记
业务办理完毕后,由风险审核岗位负责信贷台帐的登记和到期收妥资金后销账的工作。
持有汇票的当事人在出票的时候,一般是委托付款人支付票据上的具体金额的,但是付款人对于汇票是支付的义务的。在银行承兑汇票的时候是需要有资金申报的这一过程的,并且要向银行提交详细的票据交易的相关文件。
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承兑汇票是指在交易活动中,卖方为向买方索要货款而签发汇票,并在票面上注明承认到期付款的承兑字样和签名。 基本流程是出票人签发汇票并交付给收款人。承兑汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票。... 更多>
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买卖承兑汇票的行为是不是构成犯罪?是不是构成非法经营罪?澳门在线咨询 2022-10-08买卖承兑汇票时票据中介行为,不是贴现,不属于《修正案(七)》规定的“资金支付结算业务”,不能以非法经营罪定罪处罚。在司法实践中,在没有新的、明确的司法解释或相关规定出台前,对买卖承兑汇票行为不宜认定为。对于在买卖承兑汇票过程中,实施伪造公司、企业印章、虚开增值税专用发票或伪造增值税专用发票等手段行为构成犯罪的,可以找手段行为定罪处罚。
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买卖承兑汇票是否犯法湖北在线咨询 2022-10-16(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品。 (二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明、以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的。 (三)未经国家有关主管部门批准非法经营证劵、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的。 (四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。 根据刑法第225条规定,构成非法经营罪以“违反国家规定”为必要条件。因此,判断某一行
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民间买卖银行承兑汇票行为是否构成犯罪承兑汇票犯罪判几年澳门在线咨询 2022-07-14承兑汇票犯罪的话刑法第一百九十四条规定:有下列情形之一,进行金融票据诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产: (一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的
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买卖承兑汇票犯法吗香港在线咨询 2022-05-29买卖银行承兑汇票贴现,在法律上是一个比较模糊的界定犯法行为,具体判刑需要视实际情况而定。现行刑法及“非法经营罪”相关的12条司法解释未规定民间“票据贴现”为犯罪。国务院行政法规将“票据贴现”界定为“非法金融活动”。