利用本人银行卡洗钱可以起诉吗-法师兄

利用本人银行卡洗钱可以起诉吗

来源：法律编辑整理时间： 2024-05-08 12:26:00 334 人看过

若将您的银行账户出借予他人，后经调查发现该人利用此卡进行洗钱活动。

在此情况下，如果司法部门经过深入细致的调查研究，证实您在当时并不知晓向您借用银行卡之人是意图实施诈骗行为，那么您便无法被定义为共犯，从而避免被追究相关的违法或者犯罪责任。

反之，假如司法部门经过深入调查，确认您在主观上确实了解甚至是间接参与了违法或者犯罪行为，又或是为他们提供了协助和支持。

此时，原则上来讲，您将会面临相应的法律制裁和刑事责任，甚至有可能被判处徒刑。

《刑法》第一百九十一条

【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；

情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

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