拿别人身份证去银行可以办信用卡吗
来源:法律编辑整理 时间: 2023-03-11 08:10:51 60 人看过

一般借记卡可以,但是信用卡是不可以的。银行卡有借记卡和信用卡,一般借记卡是可以代办的,但是银行网点要与被代理人联系,经核实确为客户本人意愿委托代理人办理开户业务的,方可为其办理开户,办理时,请持双方有效身份证件(须实名制证件,如身份证)前往办理即可。

一、工商银行更新证件信息

方法一:通过手机银行自助办理。办理方法:如本人在中国工商银行预留的身份信息正确,即可通过手机银行“我的-设置-证件有效期维护”栏目办理证件更新。更新时效:实时更新。方法二:通过智能柜员机操作办理。办理方法:本人持有效身份证件到智能柜员机上办理业务时,机具识别读取二代身份证件信息后就会进行更新。(如我的账户,或其他需要读取身份证的业务)。更新时效:T+2日更新。方法三:通过叫号机取号办理。办理方法:本人拿着新的身份证到附近工行网点的排队叫号机上取号后就会自动更新身份证的有效期。更新时效:T+2日更新。方法四:通过网点柜台人工办理。办理方法:需本人携带有效身份证件到任意网点办理身份证有效期更新业务。更新时效:实时更新。

二、什么情况下银行卡会冻结

银行卡被冻结的原因:一、银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是信用卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡都有可能被银行冻结。二、可透支的银行卡,银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额,当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。三、银行卡是借记卡,如果被冻结,一种是错帐冻结,就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上,那么银行可能会把多的部分冻结掉。一种是司法冻结,根据法律的相关规定,司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。同时海关,税务机关等部门也是有权冻结的。四、不论是什么银行卡,如果输入密码三次连续出错,银行系统会自动把银行卡密码锁住,与冻结差不多,但不是冻结。24小是过后会自动解除。五、银行卡到期没有重新办理新卡的,到期后银行会冻结你的过期银行卡。六、银行卡如果被连续挂失多次,被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。解决办法:根据冻结原因,持本人身份证银行卡到银行柜台进行相关解冻业务。

三、支付结算对策是怎样

(一)提高制度执行力,严把开户关

银行在办理开户业务时应严格遵照相关规章制度执行,将制度执行落到实处。同时加强鉴别假身份证件的专业培训,提高柜面鉴别能力。对于盗用他人身份证件开户情况,要更加重视,要反复核对照片和真人信息,重点对五官中的耳、鼻、口等认真核对,对于有疑问的要通过进一步交谈或提供辅助证件等进一步核实,严禁核对形式化,及时掌握不断出现的新的虚假开户资料特征,严把开户关。

(二)加强电信诈骗公益宣传,做好防诈骗提醒

银行应积极对支付结算进行正确的宣传引导,利用自身网点、媒体等资源进行广泛宣传,引导客户正确认识支付结算业务,尤其是对不断涌现的电信诈骗类案件,要做好公益类宣传,对于柜台发现的疑似诈骗转账业务,要主动提醒客户,避免客户损失。还要制定相应的应急机制,一旦出现电信诈骗类案件要积极响应,调动相关部门及时处理,尽可能减少诈骗案件的发生。

(三)加强内控制度建设,落实问责机制,警钟长鸣

金融机构应根据自身情况,不断完善内控制度建设,最终做到所有业务都有规可依,避免出现制度盲区。要特别加强开户环节、大额支付环节和对账环节制度执行情况的监控检查,切实防范资金风险。建立和完善问责机制,加大违规处罚力度,以对违规人员真正起到震慑作用。

(四)建立信用卡风险防范体系,有效管理信用卡风险

信用卡营销人员应切实履行自身工作职责,实地探访办卡客户工作单位,确保本人填写开卡申请表,并对客户做出必要的风险提示。银行应建立完善的信用卡风险防范体系,对出现恶意套现等违法行为的持卡人作出例如加入黑名单管理、降低信用卡额度及法律追缴等措施,有效管理信用卡风险。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2025年01月14日 22:25
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
律师普法
换一批
更多身份证相关文章
  • 我身份证、户口本银行卡被人用手机拍照过、别人能拿去代款吗
    一、我身份证、户口本银行卡被人用手机拍照过、别人能拿去代款吗不可以,贷款必须要身份证原件以及其复印件、银行卡原件或者卡号等等其他原始资料。1、贷款流程:①需面谈②把准备资料备好③过来填写申请表。④上交审核⑤发放贷款⑥定时还款2、个贷条件:1、在贷款银行所在地有固定住所、有常住户口或有效居住证明、年龄在65周岁(含)以下、具有完全民事行为能力的中国公民;2、有正当职业和稳定的收入,具有按期偿还贷款本息的能力;3、具有良好的信用记录和还款意愿,无不良信用记录;4、能提供银行认可的合法、有效、可靠的担保;5、有明确的贷款用途,且贷款用途符合相关规定;6、银行规定的其他条件。二、办理信用卡需要哪些材料办理信用卡必交的材料有:1、信用卡申请表(银行窗口就有)2、身份证原件及复印件(可带原件去银行帮你复印)3、工作证明、收入证明(是要所在单位盖章的)4、非本地户口的还需要提供住所证明文件5、个体还要提
    2023-03-20
    313人看过
  • 异地办身份证15天可以去拿吗
    居民身份证异地受理制度,是离开常住户口所在地到其他省(自治区、直辖市)合法稳定就业、就学、居住的公民,本人到居住地公安机关居民身份证异地受理点申请换领、补领居民身份证,申请换领的交验居民身份证,申请补领的交验居民户口簿或居住证,凭领证回执到异地受理点领取证件。一、补办身份证可以去任意派出所吗1、补办身份证可以在异地派出所补办。2、居民身份证异地受理制度,是离开常住户口所在地到其他省(自治区、直辖市)合法稳定就业、就学、居住的公民,本人到居住地公安机关居民身份证异地受理点申请换领、补领居民身份证。3、身份证丢失后,本人也可以应尽快携带户口簿到户籍所在地的公安分局户政大厅,进行丢失补证的申报。二、身份证丢失可以让家人帮忙挂失吗可以。但需要提供以下材料:1、办证人手写的委托书;2、办证人的户口簿;3、办证人在外地的居住证明;4、当地公安机关指定部门拍照的身份证电子版;5、代办人的身份证原件及复印
    2023-06-23
    420人看过
  • 身份证丢别人能拿去办理高利贷吗?
    别人会恶意使用,办理高利贷,身份证丢失需要挂失,要是有人使用的身份证办理业务,那么责任有使用身份证的人和给他办理业务的人承担,和是没有关系的一、身份证不挂失有何危害公民丢失身份证后,无需再办理挂失和登报声明。如果居民身份证丢失被他人冒用,冒用者及审查部门应承担相应的法律责任。公民丢失居民身份证后应当向常住户口所在地派出所申报丢失补领。公民办理丢失补领证件的行为本身就告知了公安机关证件丢失的事实,不需要再办理挂失和登报声明,也没有相关法律规定公民丢失居民身份证后必须这么做。二、网逃能用身份证办手机卡吗网上通缉是不可以用身份证办理手机号。网上通缉,只要带上身份证到相关地区办理业务,扫描身份证号码就会显示红色警告,一般情况下营业大厅是不给于办理手机卡的,相关的派出所户籍部门也会通过身份证使用知道相关人员大概所处的地方的。三、证件丢失如何登报根据我国目前的相关法律规定,公民丢失身份证后,无需在报纸
    2023-03-15
    427人看过
  • 补办银行卡没有身份证可以补办吗
    一、补办银行卡没有身份证可以补办吗补办银行卡没有身份证是不可以的。银行卡的补办流程明确要求了必须提供身份证作为身份验证的依据。因此,若身份证丢失或无法提供,将无法进行银行卡的补办。用户应首先确保身份证的安全与完整,以便在需要时能够顺利办理相关银行业务。二、无身份证如何补办银行卡?在无身份证的情况下,补办银行卡面临一定的困难。因为身份证是银行进行身份验证的关键材料。如果确实因特殊原因无法提供身份证,用户可以尝试通过其他途径证明自己的身份,如临时身份证、户口本等。但请注意,不同银行可能有不同的要求,具体还需咨询当地银行的相关规定。三、身份证丢失如何快速补办?1.身份证丢失后,应尽快进行补办以确保个人信息的安全。补办身份证的流程相对简单,用户可以前往户籍所在地的公安机关进行办理。2.在办理过程中,需要携带一些必要的材料,如户口本、照片等。为了加快补办速度,用户可以提前准备好相关材料并了解当地公安
    2024-07-26
    402人看过
  • 身份证丢了怎么去银行激活信用卡
    办的信用卡到手后都是未激活的,需要申请人自行激活才行,而身份证在信用卡激活中起到至关重要的作用,可也有人办了信用卡身份证就丢了,那么还能激活信用卡吗?今天,就来讨论讨论身份证丢了怎么去银行激活信用卡。这个得看信用卡是通过哪种方式激活的,信用卡可以通过非网点激活,即打电话激活,也能在官网激活;还可以到银行网点激活,具体根据申请人的办卡渠道和身份有所不同,对身份证的需求也是不同的。1、非网点激活信用卡是不需要直接使用身份证原件的,所以身份证丢了也是能激活信用卡的,前提是记住身份证的号码、以及上面的有效期就行了,并且还得要预留的手机号正常才行。比如要是打电话激活,需要用办卡时预留的手机打发卡行电话,按语音提示选择激活,然后输入18位数有效身份证号码根据提示操作就行了。但是并非所有人都能通过这种渠道激活,通常只有通过网点办卡,或者是已持卡客户网上再办卡,因为银行已经对申请人身份证进行核验了,拿到卡
    2023-12-07
    465人看过
  • 别人让拿身份证去陪标要紧吗
    具体情况具体分析。如果仅仅去当一次陪标代理人无风险,如果是当某个标里的项目服务人员(不是负责人),也没风险,如果当项目负责人,你就要承担风险。一、车辆继承指标车辆指标是不可以继承的,具体情况如下:1、目前北京规定子女可以继承京牌汽车并过户到自己名下,也就相当于把指标继承过来了;2、不过有限制,首先是真正的继承,而不是转让,其次被继承人需要有车,继承人是连车带指标一起获得的;3、如果被继承人在获得指标但还没买车的时候去世,则指标作废不能继承。车牌仅是车辆的“身份证”,并不是发给车辆所有人的物权凭证;小汽车指标、号牌,本身并无单独存在的空间,不能作为遗产予以继承。二、申请注册商标变更如何办理商标核准注册后,商标注册人的名义、地址或其他注册事项发生变更的,应当向商标局申请办理相应变更手续。申请变更商标注册人名义、地址或其他注册事项有两条途径:(1)委托国家认可的商标代理机构办理;(2)申请人直接
    2023-03-17
    355人看过
  • 社保卡可以拿来当身份证去宾馆吗?
    不可以。社保卡只是具有身份证的部分功能,不能完全当身份证使用。社保卡的身份凭证功能是指作为享受公共就业服务、就业扶持政策和参保登记、缴费申报、社会保险关系转移接续、医疗费用报销、待遇领取资格认证等业务办理的身份凭证。一、社保卡可以当身份证用吗社保卡不能完全当身份证使用,只是具有身份证的部分功能。目前的社保卡是一卡两个账户,分为医保个人账户和金融账户。相当于一卡两用,既是一张社会保障卡,也是一张银行借记卡,具有现金存取、转账、消费金融等服务,使用更加方便。由于采用了芯片技术,新社保卡的安全性也更强。根据我国《社会保险法》,国家建立全国统一的个人社会保障号。个人社会保障号码为公民身份号码。即公民身份证号码就是社会保障号我国每个公民只有一个身份证号码,即只有一个社会保障号,不会重复,具有唯一性。不过乘飞机、坐火车没有身份证,可以用社保卡向机场、铁路公安机关申请临时身份证明,用临时身份证明乘飞机、
    2023-06-23
    51人看过
  • 本人身份证别人的电话号能办银行卡吗
    不可以,银行卡开卡的流程:1.携带身份证、以及少量现金前往银行营业网点;2.在银行大堂工作人员的协助下填写表格;3.取号排队,同时再工作人员协助下复印身份证;4.柜台叫号,前往柜台,将填好的表格和身份证交给银行柜员,办卡的时候会需要签字及输入密码,密码为六位数字,设置后之后自己要记住,这就是以后的取款密码;5.全部办理完成之后会得到一张银行卡,如果同时办理网上银行业务,会同时得到一张密保卡或者一个U盾;6.完成开卡,带上自己的物品离开即可。电话卡不是本人身份证补办电话卡程序1、先确定需要补卡的卡是否登记身份信息,要能确认是谁的2、由该卡绑定的身份证持有人出具委托办理补卡委托书委托书格式兹有张三,身份证号码12345678912345679,拥有中国移动联通电信的1号码,因遗失损毁该号,而本人又不能亲自办理该卡的补卡业务,故委托李四(你的姓名,也就是你有的那个身份证),身份证号码123456
    2023-08-17
    178人看过
  • 别人能用我的银行卡和身份证跑分吗
    一、别人能用我的银行卡和身份证跑分吗该行为涉嫌违反法律法规和社会道德规范。按照一般的司法实践,若通过银行卡进行洗钱活动,涉及的金额在三千元人民币左右时便有可能引发警方介入调查及相应制裁措施,其中包括但不限于民事罚款、行政处分乃至刑事追究等。倘若这种行为涉及到诈骗罪,那么对于情节严重者,譬如涉案跑分金额高达百万,他们将面临着长达十年以上甚至无期徒刑的严厉惩罚,同时还需承担罚金或没收财产的附加刑罚。所谓“银行卡跑分”,实际上是指持卡人利用自身所拥有的信用卡收款二维码,代替他人收取款项以获取佣金收益。这一行为游走于合法与非法之间的灰色地带,存在较高的安全风险,并且在很大程度上构成了违法行为。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗罪诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其
    2024-07-05
    211人看过
  • 身份证到期银行卡转不了账可以用临时身份证吗
    身份证过期和所办的银行卡是没什么多大的关系,还是可以继续取钱。但如果超过5W需要用身份证取钱,就不能用过期的身份证取,如果着急可以多去几家银行取或是办理临时身份证,3天就能拿到,然后用临时身份证去取款。一、异地能办临时身份佂吗异地可以办理临时身份证。身份证在异地丢失补办,本人到居住地公安机关居民身份证异地受理点申请,填写《居民身份证异地受理登记表》,缴纳证件工本费。受理点受理后会将受理信息传送至户籍所在地的县级公安局审核,经审核通过后,再将制证信息发送至异地受理点,由异地受理点完成身份证制作。整个过程一般不超过60工作日,若在办理周期内急用身份证,可以在申领当天办理临时身份证,临时身份证一般当天就能拿到。二、身份证过期了在火车站怎么办临时身份证身份证过期了,火车站不能办理临时身份证,只可以办理临时身份证明。身份证过期,可以在火车站指定窗口,报出自己的身份证号码,交费10元,办理临时身份证明
    2023-02-17
    69人看过
  • 办银行卡除了身份证其他证件可以吗
    没有身份证通常情况下是不可以办理银行卡的,根据储蓄实名制的有关规定,如果持有下述身份证件,是可以办理储蓄账户的:1、居住在境内的中国居民,为居民身份证或者有效期内的临时居民身份证;2、居住在境内的16周岁以下的中国公民,为户口簿;3、中国人民解放军军人,为军人身份证件;4,中国人民武装警察,为武装警察身份证件;5、香港、澳门居民,为港澳居民往来内地通行证;台湾居民,为来往大陆通行证或者其他有效旅行证件;6、外国公民,为护照;7、对极少数尚未办理居民身份证又不能提供户口簿的边远农村居民要求开立储蓄账户或在原账户办理第一笔存款业务的,要求其提供所在村村民居委会开具的身份证明,经核实后,方可为其开立人民币储蓄账户或在原账户办理第一笔存款业务,并将该证明附存款底单后留存;8、对于离开户口所在地外出就读的16周岁以下学生要求开立储蓄账户的,因其无居民身份证又不能随身携带户口簿的问题,凭本人学生证连同
    2023-03-08
    420人看过
  • 不知情下被别人拿去身份证贷款可以起诉吗
    法律意见】可以的,根据法律规定你如果是在不知情的情况下被别人拿去做了贷款,你是可以追究其法律责任的,因为别人盗用你的信用及个人资料。银行也有责任,没有核查资料与本人是否相符。前提,这些你必须证明别人拿是在你不知情的情况下,切没有你的首肯。《中华人民共和国居民身份证法》规定:第十六条有下列行为之一的,由公安机关给予警告,并处二百元以下罚款,有违法所得的,没收违法所得:(一)使用虚假证明材料骗领居民身份证的;(二)出租、出借、转让居民身份证的;(三)非法扣押他人居民身份证的。
    2024-04-25
    254人看过
  • 身份证日期过期了可以办银行卡吗?
    一、身份证日期过期了可以办银行卡吗?身份证过期了不可以办银行卡。因为银行卡办理需要出示有效的身份证等证件。办理银行卡步骤如下:准备好个人证件,如身份证等能证明身份信息的,手机应该是随身携带的,通常会要留手机号或是验证码。到要办理银行卡的银行,取号排队等候,等待时间可以填取相应的表格。轮到本人时,可直接到柜台坐好,相关工作人员会按照你之前填写的申请表格录入信息。开户要预存一些钱,然后在确认信息时,留下电话号码,输入密码并且自己记好相关信息即可。还可以办理信用卡或者开通网上银行手机银行等。二、身份证过期了如何补办根据相关法律规定,身份证应该在有效期满之日前的3个月内去户籍所在地公安机关申请换领新证。更换新证的具体流程包括:携带《居民户口簿》去户籍所在地公安机关填写《居民身份证申领登记表》。在现场进行人像采集和指纹采集。缴纳工本费40元,领取收费收据和《居民身份证领取凭证》。从受理之日起,一般在
    2023-01-14
    363人看过
  • 外地身份证可以在本地办银行卡吗
    外地身份证可以在本地办理银行卡,具体内容如下:1、年满16周岁以上的,可以凭本人身份证及复印件或户口薄及复印件到银行办理银行卡,未满18周岁不能开通网上银行功能;2、未满16周岁的需要由法定监护人陪同办理银行卡,证件一般使用户口本。银行卡的办理流程如下:1、携带本人有效身份证件和工本费费用到办卡银行的网点;2、在大堂挂号预约办理业务并排队等候办理业务;3、排到后向柜员申请银行卡,再提交身份证;4、需要填写一张银行卡申请表,填完交给工作人员处理;5、设置银行卡密码,并进行确认;6、密码设置完成后银行卡基本就办理完了,等候柜员发卡即可。法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:(
    2023-08-09
    326人看过
换一批
#证件办理
北京
律师推荐
    展开
    #身份证
    词条

    身份证是用于证明居住在中华人民共和国境内的公民身份证明文件。需要身份证的情形有常住户人口登记项目变更;兵役登记;婚姻登记、收养登记;申请办理出境手续;法律、行政法规规定需要用居民身份证证明身份的其他情形。... 更多>

    #身份证
    相关咨询
    • 拿别人的银行卡,身份证银行卡能办贷款吗?
      上海在线咨询 2022-04-18
      只有身份证,银行卡是不能申请贷款的,还需要提供其它相关的材料,例如无抵押信用贷款需要银行流水,工作证明,住址证明,良好的信用记录等等 贷款申请及审批。 (1)贷款申请。借款人需要贷款,应当向主办银行或其他银行的经办机构直接提出申请,申请书中应当包括借款金额、借款用途、偿还能力及还款方式等基本内容。 (2)信用评估。贷款人应当根据借款人的领导者的素质、经济实力、资金结构、履约情况、经济效益和发展前景
    • 15岁可以自己拿着身份证去办银行卡吗
      青海在线咨询 2024-08-28
      可以 银行卡开卡的流程: 1.携带身份证、以及少量现金前往银行营业网点; 2.在银行大堂工作人员的协助下填写表格; 3.取号排队,同时再工作人员协助下复印身份证; 4.柜台叫号,前往柜台,将填好的表格和身份证交给银行柜员,办卡的时候会需要签字及输入密码,密码为六位数字,设置后之后自己要记住,这就是以后的取款密码; 5.全部办理完成之后会得到一张银行卡,如果同时办理网上银行业务,会同时得到一张密保卡
    • 办银行卡可以使用别人的身份证么?
      台湾在线咨询 2022-08-25
      不可以。银行明确规定,办理借记卡必须携带本人身份证办理。一般需要本人在场才可以办理开户银行卡。银行卡开卡的流程: 1、代理人携带身份证、委托人,以及少量现金前往银行营业网点; 2、在银行大堂工作人员的协助下填写表格; 3、取号排队,同时再工作人员协助下复印身份证; 4、柜台叫号,前往柜台,将填好的表格和身份证交给银行柜员,办卡的时候会需要签字; 5、全部办理完成之后会得到一张银行卡; 6、完成开卡
    • 忘带身份证了,然后去银行取信用卡的时候可以报本人身份证号拿取信用卡吗
      新疆在线咨询 2022-09-15
      如果银行工作人员执行制度,一般情况下,别人只是拿你的是不能办任何业务,包括信用卡。要求提供身份证办理的业务,一般都要对身份证进行核查,要求本人办理的营业员有核对身份证的责任。信用卡办理过程中,必须执行“三亲”制度,即:即亲见申请人本人、亲核申请人身份证原件、亲见申请人本人签字,只要银行人员执行制度,只有本人身份证是不可以办信用卡的。
    • 拿别人的银行卡可以去申请贷款吗? 身份证, 银行卡的钱是否可以贷款
      海南在线咨询 2022-03-25
      只有身份证,银行卡是不能申请贷款的,还需要提供其它相关的材料,例如无抵押信用贷款需要银行流水,工作证明,住址证明,良好的信用记录等等 贷款申请及审批。 (1)贷款申请。借款人需要贷款,应当向主办银行或其他银行的经办机构直接提出申请,申请书中应当包括借款金额、借款用途、偿还能力及还款方式等基本内容。 (2)信用评估。贷款人应当根据借款人的领导者的素质、经济实力、资金结构、履约情况、经济效益和发展前景