吸收亲友资金高利放贷如何定性-法师兄

吸收亲友资金高利放贷如何定性

来源：法律编辑整理时间： 2024-07-13 04:50:32 198 人看过

一、吸收亲友资金高利放贷如何定性

吸收亲友资金高利放贷的行为在定性上需要谨慎处理。

1．要审查出借人的资金来源，如果借款人能够证明出借人在签订借款合同时尚欠银行贷款未还，那么一般可以推定为出借人套取信贷资金。

2．即使出借人通过转贷行为牟利，也不一定构成高利转贷罪，还需要考虑转贷的利率是否高于银行的利率，并且违法所得数额是否达到法定追诉标准。

因此，在认定吸收亲友资金高利放贷的行为时，需要综合考虑多个因素，包括资金来源、利率和违法所得数额等。

二、高利放贷的法律限制

在我国法律中，虽然并未明确将单纯放高利贷的行为规定为刑事犯罪，但是高利放贷行为仍然受到法律的限制。

1．根据民间借贷司法解释的规定，出借人套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人的民间借贷行为应当认定无效。

2．高利放贷行为也可能涉及其他犯罪行为，如故意伤害罪、侵犯财产罪等。因此，高利放贷行为不仅会受到法律的限制，而且可能会引发其他严重的法律后果。

三、高利转贷罪的立案条件

高利转贷罪是指从银行套取贷款出来再转贷给他人获取利息差的行为。

1．根据法律规定，高利转贷罪的立案条件包括违法所得数额较大。

2．以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在五十万元以上的，应予立案追诉。

3．如果转贷的利率高于银行的利率，也可以认定为“高利”。

4．在认定高利转贷罪时，还需要注意审查出借人的资金来源和借款人事先是否知道或应当知道出借人套取信贷资金的事实。

如果满足这些条件，就可以认定为高利转贷罪并立案侦查。

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