浙江省奉化市人民法院

刑事判决书

（20＊＊）浙0＊＊＊刑初＊＊＊号

公诉机关浙江省奉化市人民检察院。

被告人刘某，于浙江省奉化市，居民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月24日被奉化市公安局刑事拘留，于2016年1月29日被依法逮捕。现羁押于奉化市看守所。

辩护人沈＊威，＊＊求是行律师事务所律师，由浙江省奉化市法律援助中心指派。

奉化市人民检察院以奉检公诉刑诉〔2016〕472号起诉书指控被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月8日向本院提起公诉，本院于2016年7月15日立案，依法适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。奉化市人民检察院指派检察员王＊＊、梁＊出庭支持公诉，被告人刘某及其辩护人沈＊＊均到庭参加诉讼。现已审理终结。

公诉机关指控，2006年11月至2015年12月，被告人刘某以要在奉化城区投资房地产、建造厂房等理由需要资金周转为由，以支付0．7分－2分月利息的方式向陈某、张某甲、董某乙、邬某甲、刘某丙等42名社会不特定对象非法吸收资金共计人民币1354．3333万元，归还本金人民币130万元，支付利息人民币358．222万元，造成实际经济损失人民币997．0613万元。具体情况如下：

1．2012年2月至2015年3月6日期间，先后两次向陈某借款共计人民币16万元，未支付本金和利息，造成实际损失人民币16万元；

2．2013年12月30日，向张某乙（由任某担保）借款共计人民币35万元，支付利息人民币8．4万元，后有担保人任某代为归还本金和利息人民币43．4万元，实际未造成张某乙损失，造成担保人任某实际损失43．4万元；

3．2011年9月份的一天，向任某借款人民币22．5万元，未支付本金和利息，造成实际损失22．5万元；

4．2006年11月21日至2015年8月30日期间，先后六次向张某甲借款共计人民币80万元，支付利息人民币18．105万元，造成实际损失人民币61．895万元；

5．2013年12月31日，向钱某借款人民币8万元，未支付本金和利息，造成实际损失人民币8万元；

6．2012年3月至2012年6月15日期间，先后四次向董某乙借款共计人民币190万元，支付利息人民币96万元，造成实际损失人民币94万元；

7．2012年2月至2015年12月底，先后多次向邬某甲借款共计人民币10万元，支付利息人民币4万元，造成实际损失人民币6万元；

8．2011年11月至2014年下半年，先后三次向刘某甲借款共计人民币80．5万元，支付利息人民币17．1万元，造成实际损失人民币63．4万元；

省略部分内容

公诉机关并向法庭提供了相应的证据用以证实指控的事实。公诉机关认为被告人刘某的行为已构成非法吸收公众存款罪，并建议本院对被告人刘某判处有期徒刑三年至四年，并处罚金。

被告人刘某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名，均不持异议，并当庭自愿认罪。

被告人刘某的辩护人提出以下几点辩护意见：一、被告人刘某案发前无犯罪前科，系初犯，主观恶性不强，社会危害性较小；二、被告人有自首情节，且当庭自愿认罪，有悔罪表现；三、本案多数被害人均对被告人刘某的行为表示谅解，且被告人刘某名下有拆迁款，下发后可退还给被害人部分损失。被告人刘某有法定、酌定从轻处罚情节，并建议对被告人刘某判处缓刑。

经审理查明，2006年11月至2015年12月，被告人刘某以要在奉化城区投资房地产、建造厂房等理由需要资金周转为由，以支付0．7分－2分月利息的方式向陈某、张某甲、董某乙、邬某甲、刘某丙等41名社会不特定对象非法吸收资金共计人民币1249．3333万元，归还本金人民币120万元，支付利息人民币359．822万元，造成实际经济损失人民币907．0613万元。

具体犯罪事实如下：

1．2012年2月至2015年3月6日期间，被告人刘某先后两次向陈某借款共计人民币16万元，未支付本金和利息，造成实际损失人民币16万元。

上述事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：

（1）被害人陈某的陈述，证实其与刘某系亲戚关系。2015年2月份，被告人刘某找到其，对其说在奉化市城建路开发房地产，问其借钱周转资金，其同意，先后两次借给刘某人民币16万元，其中一次给的10万元现金，一次通过银行转账的方式汇给刘某6万元。上述16万元本金未收回，未支付利息，损失16万元。

（2）被告人刘某关于上述事实所作的供述。

（3）存款回执单，证实被害人陈某于2015年3月6日向刘某汇款6万元的事实。

（4）借条，证实被告人刘某向陈某借款16万元的事实。

（5）身份信息，证实被害人陈某的身份情况。

2．2013年12月30日，被告人刘某向张某乙（由任某担保）借款共计人民币35万元，支付利息人民币8．4万元，后由担保人任某代为归还本金和利息人民币43．4万元，实际未造成张某乙损失，造成担保人任某实际损失人民币43．4万元。

上述事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：

（1）被害人张某乙的陈述，证实2013年12月30日，其借给刘某35万元，并找任某作担保，借条上出借人写成前妻周＊芳，双方约定月息2分，已支付一年利息8．4万元，2015年12月30日借款到期后，被告人刘某借款还不出，其便向担保人任某讨要，任某就把35万元本金带一年利息8．4万元一并还给其，其没有损失。

（2）被害人任某的陈述，证实2013年12月30日，刘某向张某乙借款人民币35万元，约定月息2分，借条上出借人写成张某乙前妻周＊芳的名字，其作为担保人在借条上签字，后刘某无法偿还借款，张某乙找到自己要求偿还，其于2015年12月30日，连本带利共计偿还给张某乙人民币43．4万元。

（3）被告人刘某关于上述事实所作的供述。

（4）借条、证明，证实被告人刘某借款35万元的事实，任某作为担保人已代为归还。

（5）身份信息，证实被害人张某乙、任某的身份情况。

3．2011年9月份的一天，被告人刘某向任某借款人民币22．5万元，未支付本金和利息，造成实际损失人民币22．5万元。

上述事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：

（1）被害人任某的陈述，证实2011年9月，其向银行贷款45万元，刘某作担保，刘某拿去22．5万元，现在刘某被抓了，刘某拿去的22．5万元，由自己偿还给银行，算做刘某欠其22．5万元。

（2）被告人刘某关于上述事实所作的供述。

（3）借条，证实被告人刘某收到22．5万元借款的事实。

（4）身份信息，证实被害人任某的身份情况。

4．2006年11月21日至2015年8月30日期间，被告人刘某先后六次向张某甲借款共计人民币80万元，支付利息人民币18．105万元，造成实际损失人民币61．895万元。

上述事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：

（1）被害人张某己的陈述，证实其和刘某系同村人。2013年1月25日，被告人刘某以投资需要资金为由，向其借款人民币1万元，约定月息1分，获得利息0．34万元，本金未收回，造成损失0．66万元。

（2）被告人刘某关于上述事实所作的供述。

（3）借条，证实被告人刘某向张某己借款人民币1万元的事实。

（4）身份信息，证实被害人张某己的身份情况。

34．2014年6月20日，被告人刘某向王某借款人民币10万元，支付利息人民币2．4万元，造成实际损失人民币7．6万元。

上述事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：

（1）被害人王某的陈述，证实其通过老公认识刘某，2014年6月20日，被告人刘某以投资房地产需要资金为由向其借款10万元，约定月息2分，共收到利息2．4万元，未收回本金，造成损失7．6万元。

（2）被告人刘某关于上述事实所作的供述。

（3）借条，证实被告人刘某向被害人王某借款人民币10万元的事实。

（4）身份信息，证实被害人王某的身份情况。

35．2014年4月至2014年12月29日，被告人刘某先后两次向汪某（由董某甲担保）借款共计人民币40万元，支付利息人民币15万元，担保人董某甲代为归还本金人民币40万元，未造成汪某损失，实际造成担保人董某甲损失人民币40万元。

本院认为，被告人刘某违反国家法律法规，在未获得有关部门批准的情况下，向社会公众非法吸收存款，数额巨大，严重扰乱了国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人刘某能自动投案，并如实供述所犯罪行，系自首，依法可以从轻处罚。鉴于本案被告人名下有财产可对被害人予以部分赔偿，且取得了部分被害人的谅解，可酌情予以从轻处罚。对辩护人的上述辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。综上，对被告人刘某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款之规定，判决如下：

一、被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金五万元；

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月24日起至2019年2月23日止。罚金限在本判决生效后30日内向本院缴纳。）

二、本案违法所得款，继续予以追缴，并发还给被害人。（详见附一清单）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。

审判长龙＊

人民陪审员马＊＊

人民陪审员孙＊＊

二〇一六年八月二十九日

书记员骆＊＊

《中华人民共和国刑法》（2020修正）：第一编　总则 第四章　刑罚的具体运用 第一节　量刑　　　　第六十四条　犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。