公司用个人银行卡走账怎么处罚,银行卡持卡人有哪些-法师兄

公司用个人银行卡走账怎么处罚,银行卡持卡人有哪些

来源：互联网时间： 2023-06-15 19:00:34 149 人看过

一、公司用个人银行卡走账怎么处罚

公司用个人银行卡走账怎么处罚要根据实际情况而定，如果为犯罪资金走账则涉嫌洗钱罪，根据我国《刑法》第一百九十一条规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；

情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；

情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

二、银行卡持卡人有哪些

权利《银行卡业务管理办法》规定,银行卡持卡人具有以下权利：

(1)持卡人享有发卡银行对其银行卡所承诺的各项服务的权利,有权监督服务质量并对服务质量问题进行投诉。

(2)申请人、持卡人有权知悉其选用的银行卡的功能、使用方法、收费项目、收费标准、适用利率及有关计算公式。

(3)持卡人有权在规定时间内向发卡银行索取对账单,并有权要求对不相符的账务内容进行查询或改正。

(4)借记卡的挂失手续办妥后,持卡人不再承担相应卡账户资金变动的责任,司法机关、仲裁机关另有判决的除外。

(5)持卡人有权索取银行卡领用合约,并应妥善保管。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多毒品犯罪相关文章

违约金
公司用员工银行卡走帐

公司用员工银行卡走账的行为属于违法行为。如果员工知情的，则员工需承担责任，要给予警告并处以一千元罚款；对于公司，会给予警告并处以五千元以上三万元以下的罚款。一、违反保密法律的责任应承担(一)民事责任。只要保密协议中约定了违约金，不论员工的违约行为是否给用人单位造成了实际损失，用人单位都可以要求员工支付违约金；(二)行政责任。工商行政管理机关有权依法责令停止违法行为，并可以根据情节处以一万元以上，二十万元以下的罚款；等等。二、私自刻业务专用章违法吗私自刻业务专用章不属于违法行为。但是如果私刻公章，则属于违法行为，性质恶劣情节较为严重的将涉嫌犯罪。有伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章行为，不够成犯罪行为，根据相关法律规定，将被处以十日以上十五日以下拘留，可以并处一千元以下罚款。情节较轻，可以处五日以上十日以下拘留，并处五百元以下罚款。三、身份证借给别人入职后果出借身份证是一种违法行为，如果

2023-04-12

387人看过
法定代表人
公司借用银行卡走账的风险是什么？

公司用您的银行卡走账会涉及转移公司财物的行为，漏税或逃税行为等违法行为，您可能会被税务调查要求补税等，不补税就会被拉入黑名单，或被起诉，具有很大的法律风险。公司用私人账户走账，在员工知情的情况下则员工也需承担责任。公司财务账户使用私人账户是不合法的。涉赌银行卡要是要注销个人的银行卡有风险吗算违法的，一般是会被行政处罚的，严重的话，会构成赌博罪的，会负刑事责任的。赌债不受法律保护，一般难以追回。你本人也属于聚众赌博的犯罪嫌疑人，可以收集证据向警察举报，如果你能积极举报他人的赌博，公安机关会根据具体情节予以从轻减轻处罚。《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：（一）违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。（二）违反本办法规定支取现金。（三）利用开立银行结算账户逃废银行债务。（四）出租、出借银行结算账户。（五）从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入

2023-07-04

128人看过
毒品犯罪
用员工银行卡走账怎么操作？

公司用员工的银行卡汇款给员工，员工必须承担责任。另外，公司财务账户使用个人账户是不合法的。《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条规定，存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：（一）违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。（2）违反本方法规定支付现金。（3）利用开设银行结算账户逃避银行债务。（四）出租，出借银行结算账户。（五）从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入，将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。（6）法定代表人或主要负责人、存款人地址及其他开户资料变更事项未在规定期限内通知银行。非经营存款人有上述1～5种行为的，给予警告，处1000元罚款的经营存款人有上述1～5种行为的，给予警告，处5000元以上3万元以下罚款的存款人有上述第6种行为的，给予警告，处1000元罚款。公司用员工银行卡走账处罚是什么一、公司用员工银行卡走账的处罚如下：（1）公司用个人银行走账的行为，如果构成洗

2023-08-05

341人看过
毒品犯罪
银行卡借给别人走账算诈骗么

银行卡持有人将银行卡出借给别人走账，如果他人是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪等罪的罪犯，行为人故意为其提供资金帐户来掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的，是犯法的。该行为可构成洗钱罪。把银行卡借给别人走账犯法吗把银行卡借给别人走账犯法，一般银行卡只能由本人使用。银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由本人负责。如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。《银行卡业务管理办法》第二十八条个人申领银行卡（储值卡除外），应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡；银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不

2023-08-01

289人看过

网络犯罪
银行卡帮别人走账后注销了

一、银行卡帮别人走账后注销了银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由本人负责。如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。如果有证据证明自己是无意丢失或被盗而非在知情情况下，则可以不负刑事责任——但也必须配合调查；如果无法证明自己不知情，或知情不报，那就必须承担一定的责任。法律依据根据《银行卡业务管理办法》第一条为加强银行卡业务的管理，防范银行卡业务风险，维护商业银行、持卡人、特约单位及其他当事人的合法权益，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》及有关行政法规制订本办法。二、银行卡被别人洗钱，后来注销了银行卡如果不是提供给他人使用的，而是盗用的，应及时报警说明情况，不会被追究刑事则任。若是借给他人使

2023-03-09

240人看过
会计凭证
公司使用雇员银行卡进行走账是否合法？

公司用您的银行卡走账会涉及转移公司财物的行为，漏税或逃税行为等违法行为，您可能会被税务调查要求补税等，不补税就会被拉入黑名单，或被起诉，具有很大的法律风险。公司用私人账户走账，在员工知情的情况下则员工也需承担责任。公司财务账户使用私人账户是不合法的。用别人的银行卡走账违法吗用别人的银行卡走账是违法行为。所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给别人使用，由此产生的任何后果均由本人负责。将银行卡借给嫌疑人，首先当事人违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定，其次如果嫌疑人拿着卡洗钱或从事其他非法交易活动，当事人要承担连带责任。《中华人民共和国会计法》第四十三条伪造、变造会计凭证、会计帐簿，编制虚假财务会计报告，构成犯罪的，依法追究刑事责任。有前款行为，尚不构成犯罪的，由县级以上人民政府财政部门予以通报，可以对单位并处五千元以上十万元以下的罚款；对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员

2023-07-05

401人看过
养老保险
个人银行卡一人一卡清理怎么弄

可以在为微信公众号上进行办理。一、浙里办医保卡怎么共享给家人方法一、打开您所在地区的社保微信公众号，然后点击“便民服务”，点击“个人业务办理”。登录自己的医保账号后点击“参保信息修改”，再点击“医保账户家庭绑定”即可。方法二、在电脑上登录“社会保险服务个人网页”，进入“社保业务办理”、点击“医疗业务办理”，再点击“个人账户家庭共享”新增绑定中输入个人信息提交保存即可。二、上海新社保卡办理办理新社保卡的居民可以选择这几种方式：1、可在各社区事务受理服务中心的办理社会保障卡业务的网点就近办理；2、可在各银行设立的办理社会保障卡业务的网点办理。3、“上海市民信息服务网”、“上海社保卡”App以及“上海社保卡”微信公众号等网上平台也可办理。三、怎么在网上交养老保险现在部分地区的养老保险可以在网上缴费。用户可以先关注微信公众号，完成本人的实名认证。然后选择微信办税，完成注册。本人完成登录之后，输入身

2023-06-21

334人看过
社保
社保卡支持哪些银行？

拿出你自己的社保卡看下，一般上面都会有发卡行名称、银联标志及卡号，新的社保卡属于一卡两用，既是社会保障卡，也是银行借记卡。其银行账户具有现金存取、转账、消费金融等服务。只是社保卡目前不支持贷记功能，也就是透支，类似于信用卡，但是省内跨行取现免费，这是一个非常大的优势。社保卡在哪个银行办理社保卡的办理银行：因为不同城市的社保局合作的银行并不相同，所以，需要具体询问所在城市的社保局。大体一般的银行有：建行、工行、交行、农行等银行。社保卡办理流程如下：1、一般进入企业或单位，都会给每位员工办理社保，如果单位缴纳了社保，单位会为你一并办理社保卡，当然，个人去银行办理也可以；2、本地户口的只需要身份证，户口不在本地的，就近去一家照相馆，可以出具相片回执单；带着个人身份证和办理社保的相片回执单，填写办理业务单和社保卡办理申请单；3、一个月之后去办理点领取，会有手机短信通知，取回社保卡，取卡的时候，工作

2023-07-05

89人看过

中国人民银行
持卡人出租银行卡属于什么罪?

出租银行卡一般是不需要承担刑事责任的，出租银行卡的，由发卡银行应当责令其改正，并对其处以1000元人民币以内的罚款。《银行卡业务管理办法》第二十八条个人申领银行卡(储值卡除外)，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户;凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡;银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。第五十九条持卡人出租或转借其信用卡及其账户的，发卡银行应当责令其改正，并对其处以1000元人民币以内的罚款(由发卡银行在申请表、领用合约等契约性文件中事先约定)。一、给别人借信用卡违法吗给别人借信用卡是违法的，信用卡借用给别人也是不可以的。按照国际信用卡组织和中国人民银行的规定，信用卡及其账户只限经发卡行批准的持卡人本人使用，不得提供、出租或转借给别人使用，属于妨害信用卡管

2023-03-05

139人看过
毒品犯罪
违规使用个人银行卡账户进行转账的公司如何纠正

公司用个人银行卡走账所涉款项属于赃款，有可能构成洗钱罪，一般不要外借自己的个人银行卡，规避不必要的风险。公司用个人银行卡走账怎么处罚要根据实际情况而定，如果为犯罪资金走账则涉嫌洗钱罪，根据其情节严重性处以刑法、拘役并罚金。中国银行卡转账到越南银行卡里可不可以？中国银行卡转账到越南银行卡里可以。银行卡是指经批准由商业银行（含邮政金融机构）向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。银行卡减少了现金和支票的流通，使银行业务突破了时间和空间的限制，发生了根本性变化。银行卡自动结算系统的运用，使这个“无支票、无现金社会”的梦想成为现实。银行卡按是否给予持卡人授信额度分为信用卡和借记卡。办理银行卡具体流程如下：1、准备好个人证件，具体是身份证等能证明身份信息的，手机应该是随身携带的，通常会要留手机号或是验证码；2、到要办理银行卡的银行，取号排队等候，等待时间可以填取相

2023-07-07

62人看过
管制
银行卡走账判多少年

银行卡帮别人走账，明知道对方涉及诈骗还故意提供银行卡的，按照共犯论处，最低可处处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金一、团伙贩毒并结案组且离开的怎么判刑根据我国相关法律规定，团伙贩毒中的首要分子将判处十五年有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处没收财产，其余团伙成员根据走私、贩卖、运输、制造毒品的数量以及犯罪情节量刑，最低判处处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金，情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。二、盗刷他人银行卡如何量刑盗窃他人的银行卡并使用的按照盗窃罪的标准量刑。1、盗刷数额一千至三千元以上的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；2、数额三万元至十万元以上或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；3、数额三十万元至五十万元以上或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。三、诈骗罪是否能判单

2023-03-31

475人看过
毒品犯罪
公司违规用员工银行卡走账会违法吗？

公司用当事人的银行卡走账当事人会违法。公司用当事人的银行卡走账会涉及转移公司财物的行为，漏税或逃税行为等违法行为，当事人会被税务调查要求补税等，不补税就会被拉入黑名单，或被起诉，具有很大的法律风险。公司用私人账户走账，在员工知情的情况下则员工也需承担责任。公司财务账户使用私人账户是不合法的。公司拿别人银行卡走账怎么处罚公司用个人银行卡走账怎么处罚要根据实际情况而定，如果为犯罪资金走账则涉嫌洗钱罪，根据我国《刑法》第一百九十一条规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之

2023-07-08

183人看过

移动支付
applepay支持的银行有哪些？如何绑定银行卡？

2月15日的一条新闻可谓火遍了整个科技圈，2月18日苹-果ApplePay将正式登陆中国大陆;2015年12月18日，苹-果ApplePay就宣布将进军中国大陆市场，随后十几家主流银行都宣布支持苹-果支付方案。今天凌晨5点ApplePay正式上线，那么ApplePay到底是什么鬼怎么使用Letmetellyo!2014年苹-果秋季新品发布会上，苹-果发布了一款基于NFC功能的手机支付功能——ApplePay。并且在2014年10月20日ApplePay就正式在美国上线了，目前全球开通ApplePay的国家共有4个，分别是美国、英国、澳大利亚和加拿大;中国大陆成为全球第五，亚洲第一个开通此功能的国家。其实这也与国内移动支付发展息息相关，在微信和支付宝以及其他具有移动支付功能的APP下，苹-果想携ApplePay在中国分得一杯羹，这也是合情合理的事情;另外，三星的SamsngPay也将进军中国

2023-05-10

297人看过
借款
银行卡大量走账有什么风险

银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由本人负责。如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。如果有证据证明自己是无意丢失或被盗而非在知情情况下，则可以不负刑事责任——但也必须配合调查；如果无法证明自己不知情，或知情不报，那就必须承担一定的责任。一、银行卡借给别人用是否会判刑银行卡借给别人用是否会被判刑，具体如下：1、普通的出借银行卡，不会被判刑；2、如果当事人借给别人的银行卡被用来洗钱、行贿或者受贿等违法勾当，那么，出借人可能会受到牵连，但只要能证明当事人未参与这些违法活动，且是被人利用，则不会被判刑。银行卡本身是实名制，按照相关法律法规的规定银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，禁止对外出租出借自己的银行卡的。如果将自己的银行卡借给别人，违反

2023-02-23

60人看过