信贷业务如何判定洗钱罪-法师兄

信贷业务如何判定洗钱罪

来源：法律编辑整理时间： 2024-05-03 18:15:58 228 人看过

首先，我们必须明确，本罪所侵害的客体乃是多元复杂的综合体，它不仅直接或间接地触犯了金融领域的基本秩序，同时也对社会经济管理秩序构成了威胁，更是对国家所制定的一系列金融管理制度以及外汇管理法律法规造成了严重的侵蚀。

其次，从客观的角度来看，本罪主要表现为那些明知道是毒品罪犯、黑社会性质的组织犯罪者、贪污受贿犯罪分子、恐怖活动犯罪分子、走私犯罪分子、破坏金融管理秩序犯罪分子、金融诈骗犯罪分子的违法所得及其收益，却为了掩盖、隐瞒这些非法所得的来源和性质，通过将其存入金融机构、进行投资或者在市场上进行公开流通等方式，试图使这些非法所得的收入变得合法化的行为。

再次，本罪的犯罪主体是一般的普通主体，这其中包括了年满十六周岁且具备刑事责任能力的自然人以及各类法人单位。

最后，从主观的层面来看，本罪的行为人在实施犯罪时，其内心深处必须是出于故意的心态，也就是说，他们明知道自己的行为是在为犯罪违法所得掩饰、隐瞒其来源和性质，并且是为了获取某种利益而故意这样做，而且他们还期望能够实现这样的结果。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；

情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

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