非法集资、信用卡诈骗与POS机套现之间的法律关系是怎样的-法师兄

非法集资、信用卡诈骗与POS机套现之间的法律关系是怎样的

来源：法律编辑整理时间： 2024-08-17 00:32:34 241 人看过

根据我国相关法律规定，贷款年化利率在24％以内方受到法律保护，不允许以复利形式计息。

同时，在债务逾期期间所产生的各类费用（包括利息在内）即使存在明确约定，亦不得超过年化利率24％这一上限。

若借贷双方约定的利率超出年利率36％，那么超出此范围的利息将被视为无效利息。

1．针对遭受短信、电话威胁等行为干扰的情况，建议您尽快截屏保存所有相关证据，并对通话过程进行录音备份。

随后可向互联网金融协会进行投诉反映。

2．如果遭遇暴力催收，请务必及时向公安机关报案。

对于采取上门恐吓等方式催收的人员，他们可能已构成非法侵入住宅罪；

而对于非法扣押债务人的行为，甚至有可能涉嫌非法拘禁罪。

《刑法》第二百三十八条

【非法拘禁罪】非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。

犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。

为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。

国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

有期徒刑
非法经营罪pos机套现怎么判刑

非法经营罪pos机套现判刑要依据套现的金额而定，如果套现金额造成金融机构经济损失10万元以上的，需要追究刑事责任。非法套现属于信用卡诈骗。使用销售点终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当以非法经营罪定罪处罚。刑法非法经营罪怎么判刑处罚1、自然人犯该罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。2、单位犯该罪，对单位判处罚金、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依上述规定追究刑事责任。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元

2023-07-21

181人看过
法律综合知识
pos机刷信用卡套现是什么意思

一、pos机刷信用卡套现是什么意思信用卡套现指的是持有信用卡的用户通过使用POS机或其他类似设备，在实际消费未发生的情况下依然违规地刷卡提取现金的行为，同时借此逃避银行所收取的提现手续费。鉴于信用卡套现对国家金融秩序的严重冲击以及犯罪分子常借助虚拟POS机进行虚假交易的现实风险，中国人民银行自2010年7月26日起明确将信用卡套现列为违法行为之一。这一行为常见于信用卡套现、住房公积金套现、证券市场套现等多个领域。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚

2024-03-31

436人看过
有期徒刑
pos机套现是否会受到法律惩罚？

根据我国相关法律规定，对于自己用pos机套现的情形，是需要按照非法经营罪进行刑事处罚的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；对于情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。被刑拘一定会被判刑吗1、犯罪嫌疑人被刑事拘留的，并不意味着一定会判刑。2、出现以下情形的，人民法院可以作出无罪的宣判：（1）情节显著轻微、危害不大，不认为是犯罪的；（2）犯罪已过追诉时效期限的；（3）经特赦令免除刑罚的；（4）依照刑法告诉才处理的犯罪，没有告诉或者撤回告诉的；（5）犯罪嫌疑人、被告人死亡的；（6）其他法律规定免予追究刑事责任的。3、法律依据：《中华人民共和国刑事诉讼法》第十六条《最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退

2023-07-04

117人看过
公平竞争
他人刷卡套现使用POS机是否涉及非法经营罪？

使用POS机等方法向信用卡持卡人直接支付现金,数额在100万元以上,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,构成非法经营罪,必须接受刑事处罚。这是根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第七十九条第(三)项第3目规定的。由于该行为涉及到非法经营，因此已经被认定为构成非法经营罪。根据我国法律规定，对于非法经营罪等犯罪行为，其必须接受刑事处罚。一方面，国家的法律、法规中早已对POS机的使用有着明确的限制性规定，其中包括明令禁止非法牟利，另一方面，这种行为已经扰乱和破坏等价有偿、公平竞争和平等交易的市场秩序。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第七十九条第（三）项第3目规定：违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡

2023-11-04

243人看过

信用卡
信用卡诈骗罪与信用卡套现

使用别人的信用卡，如果是那个卡主人同意的，不构成诈骗罪；如果是捡来的或者偷来的，则构成信用卡诈骗罪。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。信用卡诈骗罪的构成l、构成冒用他人信用卡进行诈骗犯罪的行为人主观上必须具备骗取他人财物的目的。只有主观上具备诈骗的故意，客观上有冒用他人信用卡的行为，才能构成本罪。实践中有的信用卡持有人将自已的信用卡借给他人使用，如借给自己的亲属、朋友等。在表现形式上使用人也是在冒用他人的信用卡，但使用人冒用他人信用卡的行为是经持卡人同意的。虽然这种行为违反了信用卡使用规定，但是使用人在主观上并不是以非法占有持卡人的财物为目的，因此，不具备信用卡诈骗罪的本质特征，在这种情况下可以对其进行纠正或者按照有关规定处理、不能适用本条作为犯罪处理。2、分清善意透支与恶意透支，正确认定使用信用卡进行恶意透支的信用卡诈骗

2023-07-12

439人看过
有期徒刑
区分集资诈骗与非法集资的关键所在

集资诈骗罪和非法集资罪的主要区别：（1）行为的目的不同。集资诈骗罪的行为人必须具有非法占有所募集的资金的目的，包括据为已有、据为单位或者他人所有。而非法吸收公众存款罪的行为人主观上则不具有非法占有的目的，而是通过非法吸收、变相吸收公众存款而用于营利活动，以牟取暴利。实践中，判断行为人是否具有“非法占有”的目的是区分集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的关键。（2）行为方式不尽相同。前者是使用诈骗方法，即使用捏造事实、编造谎言或者隐瞒真相的方法骗取公众财物；而后者则不要求必须使用诈骗方法，哪怕是以真实的方法来吸收公众存款，也可以构成非法吸收公众存款罪。（3）侵犯的客体不同。前者主要侵犯的是公司财产的所有权，而后者主要侵犯的是国家金融管理秩序，非法集资诈骗的数额并不是量刑的唯一依据。非法集资诈骗罪一般的犯罪有哪些“非法集资”指未经依法许可或者违反国家有关规定，向不特定对象或者超过规定人数的特定对象筹

2023-07-14

400人看过
信用卡
信用卡现套pos安全吗

信用卡套现属于违法行为，在《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中明确的对信用卡套现行为作出了区分。数额在100万元以上、在金融机构资金借贷20万元以上逾期不还以及造成金融机构经济损失10万元以上的，将被认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”。数额在500万元以上的，在金融机构资金借贷100万元以上逾期不还以及造成金融机构经济损失50万元以上的，将被认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。如果持卡人以非法占有为目的，恶意透支额度，将以信用卡诈骗罪定罪。恶意透支信用卡5000元以上的可判处有期徒刑3年。恶意透支1万到10万数额较大的处有期徒刑五年以上，10万到100万处有期徒刑五年以上十年以下，100万以上数额特别巨大的将处有期徒刑十年以上或无期徒刑。一、信用卡贷款还不上是刑事犯罪吗是有可能属于刑事犯罪判刑坐牢的。欠款本身和坐牢不挨着。欠信用卡钱不还，在一定情况

2023-03-12

230人看过
保险公司
司机与乘客之间的法律关系探析

对于乘客来说，其主要的权利是要求承运人将自己安全、及时地送到目的地。首先，乘客享有乘车安全的权利。并且，这一乘车安全的权利延及其随身携带的行李，司机对自己任何驾车上的过失所导致的乘客损害（包括人身及财产损害），都必须承担赔偿责任。其次，承运人在承运的过程中不得有不合理的迟延，如果因为承运人的故意拖延致使乘客不能及时到达目的地，则承运人必须承担乘客因此而遭受的损失。交通事故全责乘客受伤司机有责吗交通事故中乘车人受伤，如果司机有责任，保险公司赔偿后，不足部分，按责任承担乘车人的赔偿责任。如果司机没有责任，保险公司赔偿后，由肇事者承担乘车人的赔偿责任，不足部分，根据好意施惠行为，司机适当承担赔偿责任。《中华人民共和国民法典》第八百一十四条客运合同自承运人向旅客出具客票时成立，但是当事人另有约定或者另有交易习惯的除外。第八百一十一条承运人应当在约定期限或者合理期限内将旅客、货物安全运输到约定地点。

2023-07-05

76人看过

信用卡
信用卡POS机套现行为是否构成犯罪？

pos机刷信用卡套现属于犯罪。只要是用违法或虚假的手段交换取得现金利益的都属于套现行为。套现是指违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。刷信用卡套现很有可能构成信用卡诈骗罪，信用卡本质上是一种小额的信用贷款，而信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款。信用卡套现行为从参与人的具体行为方式差别来看，可以分为两类：1、是持有信用卡的参与人，包括以本人真实身份申领信用卡并参与套现的行为人、以虚假身份申领信用卡并参与套现的行为人、使用伪造信用卡并利用来套现的行为人。2、是持有信用卡的参与人之外的其他人，包括设立POS机具协助刷卡套现的行为人、开设网络经营途径协助信用卡持卡人虚假汇款或虚假买卖的行为人。使用销售点pos机虚开价

2023-07-17

105人看过
前科
非法经营罪辩护词（刷pos机套现）

尊敬的审判长、审判员：上海xx律师事务所接受本案被告人李xx家属的委托，指派我作为李xx涉嫌非法经营罪一案一审阶段的辩护人。辩护人接受指派后依法多次会见了被告人，详细地查阅了本案全部卷宗材料，对案情有了比较全面了解。现辩护人根据本案的事实与相关法律规定发表如下辩护意见，恳请合议庭予以采信：一、本案的事实部分：1、根据我国现行法律关于非法经营罪的规定，以及本案相关证据来看，被告人李xx已经涉嫌构成非法经营罪。同时，鉴于被告人已对所犯罪行供认不讳。因此，辩护人对公诉机关指控被告人李xx犯非法经营罪无异议。2、辩护人认为公诉机关确定的犯罪数额错误。A、审计的方法错误，也就是说以pos机的流量倒推套现金额是错误的。辩护人认为确定套现的金额，审计部门必须从源头审起，信用卡必须首先要有额度，如果没有额度是套不出现金的，这是常识问题。以pos机的流量倒推套现金额的方法既不能定性更不能定量。信用卡的额度分

2023-06-03

114人看过
有期徒刑
POS机套现会涉嫌非法经营罪吗

POS机套现会涉嫌非法经营罪吗？套现者和情节严重的持卡人，都涉嫌刑法规定的非法经营罪。一、利用POS机进行信用卡套现构成非法经营罪必须具备的要件《中华人民共和国刑法》的第二百二十五条规定为：“违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定：“违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。”根据上述刑法条文及司法解释的规定，利用POS机进行信用卡套现构成非法经营罪的构成要件的客观方面包括如下三个

2023-06-20

55人看过
法律综合知识
pos机套现10万违法吗？

pos机套现10万违法。使用pos机为他人套现，情节严重的，构成非法经营罪。非法经营，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。《刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

2024-04-27

368人看过

法律综合知识
pos机套现违法吗怎么处理

使用POS机进行信用卡套现活动，并实施虚假交易的行为，被认定为非法经营行为。若情节严重者，将可能构成非法经营罪，面临刑事责任，即需要入狱服刑。在这种情况下，非法经营者通常会受到五年以下有期徒刑或拘役的处罚，同时还需支付违法所得一至五倍的罚款。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，

2024-04-25

138人看过
法律综合知识
信用卡自己用pos机套现刑事犯罪

信用卡套现犯罪怎么处罚：一、我国法律规定，违反国家规定使用销售点终端机具（机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第225条的规定，以非法经营罪定罪处罚。二、刑法也指出，持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第196条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。而持卡人若通过虚假交易等手段恶意获取银行积分并兑换使用，系以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法骗取公私财物，如数量较大，或涉嫌构成刑法规定的诈骗罪或合同诈骗罪等。《刑法》第一百九十六条信用卡诈骗罪有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期

2024-05-11

483人看过